虽然加入币圈一年多 但是开始认真做起质押stake或是放贷取息这些事情是非常近期的事 最近把资产构成调整到一个理想的比例 决定用这个比例放着来开始赚取一些比较低风险的利息 很多新同学加入我知道都是想从质押这些事情开始的 这篇讨论几个我比较熟悉自己有操作的平台 也对新同学有帮助 不过我要承认我不是100%熟悉这些平台的所有功能 这里我只介绍关於质押与放贷取息 并不对平台安全做保证 如果介绍有错希望有更熟悉的人指正一下 1. 币安 (https://www.binance.com/zh-TW) 优点： A. 全世界最大的交易所，交易方便，选择多 虽然是交易平台，但是质押和活存的功能可以让你在交易之余让资金运用更灵活。 B. 活存币种选择不错 活存/质押的话有非常非常多币种可以选择，而且活存/质押大多拿回的也是同样的币。 C. 流动性很好 如果币市发生不可预期的变化，活存可以马上解约套现。质押则要视币种，最长好像要7 天(如果有更久的请指正我)。 缺点： A. 如果你对交易所或CZ有疑虑就…。或是你很担心交易所被骇倒闭…… B. 币安的利率大部分不是那麽优，例如稳定币等活存/质押大约5%-7%。 2. Pancakeswap (https://pancakeswap.finance/) 优点： A. 去中心化的借贷协议平台，TVL和交易量是前三大，相较安全 不过因为他是在bsc上发展，很多人还是有疑虑 B. APY/APR非常优 大部分的质押利率都非常之高。例如质押Cake拿到Cake，现在利率也有80%多。而且这功 能还会自动投入复利，年化利率高达130%。考量到Cake趋势走涨，这边的报酬率实在高到 吓死人。 我自己是当作存一笔钱，每个月固定领孳息的当零用钱出来。 C. 操作介面最简单。 操作有中文介面，虽然翻译很差。操作介面简单到爆炸，超级适合外行人。 D. 虽然没有活存，大多是质押或流动性挖矿。但是unstaking的天数很短，也就3天。他 的stake其实就是活存。 不过如果用的不是复利池，就没有3天限制，但是要自己claim重新投入。 E. 连结的是热门的钱包 如果你用Metamask或大部分的钱包，很多都可以 缺点： A. 大多拿到的奖励都是奇怪的小币，需要去套现，会有价差。 其实严格来说，pancakeswap并不是做质押，比较像是你投资在一些新项目上做VC(创投) 。可以把投报看成利息。 B. 没有活存功能。 C. 功能太单一，长期来说这个平台的发展有限。 3. Trust Wallet (https://trustwallet.com/) 优点： A. 可以质押bnb 其实把Trust Wallet列入挺奇怪的，因为他比较像钱包。但是他最大的好处是可以 staking BNB。利息会有变动近一个月高低可以20%-90% B. 类似活存定存 每天会有产出的质押。万一你unstaking，利息也不会没收。 C. 安全 其实就是钱包，虽然不是冷钱包，但至少也不用担心被骇 D. 操作简单 即使新手也可以轻易上手 缺点： A. 可以staking的币种很少 除非你像我为了质押BNB，不然就当钱包就好。或是可以连结其他平台的钱包。 B. Unstaking BNB天数过久 就我的经验是要7天，如果币市剧烈波动时实在很麻烦。 C. 验证有分inactive和active 你的质押可能压过去以後对方除非inactive了，貌似就没有利息了，当然也可以 redelegate，就很麻烦。所以我会把资金同时分配在不同的validator中。 D. 不能自动复利 因为最小stake要1枚，所以每天的产出要重新投入，以前还好，现在不容易。除非你基数 很庞大。 4. FTX (https://ftx.com/) 优点： A. 美国前几大的交易，交易方便，选择多 FTX是SBF全力打造的交易平台。是以Solana生态链为主。 FTX我个人对他信任感高，除非被骇，不然其实是一个相较比较让人放心的平台。 此外，这几天FTX方已经表态在朝上市规划了(不是短时间的事)，我想FTX长期是让人放心 的。 B. 稳定币贷出利率不错 他没有活存，但是他有稳定币的借贷，利率挺不错的。