我也跳出来补充个人经验好了 我当过基金经理人 现在在寿险投资部门当经理人 不过我只有大学毕业非商科 也非理工 ※ 引述《moonrain (meet doggie michelin)》之铭言： : 容我倚老卖老一下 我不是人生导师 : 但希望後辈能站在我的脚趾头上 能够不被前面的头给挡到 XD : 基本上你想过的我以前在学校都有想过 : 但是你想做的工作跟你要念MSF的部份是相冲突的( 没有太大帮助?) : 我把我对於资产管理这块的认识说一下 有些部份超出你的问题请包含 : 要当分析师研究员基金经理人 最重要的包括(不按顺序排列): : 1.跟业界的人脉 与公司高阶管理人员的关系 以及 对於产业的熟晰度 : 2.对市场的掌握度与所谓的 mkt sense : (这没办法 需要投资经验 市场经验 所以你以後会发现investment 这块 : 多喜欢 Experienced Hire, 有好的相关的经验比Top MBA 还吃香 : 就是乡民们常说的只有对帐单与绩效才是真的) 正确无比 但是有好的学历会让你绩效烂到谷底时 可以当保命护身符 跳槽时人家也搞不懂你的绩效@@ : 3.财务的知识 就我所知中会以及财务报表分析学好就绰绰有余了 基本上我甚至认为会加减乘除 比较前後期就够了 : 虽然我不太认为知道怎麽处理 deferred tax 对你选股会有什麽帮助 : 基本上会出包的通常财报都是假的 所以你认真看财报也看不太出所以然 : 还不如认识几个会计师朋友 看看哪一家公司大家都不想签财报 比较有用 或是看哪一家签的 更有效率@@ : 到这边 你有没有发现一件事 那你学的(或将要学的)财务理论或是财务商品都没有出现? : 没办法 谁叫你身在台湾 : 资产管理中心喊了不知道多久只看到新加坡在这块已经追上(超过)香港 : 就我的认识( 有错请更正) 基本上一些看起来比较 fancy 的基金 : 多是委外设计或管理的 : 不能怪台湾投信 市场的饼就这麽小 他们也养不起一个货真价实的R&D team 错 市场饼虽然不大 但是台湾钱真的淹脚目到难以想像 他们养得起 是研究员不争气 为了拼立即绩效 比内线比传言比画大饼 就可以当研究员 操盘人 尤其电子业 所以搞到现在 老是用一堆外行不用功的研究员 操盘人 拜访公司连财报及年报都没看过 老问一些白痴问题浪费时间 "请问公司是做甚麽的"(网站上都有) "请问公司今年EPS做到多少"(那是你的工作 小姐....) 诸如此类的问题 经验累积再多也是无用 偏偏台股超涨超跌的特性 就是会变成劣币驱逐良币 认真研究的研究员 反而没有画虎烂有创意的研究员多@@ : 很多国际级的资产管理业者 全世界就几个 research team 然後一堆 PhD : 加上资料库 超贵 : (话说我先前有看过JF有一档基金 年报酬2.x% 标准差趋近於零 就是这种team的杰作) 多的是乱砸钱没绩效的外资 像开高薪给没经验CFA 拜访公司坐商务舱 司机开专车专程来回 问个半小时大外行问题 : 我不知道你有兴趣的是投资管理的哪一块 : 不过如果是Portfolio Management 或是Investment Strategy 这类的 : 台湾目前应该没有这样的需求 有 否则我怎麽能跳槽这麽快@@ : 然後你目前的训练也相当不足 这只能靠兴趣自修 留学跟CFA也没用 更别指望有人会训练你 (真的利害 自己赚就好 干嘛训练别人~) : 我倒是想知道国内有哪些fund是真的用VAR或是Quant在做风险控管的 (纯好奇) 有啦 虽然感觉有点土法炼钢 而且就台股来说根本没屁用 像这一次下跌根本没几家法人有避险 有也比例很低 : 请注意一点 我没有说哪一种工作比较好 : 我有跟美国这前几大的基金公司的投资大头聊过天 : 大部分还是用 fundamental valuation 在投资的 应该也还是公司的金鸡母吧 : 他们的风险控管也是经理人主观认定的 XD 本来BOTTOM-UP就是主观认定 选股的过程自然就会规避风险 像这次下杀 我干嘛为了日圆升值 海外基金赎回一些狗屁倒灶的理由 去卖掉我本益比低於10 ROE连五年高於20% EPS逐年成长的好公司? 