作者ovaii (ovaii)
看板Fund
标题Re: [举手] 想请问定期定额的年报酬率算法?
时间Fri Nov 16 01:46:35 2007
※ 引述《Laviathan (Garfield)》之铭言：
: : 推 onebit2:报酬率 算法 网路查一下就有了 http://0rz.tw/ae3jo 11/15 19:39
: : → onebit2:先知道怎算 才知道 怎停利停损 定期定额是怎摊平购入成本 11/15 19:42
: 基本上我会用IRR去计算，因为用IRR的计算才能将金钱的时间价值表现出来
: 以onebit2兄提供超连结的例子说明，
: 其例子经过我转换後如下：
: 日期 净值 每月现金流量 单位数
: 2001年5月31日 9.03 -5000 553.71
: 2001年6月29日 8.71 -5000 574.05
: 2001年7月31日 8.05 -5000 621.12
: 2001年8月31日 7.24 -5000 690.61
: 2001年9月28日 6.28 -5000 796.18
: 2001年10月31日 6.22 -5000 803.86
: 2001年11月30日 7.52 -5000 664.89
: 2001年12月31日 9.66 -5000 517.6
: 2002年1月31日 10.46 -5000 478.01
: 2002年2月27日 10.23 -5000 488.76
: 2002年3月29日 10.73 -5000 465.98
: 2002年4月30日 10.25 -5000 487.8
: 2002年5月30日 10.25 73211.44 7142.58
: 现金流量为负的，代表你拿钱出来投资，而上述的例子就是定期定额5000
: 现金流量为正的，代表你把基金赎回，所以上例是在2002年5月30日赎回所有的单位数
: 在这边使用Excel的 "XIRR" 这个函数作计算
: (在Excel储存格输入 =XIRR(C2:C14,A2:A14)作计算)
: 可得到报酬率为 43.19%，这个报酬率才会包含你金钱的时间价值
想顺便问问
要是定存里的
零存整付
整存整付
存本取息
可否用Excel计算
又如果是算比如说: A年A月A日 买的基金 到B年B月B日 要用Excel计算年画报酬 又要打哪种函数
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 220.129.187.57
1F：推 Laviathan:可以，用XIRR只要指定日期跟金额就可以 11/16 23:17