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看板Foreign_Inv
标题[闲聊] 房地产有像指数投资一样的最优解吗？
时间Sun Oct 13 18:22:52 2024
大家好
我知道这主题可能有错板之嫌，但思来想去，想讨论的调性跟方向，跟此板还是比较契合。
如果仍然觉得错板会再自删
想请问的就是，多数此板板友，对目前投资应该是有一个小小的共识，也就是指数化投资。
用一句话总结，也就是
「不择时，不择股，不预测政策，尽早投入全市场」
这件事不能说100%对，也延伸出诸多争辩，例如要美国还是全球、是否要杠杆、是否要因子
投资等等
然後，我想多数板友还是有个公约数，就是
「对年轻人而言，不择时投入80-100%VT/VTI + 0-20%BND，虽然不一定是最优解，但肯定是
PR90的投资答案了」
然而，我想听听各位投资前辈对於房地产的看法，是否有像指数投资这样的最优解呢？
我是快而立的年轻人，最近在考虑买房。开始深思这个问题
我自己目前想像是，如果按照过往台湾房市经验、人类财富持续通膨、以及指数化投资的概
念
那麽一切房产的价格，都是「已反应」的结果。我不该去管未来政策升息降息、不该去在意
少子化蛋黄蛋白的不同、不该猜测不同执政党对中南部的偏好
因为一切都是已反应在目前的价格。我该做的是尽早把握房产杠杆的机会。
买一间「对我目前工作、婚姻最适合的房子」
背後的逻辑是，每间房产都已被市场的手正确定价，因此我只需选择最适合我的物件，即是
最优解，不会有冤大头的问题。
这是我对房地产最初步的想法。
然而，理论跟现实往往不同。指数化投资能运行，是因为众多条件。例如股票快速撮价买卖
、资讯流通造成多数价格已反应。还有最重要的投资全市场而非单一物件。
台湾房地产毕竟是单一物件，风险较高。且是否一切升降息、少子化、蛋白的未来等等，都
被反应在价格里了呢？那些挂在591上的物件，会不会根本没有已反应升降息。
我是否该
1.尽量买能接受的低总价物件，以降低「单一物件风险大」这个後果呢？
2.是否要去做功课，预测升降息、读房价指数、尽量买在蛋黄区等保值区？做这些努力，会
跟主动基金经理人一样无用吗？
（我知道一切还是建立在买自己满意的物件，不会为了投资而舍本逐末，只是想知道各位看
法）
不知道各位认为，所谓房地产有没有所谓「简单优美的最佳解」呢？
谢谢！希望听到各位高手建议
Ps. 补充，目前有几个物件在选择。一个是较适合我，但在众多房板板友的分析中是未来不
太可能保值的区域。另一间是多数人看好，但较远，故而迷茫求问。更有人力劝升息量缩价
准备跌，要我再等等。然而，这和我指数投资观念差异较大
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※ 编辑: cookiesweets (180.217.202.186 台湾), 10/13/2024 18:27:28
1F：推 okokok0410: 杠杆 10/13 18:50
2F：→ pwseki206: 有Home-Sale版阿，你在这边问感觉就很怪 10/13 18:55
3F：→ slchao: 自住和投资，分开来想，会好一点 10/13 19:47
4F：→ slchao: 投资要符合多数人的需求，自住要符合你的需求，这两个也许 10/13 19:47
5F：→ slchao: 一样（恭喜），也许不一样（租屋自住+买房出租？） 10/13 19:47
6F：→ slchao: 指数投资是分散投资，房屋是集中投资，风险不容易类比 10/13 19:47
7F：推 boombastick: 自住房从来都不是投资、是消费 10/13 21:36
8F：推 aircraft2: 这个问题就像是个股有没有最佳解。 10/13 21:56
9F：→ jovi0001: 目前并没有，如果有的话你现在就能从网路上得到相关资讯 10/13 22:08
10F：→ jovi0001: ，就像指数投资一样 10/13 22:08
11F：推 AJCole: 买VT不就也有投资房地产(公司)了吗? 10/13 22:24
12F：推 lovebridget: 很简单阿 首购八成杠杆买就对了 二房难贷先不要 10/14 00:10
13F：推 kickdesk: REITS? 至少分散 10/14 04:38
14F：推 SweetLee: 当过几年的包租公 我现在对房屋的看法就是:消费品/消耗 10/14 04:39
15F：→ SweetLee: 品 除非你是房屋相关产业(建筑 房仲 装潢 水电...)不然 10/14 04:40
16F：→ SweetLee: 投资股市就够了 房子就是自住需求再买 10/14 04:40
17F：→ SweetLee: 就像你看待车子那样 (当然 有做生意的店面需求之类也是 10/14 04:42
18F：→ SweetLee: 可以买 就像营业用车那样) 10/14 04:42
19F：推 no2muta: 首购八成一定赚?/一定比股市赚？ 10/14 09:48
20F：推 staytuned74: 房地产无效率，是比较值得主动投资的地方 10/14 14:45
21F：→ staytuned74: 我好友专职房地产後续变生意人，赢过我专职量化交易 10/14 14:47
22F：→ staytuned74: 但真的就要好好经营，找没人看有潜力的区域 10/14 14:47
23F：→ staytuned74: 他让我印象深刻就是找风化区之类的地方，当然有效 10/14 14:48
24F：→ staytuned74: 利用杠杆 10/14 14:48
25F：→ staytuned74: 我自己是16年青埔暴跌进去看，但没开杠，报酬率还可 10/14 14:50
26F：→ staytuned74: 没赢股市 10/14 14:50
27F：→ staytuned74: 有效率市场etf B&H，没效率市场主动投资不冲突 10/14 14:51
28F：推 lovebridget: 说到底第二户5成第三户3成怎麽投资阿 Y 10/14 15:02
29F：→ lovebridget: 难道就一间一直一买一卖? 10/14 15:03
30F：推 jim80227: 杠杆太低的房产投资效率肯定是很难超越股市 所以大家 10/14 15:47
31F：→ jim80227: 第一户才变成刚需 10/14 15:47
32F：推 tnst92191: 你就把房地产字眼换成石油业/科技业 对指数投资来说 这 10/14 19:33
33F：→ tnst92191: 就是主动选股（产业） 10/14 19:33
34F：→ abyssa1: 风化区 客户有钱付房租但是不好贷款 投报高 10/16 07:18
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