这篇文章要分享海外券商的一些附加功能， 包括支票簿，VISA debit card 与 ACH转帐设定， 内容是参考网友所分享的经验，与自己实验的心得。 TD Ameritrade的支票簿可以接受IRS的直接退税，这样可以省去支票兑现的成本。 Firstrade的资产管理帐户，可以申请VISA debit card并且能用来做ACH转帐。 ======================================== 1. 申请Firstrade 资产管理帐户 [参考资料] https://www.firstrade.com/content/zh-tw/accounts/smartaccount https://www.firstrade.com/content/zh-tw/customerservice/faqs/smart http://www.valetaccount.com/ 这个资产管理帐户，可以提供支票簿与VISA debit card， 并且能与其他券商透过ACH转帐。 *帐户价值未达5万美元，会收取年费。 下载申请表格 https://www.firstrade.com/forms/en-us/valet_account_application.pdf 填写完後传真回Firstrade，就收到客服来信询问开资产管理帐户的原因。 我回答说这个帐户可以接受IRS的退税以及可以从台湾用ATM领钱。 後来客服跟我说，我的W-8BEN今年到期，所以我重新填写W-8BEN并且 把护照影本一起邮寄过去Firstrade。 完成开户後，先收到支票簿，过一段时间收到debit card。 *如果W-8BEN上有ITIN码的话，就不会有三年过期的问题。 ======================================== 2. debit card开卡以及设定PIN码。 收到debit card之後，照着上面的免费电话打过去做开卡与设定PIN码。 可以用skype打，照着语音系统的指示，会要求你输入下列资料 a. 16码的VISA debit card 卡号 b. SSN码(用ITIN码取代即可) c. 10码的Firstrade帐号(可在电子对帐单第一页找到) 完成开卡之後，即可拿来刷卡消费与提领现金。 ======================================== 3. TD Ameritrade开户 照着绿角的开户步骤做，没遇到什麽问题。 http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/ 2011/03/td-ameritradehow-to-open-td-ameritrade.html 开户同时，也一并申请支票簿，完成开户之後，也收到支票簿了。 ======================================== 4. 从TD Ameritrade线上设定ACH转帐 登入後选择Accounts -> Deposits & Withdrawals -> Bank Setup 在Electronic (ACH) Setup 的页面，会需要下列资讯 Bank name : 资产管理帐户 支票簿上的银行名称 Bank city : 资产管理帐户 支票簿上的城市 Bank state: 资产管理帐户 支票簿上的州 ABA number: 资产管理帐户 支票上的routing number http://www.valetaccount.com/images/clip_image002.jpg Bank account number: 资产管理帐户 支票上的Bank account number Name(s) on account : 资产管理帐户 支票簿上的姓名 Account type : 选择Checking 设定完之後，TD Ameritrade会做两笔小额的ACH转帐到你的Firstrade帐户。 需要在十天内到Firstrade那边看那两笔的金额是多少， 并且在TD Ameritrade的认证页面输入那两笔金额来完成认证。 通过认证後，TD Ameritrade会回收之前那两笔小额资金。 之後应该就可以把资金透过ACH在这两家券商之间做转帐了。 不过我却收到客服的信件，内容如下 At TD Ameritrade, the security of your account is a top priority. Recently, a bank account was added to your TD Ameritrade account. Unfortunately, we are unable to confirm the bank account was added by you. Our account security rules do not allow us to process transactions to this bank account until we confirm with you that this account is authorized. Therefore, we have had to place a restriction on the newly added bank account. We apologize for any inconvenience, but this policy is in place to protect your account. Until this restriction is removed, you will be unable to make fund transfers to that account. Please see our Automated Clearing House (ACH) Agreement for more detailed information. Here's what you need to do: Please call TD Ameritrade Client Services as soon as possible, at 800-669-3900, for information on how to resolve this issue. We're available 24 hours a day, seven days a week. 於是我拨了客服电话过去，客服人员会问你一些基本资料，确认是你本人。 跟他说明了情况之後，客服就帮你开通了ACH的功能。 我也成功从TD Ameritrade用ACH转帐到Firstrade， 约两个工作天就能在Firstrade看到金额入账。 P.S 国泰世华银行的VIP客户，汇款到美国可以选择全额到汇，手续费与邮电费全免。 https://www.cathaybk.com.tw/cathaybk/vip/myvip_1_1_2.asp --

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