作者Bingley ( 神谷 )
看板Foreign_Inv
标题[请益] 投资方式与资产配置
时间Sat Mar 20 22:51:28 2021
各位投资先进大家好
目前有几个新手投资问题想请益
麻烦不吝指教
我本身有定期定额投入006208
和每个月一些闲钱进场买买零股
最近看了一些书和网路文章後
决定投入美股投资的行列
目前已经开好了Firstrade和ETORO
有以下几点问题请教：
1. FT和鲔鱼的选择
原本看到鲔鱼能用信用卡入金觉得很吸引人
每个月刷一次就轻松投入
不但能维持定期定额纪律也避免手续费
但因为安全性、合法性等疑虑看到版上似乎都不太推荐？
又有银行挡刷的问题存在
是否应完全避免使用或是小额资金就好
2. 若使用FT的资金投入方式
目前我手边解约定存後约有500K~1M闲钱
预计就是以此来投资美股
倘若一次换汇500K後入金FT帐户
放在里头的钱应该是没有任何利息收入的吧
所以是该直接all in参与市场呢？ (放弃定期定额的优点)
还是平均金额每个月手动定期定额？ (但其他资金单纯放着有些浪费)
或是分批换汇後再入金买股？ (又有手续费过多的问题)
3. 资产配置
爬文发现多半推荐的配置是VTI、VT、VXUS、BNDW的组合
但多半没有推交易量数一数二的VOO或IVV
是希望更大程度的分散风险 还是股价问题？
债权ETF也多没有推荐美债的IEF或TLT
也是考虑不要单压美国吗？
以上三点问题 先感谢各位的指教
谢谢~
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 118.171.218.98 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1616251898.A.B28.html
1F：推 aa695109: 我觉得etoro的问题是要控制自己不要被杠杆迷惑 03/20 22:53
2F：推 daze: 富邦复委托徵0.15%/20USD，然後全投VWRA。 03/20 23:10
3F：推 AllBlack: 台湾都敢投资 担心美国？ 03/20 23:11
4F：→ AllBlack: 最近很多鼓吹投资中国 越南的 根本在害人 03/20 23:12
5F：→ AllBlack: voo很赞啊 03/20 23:12
6F：推 stevenway: VWRA 交易量蛮低的，不知道价差如何？ 03/20 23:32
7F：推 tomap41017: VWRA用IB放心买，交易量假议题 03/21 00:06
8F：推 daze: 最近买JPGL都没问题了，VWRA不会有问题的。话说JPGL只要买个 03/21 00:14
9F：→ daze: 三万美元，持有比例就超过千分之一了。 03/21 00:15
感谢各位回复 因目前暂没有开通复委托
所以主要想采用FT或ETORO
想就这方面听听大家的建议 谢谢！
※ 编辑: Bingley (118.171.218.98 台湾), 03/21/2021 00:37:08
10F：→ goliathplus: 睡得着就一次ALL IN 吧 不然定期到一半大跌 够心脏 03/21 00:41
11F：→ goliathplus: 继续买 可能要点天分 03/21 00:42
12F：推 goliathplus: VWRA 我看报价差0.3%以下吧 英股找不到很好的报价来 03/21 00:44
13F：→ goliathplus: 源 久久操作一次用付费的不太划算的感觉 03/21 00:45
14F：推 goliathplus: FT跟鲔鱼当然是选 FT 我後来因为税务改 TD 就是了 03/21 00:47
15F：→ goliathplus: 如果要懒人单就无脑 AOA 系列吧... 03/21 00:48
16F：→ wawi2: 其实分批投入VT/VTI的话 根本不用考虑甚麽资产配置 03/21 00:50
17F：→ slchao: 3 VOO vs VTI，是分散程度vs回测绩效的选择，之前有战文XD 03/21 00:51
18F：→ slchao: IVV, IEF, TLT vs VOO, VGIT, VGLT，是管理费vs流动率的 03/21 00:51
19F：→ slchao: 选择 03/21 00:51
20F：→ wawi2: 分批投入一定会留有现金 这部分现金本身就算是风险控制惹 03/21 00:51
21F：→ wawi2: 尼要做的事就是衡量一下妮现在要投资的钱是不是闲钱 03/21 00:51
22F：→ wawi2: 是的话在想一下 下一笔闲钱大概多久会到 会有多少? 03/21 00:52
23F：→ wawi2: 然後就能计算出现在手头上的钱要在多久内投资完 03/21 00:52
24F：→ wawi2: 算好之後分批买入就是 想太多都是提早毕业而已 去看股版 03/21 00:53
25F：→ wawi2: eide的文章就知道了 鼻要不信邪 03/21 00:53
26F：→ wawi2: 分批投入的方法很多 你挑一个你爽的方式就好 我初入美股 03/21 00:54
27F：→ wawi2: 时事把手头的闲钱的三分之一投资完 然後接下来每个月300元 03/21 00:55
28F：→ wawi2: 三年下来 +148% 发不了大财 但绝对是能睡饱数钱的那种 03/21 00:56
29F：→ slchao: 2 先决定投资模式最重要，转一次分批投入vs分批转，前者 03/21 00:57
30F：→ slchao: 省汇费，後者赚台币利息，都是小钱 03/21 00:57
31F：→ slchao: 考量债券，券商自动退税，我是选TD 03/21 00:57
32F：→ wawi2: 当然我说的是"闲钱"投资 赌身家的那种我就不清楚惹 03/21 00:57
33F：→ wawi2: 所谓的闲钱就是赔光到0本金也不会睡不着的那种闲钱~ 03/21 00:59
34F：推 daze: @goliathplus 在IB，目前 LSE Level 1 即时报价是免费的。 03/21 01:02
35F：→ daze: 另外，IB的snapshot功能提供瞬间报价，美股每次0.01USD，其 03/21 01:03
