作者kyle200111 (乃)
看板CFP
标题[请益] 国外基金请益 （疑似诈骗）
时间Mon Oct 30 16:22:27 2023
各位大大好
这个事情不是我本人遇到，是我女友
女友对於理财基本上是0认知，都是家人帮她处理的
长话短说
她在商会的时候有认识一位保险经纪人，简称为C
C有推荐她买国外基金（货币型基金）
年化报酬约10-12%，每月配息约1%
不管涨跌，配息都固定的
我看了商品内容，运用电脑程式进行「货币」、「贵金属」的套利交易
然後商品内容简介的年化报酬写的更夸张20-30%，还附上回测数据
C说她和家人也有放600万进去，然後有开收到配息（最近这一个月的）的纪录给我女友看
总之她投了15000美金，大约50万台币进去，绑5年
一些资讯细节我不知道能不能公布在这，怕被告
国外的银行是在澳洲的Westpac
然後交易券商是一家叫做J&M Global Company
Google之後，银行没有问题，但基本上找不太到这家券商的资讯
我有跟女友说年化报酬这麽高，根本不合理
但我也没有证据很斩钉截铁的说就是诈骗
我本身台股跟加密货币都有碰，所以对於诈骗的敏感度很高
但讲真的，在事情没有发生之前（领不到配息、本金拿不出来）我也无法说这个就是诈骗
现在也只能用时间去证明
1. 这5年是不是每月都有配息（1%）
2. 5年後本金能拿回来
想请问各位大大，周遭的亲朋好友遇到的话，该怎麽去说服他们呢？
如果平常有在接触金融或是有些基础的，可能会知道这种年化根本不可能
但完全0基础的，很难去跟他们说明这件事
讲白了，我讲不赢推荐基金给我女友的那位
想说之後如果有其他家人朋友遇到，我比较好去说服他们尽量不要碰
感谢！
补充一些资讯：
女友有跟C本人见过面，不只一次
去银行汇款到国外的时候C也有在现场
对於C，我不会觉得她想诈骗我女友
但对於这件事情本身就我的理解很像是诈骗
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※ 编辑: kyle200111 (42.79.129.84 台湾), 10/30/2023 16:24:07
※ 编辑: kyle200111 (42.79.129.84 台湾), 10/30/2023 16:33:12
※ 编辑: kyle200111 (42.79.129.84 台湾), 10/30/2023 16:53:28
1F：推 tornado1621: 绿绿的 10/30 17:04
没有啦 C是女生
2F：推 j0588: 拿澳丰基金诈骗的例子啊 10/30 17:34
我就是拿这个案例给我女友看，不过对方说这个案例
1. 汇款水单上面汇出去是没有信托帐户
2. 牌照登记在塞普勒斯，相对不安全
3. 每个月的投资报表是券商自行开发的app
她说我女友是在澳洲那边的Westpac(西太平洋银行)开信托帐户
所以有保障（？
3F：→ j0588: 蒐集证据向金管会检举 10/30 17:37
4F：→ MOMO0478: 不合法的 利息收入也不会纳入所得税 那就是本金配给你自 10/30 17:58
5F：→ MOMO0478: 先拿你50万 分你1万 分个几次 你胃口大了 10/30 17:58
6F：→ MOMO0478: 就拿走 XDDD 一堆案例.. 10/30 17:58
7F：→ MOMO0478: 而且如果真的每个月有1% 那保经那位 直接跟银行借千万 10/30 17:59
8F：→ MOMO0478: 投资 反正12%年利率 也够还银行的钱 还有找呢 10/30 18:00
9F：→ MOMO0478: 根本无本生意XD 等到钱拿不回 就更惨了 10/30 18:00
我也想直接说那我直接房子增贷出来all in，不就躺着赚 （但我没有说
另一种可能就是C她自己也放钱进去，所以相信这是真的
我有查了一下，这种通常在初期确实会正常配息出来，後期就会开始出问题
但这个部分我现在也无法去说什麽，毕竟还没发生...
