一开始看到XX财务顾问,就在想说又是哪些人拿着财务顾问的招牌在行销售之实! 原来是跟境外保单有关系阿!! 你朋友跟你介绍的,也是一种投资型保单 应该是所谓的101保单,保额不高 就是你本金的101% 所以你必须付出相对的保费出去!! 不过套句我朋友说的,只要是好的基金,管它是境外还是境内 另外再加上,你朋友说的没错!在台湾,透过银行买基金,所有权的确不是你的!! 那是银行跟你签订的信托契约,银行代替你去执行信托合约内容 所以执行人是银行... 如果你想要基金的所有权是你自己本身的话 现在台湾是可以透过证券复委托的方式去投资. 虽然没有像香港那麽自由!! 不过如果你还是想要那麽自由的话,就跟其他乡民讲的一样 买张飞机票去香港开户就好 最後,真正在做理财顾问的,不是像你朋友那样的方式 建议大家(包括各乡民) 以後要是有人跟你说他是理财顾问的话 请他出示相关的金融证照 如CFP等等 再请教他是如何帮客户提供谘询建议 还有,他的收入来源是靠什麽? 佣金?底薪?顾问谘询费?还是资产管理收益? 很简单就可以知道他的工作内容了!! 简单的分享~~ ※ 引述《KGisbarking (真癈)》之铭言： : --说来话长...希望有好心大大指点迷津 : 还有回到信箱的一律不看，公开讨论因为我没有能力独自判断 : 最近跟一个营队认识的老朋友联络上 : 因为跟他还蛮好的(一年半前国军ㄤ赖的时候还有来帮我送行) : 所以很高兴能再联络上 : 但是... : 总觉得怪怪的...开口闭口理财 : 虽然以前会问他一些股票 : 但也仅止於产业的基本状况而已 : 这几次见面 时而聊到"国际"理财 风险分散 通货膨胀之类的 : 老实说..我本身也是念商的 虽然很混 : 但是对投资组合的概念还是有一点 : 而且 : 我听到"国际"就好害怕 = =" 感觉很像诈骗 : 我也很怀疑这麽年轻能当顾问? : 我们学校虽然号称中部最强 XD" : 但是才大学毕业就能当顾问实在诡异 : 虽然很不愿意透露财务状况 : 但是蛮久没见面又不想一直聊臭头兵 基歪主管还有把不到的妹 : 所以稍微还是提了一下 : 我今年初才开始工作 底薪32000 加完买药钱实领约40000 : 助学贷款每个月缴3500左右 : 还有手机费 帮负担家里水电 给老妈的10000 预计要花掉的零用钱10000 : 理财规划的部份...因为手头也还没什麽钱 所以没想太多 : 49块多买进两张2606 表现也没太差(应该说是惊艳) : 祖国基金刚来台湾的时候单笔买了一点JF的大陆基金 : 感觉他对台股好像很没信心 : 说要分散风险到国际的市场 : 其实这麽讲也没错 : 我也有打算再观察一阵子金砖四国 想定期定额投资 : 我觉得这样算蛮分散了 也想留点钱买车子 : 我家从小没车 希望明年可以开车带爸妈出去玩 : 但是... : 真的很烦 一开始就被打一枪 : 说境外基金在台湾买其实还是台币(原理我听不太懂也没兴趣) : 说在台湾买基金其实所有人不是我自己 : 说台湾买不到去年最火红的AHL : 最火的是 : OK 我知道买车折旧很快 养车要钱 国家要钱 : 不过那已经是我梦想的一部份 梦想小不可以吗.......... : 问起我以前暗恋的女生 : 这也要谈到理财 : 我知道女生喜欢多金男 不管是虚荣心阿安全感生活享受等 : 不过就是讨厌把女生讲的看到钱就脚开开 : 虽然说一起走了几间店 他的装凯攻势屡试不爽 : 不过那种环境本来就已经先筛选出某些类型的人 : 我宁可相信我喜欢的人是单纯的 : 重视$无可厚非 也许只是踏实的在完成一个个小梦想而已 : 乐乐长的一篇， : 有点难过 社会怎麽可以把我其中一个最好的朋友变成这样 : 从昨天喝完回家到现在都无法不去想 : 以下才是我最关心的！ : 因为他鼓吹我买的是标准人寿的一个产品 : 因为有点茫而且他也没讲很清楚 : 好像是什麽 semi-friend = =" 我英文不好 : 一个月要存两万块 X! 怎麽可能 出事情要用钱怎麽办 : 想换工作怎麽办 我是说不出会出什麽事 我也知道钱放着会越变越少 : 我也知道理财要趁早 但就是有那麽一点无能为力 : 再来 : 每次都在提什麽"送"你红利 这也是听了就很可疑 : 因为这个东西我在板上都没看到讨论 : 姿势佳的东西又不太能相信 : 所以就问了一个作保险的朋友 他被AIIT骗过... : 所以我才不相信姿势佳...因为他就是从这边做功课的 : 什麽送你45% 送你30% : 但是每年都要被扣6% 扣个25年都破百了 : 我知道货币有时间价值 但是只想简单讨论 : 说到八月中就截止了 要赶快决定(刚开始跟我说六月底 = =) : 他一直骂投资型保单... : 不过我看这也是保单也会扣保险费阿 : 虽然不多 一个月也要两百多块 他自己连保额多少都讲不清 : 说是比例占很少 投资不用看到这麽细 : 标的会赚钱比较重要 : 红利比较重要(我很怕搓破红利这个东西他又回去找一套说词来烦我..) : 还说什麽没开放大陆基金 我一说我有买他就说那个假的...blabla : 你讲话这麽不客观还隐瞒我部分事实 : 怎麽可能推荐给朋友啦>< : 我知道标准人寿是香港前几大的保险公司　 : 但是保险的东西我妈已经帮我买很多了　我一块钱都不想花 : 有没有人可以解释一下这个这个莫名奇妙的　Sxmx Fxxx 到底是啥? x是我听不出的音 : 感觉比投资型保单还复杂...... : 金管会不是有要求理专要把费用结构讲清楚了吗? : 还是"专员"要 "顾问"如果取得什麽特殊资格就可以豁免? : 我最担心的还是他会不会进了老鼠会还是诈骗集团之类的 : 也没有证据可以证明他可以代表标准人寿(真的没有在中南部看过..) : 唉... : 我知道你也有在看... : 我不是忌妒你40几万的表 : 我不是忌妒你每天把学妹搞的唉唉叫 : 也不是忌妒你每天睡到自然醒 悠悠闲闲喝下午茶没人管 : 柜姐自己跟你要电话 可以跟某某大老板打球 : 我只希望你可以早点觉醒 --

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