本文提供一个理财健诊或是理财规划发问的格式提供参考 目前推广期，不强制以格式发问，但推荐大家使用！ 发问前请先确定两点，若未作到请先完成再发问： 1. 理财的第一步：记帐（至少一季来判断你的收支情况） 2. 理财的第二步：储蓄（至少存到半年生活费） ■保险相关请洽保险版（Insurance） ■基金相关请洽基金版（Fund） ■股票相关请洽股票版（Stock） ■外汇相关请洽外汇版（ForeignEX） ■税务相关请洽税版（tax） ■房地产相关请洽售屋版（home-sale） 注意事项： 1. 综合性理财问题则请先填妥以下资料再发问，资料越齐全，规划越能接近实际情况 2. 版友与版主没有义务一定要回答与协助，若有热心版友协助，请记得表达感谢之意 3. 若格式中的资料与问题无关或无资料，请删除以免浪费网路空间 4. 若有个人隐私考量，可寄给版主代发，版主会删除个人资讯後转发版面 5. 发问後，若遭遇业务或非善意人士骚扰或不当推销，请告知版主处理 6. 请於表格後方详细您的问题，可参考「Smart智富月刊-理财健诊」的方式 （http://smart.businessweekly.com.tw/list.php?cid=0000000108） 7. 对未来规划，如果要年报酬率超过6%以上才能达成，请先降低需求 8. 版友的协助为无偿义务服务，也未经资格审查，请自行判断可行性 请按r回文，f回文到看板，m回文给版主，记得更改标题描述你的问题 并以Repost方式引用原文，回文时这一行以上请删除。 -------------------以下正式开始--------------------- 昵称： 性别： 年龄： 岁 职业： 居住地： 县市 乡镇市区 工作地： 县市 乡镇市区 家庭成员：■父 岁，■母 岁，□夫 岁，□妻 岁 □子 岁，□女 岁，□其他 岁，□其他 岁 居住房屋：□自有，□租屋，□公司宿舍，□其他 【每月收支状况】 收入： 支出： 本人收入 生活费-食 配偶收入 生活费-衣 其他收入 生活费-住 生活费-行 储蓄 投资 医疗费 教育支出 其他 合计 合计 每月结余（收入-支出） = 【年度收支状况】 收入 支出 本人年终奖金 所得税 配偶年终奖金 房屋税 存款利息收入 地价税 股息股利收入 汽机车牌照税 兼差收入 汽机车燃料税 其他 人寿保险费 产物保险费 其他 合计 合计 年度结余（收入-支出） = 【家庭资产负债表】 资产 负债 现金 消费性贷款 活存 信用卡卡债 定存 房屋贷款 股票 汽车贷款 基金 互助会死会 互助会 其他 债券 黄金 收藏品 自住房地产 投资房地产 珠宝首饰 汽车 其他 合计 合计 资产净值（资产-负债） = 【全家保险概况表】 产物保险 人寿保险 地震险 寿险 火险 意外险 水险 医疗险 车险 癌症险 强制险 重大疾病险 第三人责任险 投资型保险 碰撞险 年金险 乘客险 储蓄险 其他 其他 （定期险请详列保费与保额如：住院日额1000，保费2345 长期或终身险请加列已缴年度如：已缴四年/应缴20年） --

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