※ 编辑: kyle200111 (42.79.129.84 台湾), 10/30/2023 18:21:51
※ 编辑: kyle200111 (42.79.129.84 台湾), 10/30/2023 18:22:45
10F：推 wts4832: 如果是男女版应该会被建议分手，因为低智商会遗传... 10/30 18:23
推 FireStarman: 不然你就请女友
试着解约把本金拿回来，反正如果是真 10/30 18:41
11F：→ FireStarman: 的，损失一些钱可以知道真相，如果是假的，现在或是 10/30 18:41
12F：→ FireStarman: 五年後钱都拿不回来 10/30 18:41
13F：→ UweBoll: 怎麽会讲不赢那个业务呢？台湾保险业务程度世界有名的差 10/30 18:57
14F：→ UweBoll: ，如果本身投资有基本概念不可能讲不赢，没把他钉到ptsd 10/30 18:57
15F：→ UweBoll: 都是你的问题。 10/30 18:57
16F：推 runnn: 之前看过类似这种，主办拿去投比特币，比特币大赚的时候， 10/30 19:14
17F：→ runnn: 就是持续付息，但比特币暴跌就直接卷走了 10/30 19:14
18F：→ runnn: 这样你跟女友说 直接跟你学怎麽投加密货币比较快 10/30 19:14
19F：→ j0588: 你女友的钱要不要拿回来，你没办法替她决定，但你可以做点 10/30 20:03
20F：→ j0588: 好事，避免其他人受害 10/30 20:03
22F：嘘 snowoffish: 1. 基金不可能保本 10/30 20:05
23F：→ snowoffish: 2. 基金不可能绑约 10/30 20:06
24F：→ snowoffish: 3. 真有这麽好的商品不用找散户 10/30 20:06
25F：→ snowoffish: 4. 50万买经验很便宜 10/30 20:07
26F：推 vincent1700: 99%像吸金，但100%违法，C这样推销有可能被判刑哦 10/30 22:45
统一回覆一下各位
虽然已经签约也汇款了，但我会找对方还有我女友直接询问
有很多奇怪的疑点
1. 这家公司网站上所声称的ASIC ASFL澳洲监管平台上面的号码，我去澳洲政府网站上查
到的是另一家公司
2. 关於Westpac bank(西太平洋银行）信托帐户，抱歉本身对於基金的运作不是太了解，
努力做功课中...
但这部分我实在不是很理解，钱会是放在这个银行的信托帐户，然後户名会是我女友吗？
因为我看汇款单上面的汇款对象户名是该公司（最後面有加一个Trust)
这部分可以跟澳洲的西太平洋银行查证吗？
3. 配息的部分会是用一个Global Cash的Mastercard，汇进去此卡片然後可以领出
但我查了一下，Global Cash是一家香港公司所发行的卡片，这个跟西太平洋银行或是该
基金公司有何关系？
是由基金公司向此发卡机构申请的吗？
※ 编辑: kyle200111 (123.252.13.47 台湾), 10/31/2023 01:44:47
27F：推 Hunting: 配息领得出来吗 帐面看到数字都很漂亮 但死都不出金给你 10/31 02:06
28F：推 Hunting: 或领几期之後就关网站了 10/31 02:10
29F：→ Hunting: 国外叫庞氏骗局 中国叫资金盘 台湾称老鼠会 寿命只有半 10/31 02:10
30F：→ Hunting: 年最多一年半 10/31 02:10
这个我理解，我也看过超多这种事情特别是在加密货币
但因为她才刚开始，第一次领配息时间点会是在年底
我也跟她说，一开始一定会正常配给你，慢慢开始配息会不正常或是没配，用各种理由开
始拖延
但目前我比较无力的点是，问题还没发生所以怎麽说都好像无法说服（或是说没有强而有
力的证据）
再补充一点，我问女友有没有跟C签合约？
答案是：没有
只有她跟基金公司的，而且还是线上合约
唉
※ 编辑: kyle200111 (123.252.13.47 台湾), 10/31/2023 03:01:32
31F：→ debut0: 12%不算高..有小机率不是诈骗. 10/31 03:47
32F：推 EddieJeremy: 12%不算高喔?IM.B当初只敢主打9-12%耶 还有更高的该 10/31 07:23
33F：→ EddieJeremy: 不会是在诈骗ing? 10/31 07:24
34F：推 cheng1989: 查西太平洋银行这有什麽意义吗? 你能飞去当地实地核实? 10/31 09:22
35F：→ cheng1989: 银行、网站资料都可以造假,imB还有房子做抵押单保,结果 10/31 09:24
36F：→ cheng1989: 还不是假的.只要app是对方做的, 他要如何在上面动手脚 10/31 09:25
37F：→ cheng1989: 存户看的都只是纸上富贵而已. 不要陷入对方提出什麽你 10/31 09:25
38F：→ cheng1989: 就信什麽就被打退的迷思里. 除非你有本事实地去核实. 10/31 09:26
39F：嘘 snowoffish: 如果你想要你女友把钱拿回来，唯一方法就是叫C吐钱 10/31 10:44
40F：→ snowoffish: 既然这麽好，叫她买回去，不然就去保经跟金管会投诉她 10/31 10:45
41F：→ snowoffish: 记得蒐证录影录音 10/31 10:45
42F：嘘 snowoffish: 最基础的商品架构逻辑就错了，後续再查证根本是多余 10/31 10:48
43F：→ snowoffish: 还有直接公布这诈骗集团名称吧，放心你不会被诈骗集 10/31 10:49
