作者allocator (时光旅行)
看板CFP
标题[问题] 关於找新理专的问题
时间Mon Nov 12 00:31:57 2007
由於目前自己的理专并不能提供我所需的服务，
所以最近想多多比较，自己找一位新的理专
做较为全面长期的资金规划，
以下是我遇到的4个问题，
想请教板上的各位。
一‧第一次见面前需要准备什麽东西呢？
我目前想到的有
(1)家庭理财目标(含：金额、年限、目的)
(2)预期将来的家庭收入情况
(3)目前的资产配置
(4)目前的家庭收入状况
(5)目前的家庭支出状况
二‧可以问哪些问题来判断理专的专业能力和理财方式
是否和自己的不冲突呢？
我目前想到的有
(1)对目前投资组合的建议及原因
(2)对将来美国、欧洲、亚洲、新兴市场、债券的展望
(3)选择投资标的的方式
(4)一般建议客户不同投资资产的持有时间长度
(5)多久会进行一次投资组合的检视
(6)是否对投资组合做rebalance?多久或是什麽条件下做？
(7)理专会主动提供哪些服务？如果有需要，可以进一步得到哪些资讯？
(8)理专自己的资产配置
(9)理专的收入是根据客户交易次数，或是客户资产成长？
(10)理专的学经历
三‧在我事前提供资料的情况下，约2个小时是否足够对
上述问题做充分的沟通？
四‧一般银行，理专的assign，对不同资产客户的分等标准大约是哪些层级？
要拿的出多少钱才不会让人家觉得问上面一堆很机车？
还请善心人士帮忙解惑，不胜感激！
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
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1F：推 llooll:金额很难说，基本上年轻的理专比较有热诚。 11/12 01:41
2F：→ llooll:台新的理专，服务的客户上限设定为250位。 11/12 01:43
3F：→ llooll:客户分为四类 悠活０ 精英５０ 富裕１００ 尊爵３００ 11/12 01:44
4F：→ llooll:150是PB.FA分水岭，更上去还有RM 11/12 01:50