作者nisi0773 (再会了 曾有的梦想生活)
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标题[新闻] 半年内 高收益债须更名为非投资等级债券
时间Sun Nov 7 21:11:56 2021
1.原文连结:
https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/3726443
新闻发布时间:2021/11/04 18:56
原标题内容:基金大变革!半年内118档 「高收益债」 须更名为「非投资等级债券」
2.内容:
〔记者王孟伦/台北报导〕为避免投资人造成误解,已经使用多年的「高收益债券基金」
,名称将走入历史!金管会今天表示,在半年内,必须更名为「非投资等级债基金」,以
强化投资人保护,提升投资人对投资风险之认知,根据统计,共有118档基金适用。
不过,「高收益债」在国外也有另一个名称叫「垃圾债」,为何不考虑改名为这个名称,
更明显易懂?金管会官员表示,「非投资等级债基金」是中性名词,名称比较具妥适性。
金管会证期局副局长蔡丽玲表示,考量近期国际经济情势变动快速,为强化投资人保护,
提升投资人对投资风险之认知,因此,金管会近期就高收益债券基金采行相关强化监理措
施,其中,最主要一项为修改「高收益债券基金」名称为「非投资等级债券基金」。
蔡丽玲说明,「高收益债券基金」之名称虽然是由英文名称直译,不过,该类基金所投资
债券标的之本质,为非投资等级债券,因此,投信投顾公会建议,修改其中文名称为「非
投资等级债券基金」,并预计在6个月内办理後续基金名称变更事宜,也就是明年5月中旬
前。
此外,为了让投资人可以辨识,蔡丽玲表示,更名後的一年内,两个名称必须要并列,让
民众知道原来这一档基金的名称。据了解,台湾也是华人地区唯一更改该类型基金中文名
称的国家。
蔡丽玲表示,根据统计至9月底,我国境内高收益债券基金58档,规模2133亿元;境外高
收债基金则为60档、规模 7708 亿元,整体合计共118档、规模达 9841亿元。
在违约率方面,今年只有5档境内高收益债基金投资到违约债券,金额仅 0.52 亿元,占
比0.002%;而境外基金部分,只有31亿元投资到违约债券,占比 0.402%,并没有出现重
大违约情况。
其次,金管会要求投信业者强化销售机构办理客户基金之「适合度评估」,包括:了解金
融消费者(Know Your Customer,KYC),充分了解商品(Know Your Product,KYP)等
。
金管会还要求销售机构应将客户基金适合度评估,及不当销售行为等纳入业务人员之薪酬
考核,并建立不当销售之惩处机制;业务人员不得有引导或暗示投资人填列不实KYC,致
投资人申购与本身风险承受度不匹配之基金。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.164.38.204 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1636290720.A.78D.html
1F:推 Electroche: 好奇真的有人只看名称来选投资标的吗? 11/07 22:41
2F:→ Electroche: 一般至少从看公开说明书看到底是买了什麽玩意吧= =+ 11/07 22:43
3F:推 Klauhal: 有些理专推的 11/07 22:57
4F:→ cytochrome: 叫垃圾债券基金不是更好吗?这样看到就不会去买了 11/07 23:55
5F:推 popolili: 这样很难推销啊 要客人怎麽买 哈哈 11/08 00:01
6F:推 andypb: 懒得把几千挡基金抓出来研究的话,看名称有好感的话就会 11/08 03:53
7F:→ andypb: 特别点开来看,如果积效可接受就纳入观察名单了。 11/08 03:53
8F:→ gtomina8810: 叫3C等级债券拉 还不买爆 11/08 06:15
9F:→ nisi0773: 有些长辈真的会相信高收益三个字 还是改掉的好 11/08 07:40
10F:推 heavydog: 高收益债这麽不推欧 垃圾债? 原本还想买ㄟ 11/08 11:49
11F:→ sylee007: 理专如果说出垃圾债三个字,客户都吓跑了XDD 11/08 12:37
12F:→ c1203644: 垃圾债XDD 11/08 14:44
13F:推 RS44: JUNK 11/08 16:18
14F:推 PitzMan: 呜呜呜~~~我中了联博全高收垃圾债…QQ~~~ 11/08 21:06
15F:推 Electroche: 垃圾债也没那麽不堪啊 收益还不错 只要留意波动变化 11/08 22:09
16F:→ Electroche: 当景气下滑 垃圾债违约率也会暴增 不要把它当成分散 11/08 22:10
17F:→ Electroche: 风险的标的 放少量的垃圾债组合增加收益应该还OK 11/08 22:12
18F:推 TaiwanNeko: 新兴市场债也应该改为开发中国家债、非投资等级市场债 11/08 22:17
19F:嘘 ckcck: 改低评等基金不好吗 11/08 22:58
20F:→ ffaarr: 新兴市场债中也有很多是投资等级的。 11/08 23:14
21F:→ dbdudsorj: 改名垃圾债不是更好 11/09 23:49