36F：→ daze: 他每次0.03USD。每个月有1 USD免费额度。交易不频繁的话一个 03/21 01:05
37F：→ daze: 33次应该绰绰有余。 03/21 01:05
38F：推 goliathplus: 没开IB… 打算慢慢移到复委托了 为了拿报价放个100k 03/21 01:11
39F：→ goliathplus: 在IB 感觉有点麻烦 还是感谢资讯 03/21 01:11
40F：推 daze: IB就两个优点:1.杠杆便宜 2.可以买的选项很多。两个都用不到 03/21 01:23
41F：→ daze: 就不见得要开IB。只为了报价是没必要。 03/21 01:23
42F：→ avigale: 需要到什麽程度的报价？英股在investing.com有免费的即 03/21 01:25
43F：→ avigale: 时报价跟bid/ask，只是要成交价CNBC/Google也有。 03/21 01:25
44F：推 goliathplus: 感谢楼上 我目前是看investing的没错 03/21 01:38
46F：推 GuangYu: 看你自己的投资需求。我使用Etoro两年了，它虽然有风险 03/21 09:33
47F：→ GuangYu: 但也不到黑平台的地步，你可上网查一下Etoro的优缺点。 03/21 09:33
48F：→ GuangYu: 因为我是长期投资用途，所以大部份的资金都放在嘉信，少 03/21 09:33
49F：→ GuangYu: 部份玩Etoro。投资没有一定的对错，只有合不合适自己而 03/21 09:33
50F：→ GuangYu: 已，你的资金要单压美国或是分散到全世界都可以，反正F 03/21 09:33
51F：→ GuangYu: T是零手续费。以长期统计来说单笔All in的报酬比分批买 03/21 09:33
52F：→ GuangYu: 进高，如果你怕的话就分批买进吧。 03/21 09:33
53F：推 rainsilver: 第二点有答案了 一次投入长期赢定期定额高很多 03/21 09:35
54F：→ rainsilver: 机率高很多 03/21 09:35
55F：→ ffaarr: 就算是闲钱也没几个人是赔到0 可以睡得着的吧。 03/21 09:39
56F：→ ffaarr: 除非只拿资产一小部分来投资 03/21 09:40
57F：→ ffaarr: 然後能有好的标的分散风险，自然愈分散愈好。早几年有人拿 03/21 09:41
58F：→ ffaarr: voo绩效好来说只要voo就好，结果去年和今年就输vti了。 03/21 09:41
59F：→ ffaarr: 不确定大型股还是其他比较好的状况下，就是全买最合理 03/21 09:41
60F：推 LEBR0NJAMES6: 假设美金进入长多格局 你现在先换成美金放FT帐户 就 03/21 10:03
61F：→ LEBR0NJAMES6: 算没all in进去 也不会比你还放在台币部位差吧 03/21 10:03
62F：→ ffaarr: 应该是先假定汇率无法预测吧 03/21 10:05
63F：推 seanidiot: 多啦王，VOO vs VTI应该不是追踪能力的差异，单纯是市 03/21 10:33
64F：→ seanidiot: 场表现差异。 03/21 10:33
65F：→ seanidiot: 给原PO,不知道选什麽就选全市场，至少追的上市场表现 03/21 10:34
66F：→ ffaarr: 是啊，不是追踪能力的问题，就是指数范围不同 03/21 10:46
感谢各位先进回复
我想我会应该采取折衷办法
资本一次换汇入金後
一部分(50%或2/3)直接投入
剩下的(50%或1/3)再每月/季定期定额
组合方面会以VTI+VXUS为主
再次感谢各位~
※ 编辑: Bingley (118.171.218.98 台湾), 03/21/2021 11:28:31
68F：→ jeeyi345: 能全放就全放 之前回测想怎麽绩效比回测还低 才想起来没 03/21 14:54
69F：→ jeeyi345: 全放 03/21 14:54
70F：→ RunForestRun: 能FT就不要易偷落，想做长期的话，开TD/IB不可免 03/21 14:58
71F：→ RunForestRun: 先放FT，等TD/IB的户开通後，再慢慢转过去 03/21 14:59
72F：→ RunForestRun: 一次换汇即可，什麽都不懂就压VT VTI 随便屌打定存 03/21 15:00
73F：→ RunForestRun: 从台湾分批，一次总共大概就1千多台，看能不能接受 03/21 15:02
74F：→ RunForestRun: 都在美股了，不储值点信仰说不过去，苹果特斯拉压一 03/21 15:03
75F：→ RunForestRun: 些，其它放你的VTI VXUS 03/21 15:03
76F：推 sweetdance: 我个人vt+bnd 03/21 17:44
77F：推 PttBot9527: 为什麽等开td ib再把ft转过去？有什麽是不一样吗 03/21 21:10
78F：→ ss8651twtw: 应该是说 TD IB 开户要很久 钱先放到 FT 进入市场 03/21 21:28
79F：→ ss8651twtw: 等到之後开好户再慢慢转过去 03/21 21:28
80F：→ slchao: IB, TD自动退税比FT, 嘉信好，主要差别是债券，配置少差距 03/22 10:57
81F：→ slchao: 不大 03/22 10:57
82F：推 apple960164: etoro都借壳上市了，我的策略是赌他五年内不捐款跑 03/28 23:51
83F：→ apple960164: 掉，每存到20几万台就全部汇出到ft 03/28 23:51
84F：推 beavertail97: 借问，目前用FT, 若之後开了TD, 该分次转还是一次 03/29 16:03
85F：→ beavertail97: 全转呢?全转的话FT这一个空了会被收管理费吗？ 03/29 16:03