他历经911 SARS 921 也从没影响过它的营收获利成长动力 所以我继续跟发言人兼董事阿伯哈拉 : Quant 不一定会比较好 比较赚钱 一切看你的兴趣喜好 : 有的人喜欢找出事物背後的关联性用科学的方法解释 : 有的人喜欢实地访查公司跟老板喇勒 这两个不冲突 因为跟阿伯总经理哈拉完 还是要用科学的方法检视公司体质 以史为监 可以知兴替 如何就过去财报资料 访谈记录追踪 预估公司未来获利能力 这就是研究员核心价值 要达到这一步 外在的学历 课程 CFA是没有太多帮助的 对大量广泛资料的阅读分析 文字资料转化数字预估的逻辑推理 公司获利及股价连动的相关推论 才是这一行过的优游自在的本钱 以上是工作进入第四年的菜鸟建议 -- 我承认 我最近要考CFA的动力 是因为考过任一级 公司就加14%-24%的底薪@@ 让我燃起熊熊的斗志! : 没有优劣 绩效好就是老大 : 最後 让我给你一点小小的建议 : 大三升大四的暑假请务必去找个summer intern做做 : 去看看台湾或是国外的实际环境是怎样 会比听我们这些老人唬烂有用 : 这一两年 就我知道有一两个学弟妹是在加拿大与纽约的大银行做intern的 : 这种经历 几乎就保证会有Interview的机会 : 很少人一开始就能近外商的资产管理部门的 台湾也没有设investment team : 国外也是一样 这一块是讲经验的 : 我听说过做过sell-side equity research 的美国人念了 Top MBA 还是进不了 : 那几家大的AM. : 但我看过很多人的履历多的是从名不见惊传的小资产管理公司干起 一路闯到前几大的 : 大学念财金出来 大概有两条路 不Quant的路 与 Quant 的路 : 不Quant的路你就要赶快累积实习经验 认识业界人脉学长姐 英文非常非常非常重要! : 但是你要有心理准备你工作的内容可能不怎麽"财务" : 想走比较Quant的路 要有吃苦的心理建设 : 念MSF是不够的 要做专业的财务 一开始就要有念PhD的觉悟 : 趁还在大学 就要狂修一堆数学课 开始找老师做点研究 : 如果你有做好准备 博士的5年不会久 : 你毕业刚好同学也刚好念完MBA没多久 : 财博能玩的东西很有趣世界很大 但是也很难进 XD : 我的经验大概分享到这边 剩下的只能靠你自己去摸索了 : 早一点去实习只会对你有益无害 : 其他的就 : 你 自己决定吧 ~~~ : ※ 引述《blueangels (肉包)》之铭言： : : 第一次在这儿发文 请多指教 : : 我是财金系大三的在学生 最近突然觉得该为未来开始准备下一步了 : : 之前其实有稍微想过这问题 也针对自己的个性大概分析一下以後想走的方向 : : 我对投信基金管理这类公司还满有兴趣 : : 自己很喜欢东看西看各类资讯新闻 观察产业与环境的变化 : : 因此我希望我能朝着研究员 基金经理人 分析师这类收集资料并研究分析的工作迈进 : : 然而 对於这些职位我也只有一般片面性的认识 : : 所以想请问版上各位是否有这些职位的相关工作内容与应具备能力的分享? : : 由於以後想做这类分析研究工作 而大学学位似乎仍不能胜任 : : 再者 大学读了一半以上 自己也觉得所学其实广而不专 应该再多读些 : : 上学期修了一门管理学後 才了解MBA其实偏管理 : : 内容也多为case study这类以解决实际世界发生过的问题 感觉并非我想要的 : : 另外一条路就是MSF MSF应该才算是财务方面的硕士学位 : : 然而系上有位教授说 很少人只读完MSF就停了 会读MSF的大都会继续读财博 : : 这位教授很鼓励我们出国念财博 他说财博出来不仅限学术路线 也能在业界有一片天 : : 但是 读博士是条不归路吧 : : 若非对想钻研的领域有极大热情愿意倾全力投入 应该会读得很茫然吧? : : 我现在正在这茫然中 我知道自己对财金这领域有兴趣 也希望再深入了解多些 : : 有想过读财博 然而我不知道我的"有兴趣"是否能支持我一路读下去至少五年 : : 另外我很想知道国外在财务这领域有哪些种类的硕士以上学位? : : 如果我想朝研究员 基金经理人 分析师这些职位迈进 我该选择哪种国外研究所深造呢? : : 可以请有相关经验的前辈们提点一下吗? : : 谢谢了~~ -- 夫纤啬筋力，治生之正道也，而富者必用奇胜。田农，掘业，而秦扬以盖一 州。掘塚，奸事也，而田叔以起。博戏，恶业也，而桓发用富。行贾，丈夫贱行 也，而雍乐成以饶。贩脂，辱处也，而雍伯千金。卖浆，小业也，而张氏千万。 洒削，薄技也，而郅氏鼎食。胃脯，简微耳，浊氏连骑。马医，浅方，张里击钟。 此皆诚壹之所致。 --史记 货殖列传 行行出状元 唯诚而已矣 --

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