44F：→ snowoffish: 团告的 10/31 10:49
45F：推 bryant0727: 是有配息能配到12%的基金。但不保证配息。然後我觉得 10/31 11:04
46F：→ bryant0727: 吸金的话可能主打会说更高40-50%的。我最近听到的是 10/31 11:04
47F：→ bryant0727: 用AI包装虚拟货币的「当舖」，配息率一个月7%。超扯 10/31 11:04
48F：推 snowoffish: 正常基金配息率还有更高的勒，问题是谁跟你绑约保本？ 10/31 11:51
49F：推 awss1971: 这的确有点怪,高股息怎地做都有,每个月甚至配到1%(配本 10/31 13:00
50F：→ awss1971: 金也不意外),但 "每个月配1%" + "5年後拿回本金",我个人 10/31 13:00
51F：→ awss1971: 没这勇气去买这种东西啦!! 10/31 13:00
52F：推 awss1971: 想起我之前的一篇文章~~ 10/31 13:09
53F：→ awss1971: 澳洲USG联准国际外汇保证金年息6%高息~~ 10/31 13:09
55F：→ awss1971: 当初2019年12月有人在ptt上讲得天花乱坠6%无风险还什麽 10/31 13:09
56F：→ awss1971: 澳洲政府有监管机制,结果一年後就直接爆炸...爆炸後甚麽 10/31 13:09
57F：→ awss1971: 都没留下~~ 10/31 13:09
58F：推 yeh0416: 别劝了 直接放生 花这麽多心力做什麽 10/31 13:11
59F：→ snowoffish: 吸金绝对不是用给客户利率高低判断的，今天给你6%，业 10/31 13:27
60F：→ snowoffish: 务也拿6%，公司也拿6%，哪里来保本18%的商品？ 10/31 13:27
61F：→ snowoffish: 这些商品都叫「资金盘」而已，只是这资金盘有无造血功 10/31 13:29
62F：→ snowoffish: 能，无造血功能的就是老鼠会 10/31 13:29
63F：推 Klauhal: 年化10%就不用继续了，超骗= = 10/31 20:58
64F：推 hellogym: 不用挣扎了 就是资金盘 没救了 11/01 00:09
65F：→ hellogym: 贪阿 你贪他的利 他的你的本阿 钱钱掰掰 11/01 00:09
66F：→ hellogym: 就当缴学费阿 出社会钱爱随便给人投资 不知社会险恶 11/01 00:11
67F：推 gn02517612: 简单分辨法，固定收益十年美公债 2%，投资级公司债4% 11/01 00:19
68F：→ gn02517612: 垃圾债下限6%，上限8%，超过一律当诈骗。 11/01 00:20
69F：→ gn02517612: 因为要抵销通膨所以美公债2% 11/01 00:21
70F：推 allen0519: 其实只要看到高回报率和过於具体的保证通常就是诈骗的 11/01 08:34
71F：→ allen0519: 特点了，与其想证明这是诈骗，不如想想怎麽才能拿回本 11/01 08:34
72F：→ allen0519: 金，真心不骗 11/01 08:34
73F：→ allen0519: 忘了讲，这基金还是违法的，没有任何单位能监管，也就 11/01 08:39
74F：→ allen0519: 是对方什麽时候要拿钱走人谁也管不着 11/01 08:39
75F：推 ppthong: 收款银行是JANDMGLOBAL？！ 11/01 11:25
76F：推 dasein79: 有没有金管会核准字号？没有，莫说诈骗,给付迟延找谁要? 11/01 21:17
77F：推 XDdong: 保险经纪人在出事之前也不一定知道是诈骗或不是 11/02 00:26
78F：→ XDdong: 既然女友家里已经放六百万不妨用分散风险来说服她看看 11/02 00:27
79F：→ XDdong: 已经放了也至少不要再加码，澳丰案例就不少受害者是领了 11/02 00:29
80F：→ XDdong: 好几年後来越加越多最後啪！没了 11/02 00:29
81F：推 p99665411: 加减领吧…趁海绵还没吸饱还有机会抽出来一些，一吸饱 11/03 10:16
82F：→ p99665411: 就什麽都没了；可能C自己是也深信不疑的受害者之一 11/03 10:16
83F：推 ThisIsNotKFC: 这种都是说服自己有领到钱加上XXX也有投不可能是诈 11/03 11:29
84F：推 ThisIsNotKFC: 骗，然後最後投一笔大额资金拿不回来後才会醒 11/03 12:32
85F：推 goliathplus: 退一步说 没保本的话拿本金配给你也行啊… 11/03 14:25
86F：推 foreverday: 绝对是诈骗，跟C要汇款纪录来看看 11/04 09:13
87F：推 Nocp: 保重... 11/05 20:15
88F：→ pippen2002: 以为国外银行不会倒??? 11/08 09:46
89F：推 CaLawrence: 绝对是诈骗 赶快解约吧 11/10 11:08
90F：推 krf08: 直接跟金管会检举，国外基金在台湾销售需要牌照还有金管会 11/29 12:50
91F：→ krf08: 许可 11/29 12:50
92F：→ krf08: 基金本身未必在国外违法，但这个经纪人的行为可能已经触法 11/29 12:51
93F：推 edisgood: 100%诈骗啦 12%固定报酬就卖房欧印阿 02/15 16:06
94F：→ miruw: 看到年化报酬率10-12%，87%诈骗 05/07 13:00