作者lonefish (lonefish)
看板Foreign_Inv
标题[券商] TDA / 嘉信开户与转帐经验分享
时间Sun Mar 13 15:47:23 2016
小弟三年前已开有 Firstrade 帐户，因理财及成本考量，今年陆续完成 TDA 及嘉信的开
户，也进行了帐户间的转帐。这过程得到网路上诸多海外投资前辈文章的助益，省了很多
摸索与时间，今天也将自己过程中，网路爬文没看过的经验与板友分享 ：
1. 之前 Firstrade 开户签名用中文，随後 TDA 及 Schwab 开户用英文签名。要将 Firs
trade 帐户资产移转给 TDA 时碰到问题，移转申请文件上签名要用中文还是英文？打电
话问 TDA 中文客服，他居然说不知道！只好硬着头皮以破英文写信去问，答案是中英文
都签，并加注 I have 2 signatures on file, Chinese and English. 後来也顺利完成
帐户资产移转。
2. 嘉信开户後，要设定跟 TDA 间的 ACH 转帐。网上文章是说要等收到支票或打电话问
嘉信客服，以取得 routing number. 但我发现嘉信网站登入後，在 Account / Transfer
s & Payments / Routing numbers 节点就有 routing number 及 account number 资讯
了。用此资讯很快在 TDA 完成 ACH 设定，也经过小额转帐验证过，没有问题。
3. Firstrade 资产移转给 TDA 後，本来在想需不需要关掉 Firstrade 的帐户（怕有帐
户维持费之类的）？在 Firstrade 打电话来跟我确认帐户移转时，我顺便问了ㄧ下，结
论是不需要关。而且 Firstrade 也不是ㄧ次全转完，有小额是在第二次才转光。二个多
月後的最近，又收了ㄧ笔配息的转帐，虽然转了三次，但都含在 $75 的全户移转费内，
且记得这 75 美金可以向 TDA 要补助回来 （要才有，TDA 不会主动给）。
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※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1457855245.A.0BC.html
1F：推 FERRE: 感谢经验分享 03/13 17:35
2F：推 chairman: FT应该还是得关 印象中他们会在帐户余额不足规定金额 03/13 17:40
3F：→ chairman: 的一年後开始收帐户维持费的样子 除非政策又改了 03/13 17:40
4F：推 gogo3333: 第一理财可以直接转嘉信吗？看到你是选先转到tda在转嘉 03/13 19:42
5F：→ gogo3333: 信 03/13 19:42
6F：→ lonefish: 当然也是可以从 FT 全户移转至嘉信，只是 TD 开户比嘉信 03/13 21:35
7F：→ lonefish: 方便，当初先开 TD. 且 TD 的免佣 ETF list 较常使用， 03/13 21:35
8F：→ lonefish: 所以资产主力放在 TD 03/13 21:35