这几天还可以高达100%。平常15% 以上也是常常发生的。可以看做定存。 C. 质押拿到的就是质押币 不用再去做套现 缺点： A. 质押币种选择过少，只有6种(!!?) 目前质押只有Solana生态系为主，而且质押的殖利率低到一个靠杯。只有稳定币的借出利 率才稍微吸引我。不过Solana生态系这些奇奇怪怪的币，如果不在FTX质押，其他地方的 APY更烂就是。 B. Unstake时间过长 质押的奖励有绑定和不绑定。但大多数都不绑定，unstake通常要花7天。最长还要30天 (WTF!!!!)如果币市失火根本缓不济急。 C. 质押可以有一些小福利 Unfortunately……我要的就是殖利率APY，空投、参与权啥的其实不是我要的。 5. AAVE (https://aave.com/) 优点： A. 去中心化的借贷协议平台，相较安全 有一些其他比较少见的币这里也可以提供活存，APY就勉勉强，相比币安等就还可以。当 然如果活期存AAVE就挺不错的。 B. 活存币种选择不错 可以活存AAVE或很多种常见的大币，利息奖励可以是Matic或AAVE(Matic最近涨翻了)。不 过如果AAVE活存就没有AAVE可拿，这………。就活存的利息来说其实很不错，例如USDC有 8%在。 C. 借币套利 当然很多平台也可以就是。AAVE可以借一些币去其他平台做定存套利，举例来说现在借 USDC(固定利率11%)去FTX放贷(15%)可以套利。或是变动利率3.99%到币安做活存5%。(这 边我没操作过，欢迎有操作过的补充) 缺点： A. 英文介面，对有些人来说不方便。 B. 平台分类复杂。有四个平台，如果想得到原币奖励，要AMM，总之这里对新手不友善。 从网页其实搞不清楚不同的分类差别在哪，我实际亲自问了客服搞懂。 C. 大部分是定存的功能。质押的话，选择只有AAVE和BPT，质押AAVE的利息很低，毫无吸 引力。 D. 要unstake，冷静期就要10天，然後有2天给你unstake，万一你没做unstake， 超过2天要再来一次10天，奇怪的设定。天数有点过久。(因为没有用到质押功能，这里觉 得不太合理，不确定有没有理解错，用过的可以指正我) --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 125.227.91.177 (台湾) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1621323991.A.59D.html ※ 编辑: sunsand (125.227.91.177 台湾), 05/18/2021 16:08:03 我自己的建议是，会专注放贷取息、活存的本身就是属於风险偏好比较低的投资人 既然风险偏好低，就专心在头部的交易平台或协议就好 头部的平台的殖利率已经够好了 风险偏好低还去高风险的平台本身不合逻辑 所以我完全不碰少人用、前景不明、币mkt市值太低等等的平台 至於blockfi我当初有看过，觉得太复杂，我只想要专心的质押或定存等 ※ 编辑: sunsand (125.227.91.177 台湾), 05/18/2021 17:42:39 我忘了，我其实只是介绍几个我熟悉的平台 blockfi倒不是可疑，好像是当初操作介面复杂还是怎样。总之跟我没缘分就没用 ※ 编辑: sunsand (125.227.91.177 台湾), 05/18/2021 18:07:40 楼上说的没错，我那没说清楚，已更正 ※ 编辑: sunsand (125.227.91.177 台湾), 05/18/2021 18:36:27 P大来分享一下curve的使用优缺吧 我对curve不熟，说实话，当初一看到实在丑的震惊到我，连研究都没研究 要不是很多分析一直看到curve 我真的会以为那是诈骗项目 ※ 编辑: sunsand (125.227.91.177 台湾), 05/18/2021 20:12:45 ※ 编辑: sunsand (125.227.90.115 台湾), 05/20/2021 17:02:59