作者bgouycrd (bb)
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标题[心得]2019年度美股退税被要求补税处理心得
时间Mon Apr 19 20:42:40 2021
这次申请2019年美股退税遇上疫情，所以2020年3月多就寄出资料，避免夜长梦多，没想
到没有拿到退税，反而被要求补税。奋斗六个月後，问题目前看来到一段落了。有感海外
投资资料不多，跟网友分享处理沟通的过程。
(本次采用NEC退税方式)
2020/3~2020/10:
一般退税件寄出後，大概6~7月就可以在IRS网站查到进度。但这次只有一直显示「处理中
」，当时只觉得是疫情人力不足造成。结果在9月左右收到IRS来信，信中认为:IRS没有收
到「不可退税部分的税金」，要求我补缴并补上罚金，且罚金会每月不断增加至上限为止
。如果有异议，请来电或写信给IRS。
当下完全没头绪，第一个疑问是，身为NRA(非居民外国人)必须要被扣30%预扣税；也就是
说所有的收入在NRA拿到前，就必须要被扣走30%税金，NRA是没有机会逃漏税的。
第二个疑问是我的报表资料来源是1042-S，如果IRS认为没有收到税金，那怎麽会依据我
的报表，只要求补缴「不可退税部分的税金」呢？所有资料的来源1042-S，都是在已预缴
30%税金的前提计算出来的。
2020/10:
後来发现状况不对，赶快打电话给IRS。客服人员表示，系统查不到我的税金入帐记录，
但不知如何处理。所以先帮我冻结罚金累加，并请我询问1042-S提供者First Trade能否
提供进一步的缴税证明後，由我整理传真给IRS。
这下我被夹在IRS及证券商中间了，只好硬着头皮询问First Trade。一周後FT回覆可能是
IRS人力不足，还没有入帐，请IRS再确认看看。我也只好把这踢皮球的Email传真给IRS，
并附上我的疑问。
2020/12:打电话给IRS，只告诉我收到传真了，但还没有看。最慢2021/1会有人看我的传
真。
2021/2:再次打电话给IRS，这次变成没有收到我的传真，请我改用寄信的方式。
一下传真一下寄信，听起来问题永远不会解决阿。於是过二天我决定再打一次电话试试。
这次退税分机全满占线。改拨其他问题的分机号码後，出乎意料的，客服员很有耐心的聆
听理解问题，并建议我将已缴税证明之1042-S报表重寄一次。她会注记重新Review我的报
税文件。於是我便将所有资料重寄一次。
2021/4:IRS网站进度为文件审查通过，待退税支票寄出。事情至此似乎是告一段落了。
心得:国际税务对美国人一样复杂，可能因为疫情原因，审查人员经验不足误判漏税。而
电话客服人员，每位的专业度/积极度/非母语友善度皆不同，纳税人只能多试几次碰碰运
气了。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 61.230.46.174 (台湾)
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※ 编辑: bgouycrd (61.230.46.174 台湾), 04/19/2021 20:43:56
※ 编辑: bgouycrd (61.230.46.174 台湾), 04/19/2021 20:44:43
1F：推 goliathplus: 感谢分享 04/19 21:14
2F：推 sarino: 感觉尽量减少跟政府直接打交道的机会比较好 04/19 21:28
3F：推 carava: 感觉好崩溃，我去年的退税还没有消息，希望不会遇到。今年 04/19 22:03
4F：→ carava: 改买英股不想搞退税了。 04/19 22:03
5F：推 shawncarter: 推 请教一下最後拿到多少%的退税？ 04/19 23:25
6F：推 tomap41017: 不要退就好了，搞得自己担心死 04/20 01:27
7F：推 comans: 推心得分亨 04/20 02:14
8F：推 kitten123: 感谢分享y 04/20 02:17
9F：推 comans: 很多退税年年成功没特别po出来而已，所以并不需要因为少 04/20 02:50
10F：→ comans: 数人po出的不顺经验就放弃做这件事。 04/20 02:50
11F：→ taipoo: 谢谢分享 04/20 05:19
12F：→ alphamac: 没疫情他们做事也是随随便便的 04/20 08:11
13F：推 Latte7: 完全不想跟税务机关打交道，都选自动退税的券商.... 04/20 10:18
14F：推 andrew000129: 推分享 04/20 14:18
15F：推 adearlover: 那笔30%预扣税金这一年期间跑去哪了? 04/20 14:43
16F：推 kid1a2b3c4d: 请问要怎麽提前预防这种麻烦事？英文不好很害怕.. 04/20 15:45
17F：推 joety1103: 不要申请退税就没这种事 04/20 16:54
18F：推 jknl29: 请教一下，30%对台湾居民不是必缴吗？还是你要退别的税反 04/20 18:00
19F：→ jknl29: 而被说预扣没扣到？ 04/20 18:00
20F：推 luc0919: 麻烦死了 04/20 19:31
21F：推 kitten123: 看起来像是券商预扣税没有缴给政府？ 04/20 19:34
22F：推 lisayeye: 感谢分享 04/20 22:52
23F：推 EvilDoom: 可以退税是因为有非美国来源的股息被预扣了? 04/21 02:48
24F：推 The4sakenOne: 推 04/21 12:28
25F：推 z22744388: 美来源30%不退 券商通常会退非美30%中多扣的 然後有的 04/21 13:06
26F：→ z22744388: 话不要自己再申请就好 退错又要补缴很麻烦 04/21 13:06
27F：推 gwboy: 退税有争议，然後算上这些时间成本根本不划算 04/21 13:20
28F：推 loloool: 除非这辈子都不去美国，不然真的不建议退税 04/21 22:40
29F：推 ruve: 就算英文ok,这遇到一次就够肚烂了,花时间还不晓得能不能善终 04/21 23:49
30F：推 kitten123: NEC退税还好吧，不过就是麻烦XD 04/22 01:53
31F：推 pttbbs: 辛苦了。不才也是年年NEC退税，这几年运气好好像没遇到什 04/22 20:48
32F：→ pttbbs: 麽问题。 04/22 20:48
33F：推 xpasser: 推分享，没想到去年这麽坎坷，我是卡在 1042-S 所以去年 05/21 11:45
34F：→ xpasser: 没申请，今年寄出去了但是还在投递中，希望接下来可以顺 05/21 11:46
35F：→ xpasser: 利 05/21 11:46
36F：推 evan0901: 推 07/14 11:17