台湾银行2名行员涉组诈骗集团遭起诉！ 金管会开罚2200万 https://reurl.cc/KdyyKy 中广新闻网 2025年3月12日 周三 上午7:18 台湾诈骗案件猖獗，台湾银行行员竟涉嫌与他人共组诈骗集团遭地检署起诉，金管会银行 局副局长侯立洋11日在例行记者会指出，台银因办理行员外出开户、存汇交易、客户身分 持续审查、帐户监控作业及员工异常行为管理等机制，没有完善建立及未确实执行内部控 制制度，违反内稽内控办法，处新台币2200万元罚锾。 侯立洋提到，台银松山分行前行员与仁爱分行前行员自110年4月至113年7月与客户有不当 资金往来，且有代客户办理交易情事，又客户与行员帐户有被列为衍生管制帐户，经联防 机制通报、及台银内部洗钱防制系统产出多次警示，台银除未完善建立员工异常行为调查 与管理机制，也未确实执行内控制度，包含未确实执行客户身分持续审查机制、未确实执 行外出开户作业规范和未落实督导行员遵循存汇款作业规范。 台银仅就客户外汇汇款申报类别为「购买国外虚拟资产」进行监控，但申报项目是由客户 自行选定投资海外股权，导致有心人士可藉由未诚实申报去回避异常交易警示监控。另外 ，台银针对内部系统产出的可疑交易监控警示，是由所属分行人员及主管进行查证，但可 疑交易的帐户所有人是行行员而没有确实查证交易合理性、资金来源、汇款金额是否与收 入相当，就直接认无洗钱疑虑，且无总行控管及覆核机制。 侯立洋说，金管会要求台银应依比例原则全面检讨此案违失行为所涉分行内控牵制人员、 督导管理人员及总行相关单位人员的责任。另外，台银应针对缺失就现行交易与帐户监控 、行员异常行为调查与管理等机制完善程度深入检讨，并研议相关强化改善措施。台银应 就疑似洗钱或资恐交易态样的研判作业改为总行集中审查办理，并加强企业诚信文化、洗 钱防制及法治等员工教育训练，强化员工行为监控及管理机制。 金管会强调，台银为政府100%持股的公股银行，应以身作则落实金融机构阻诈责任，但未 善尽对员工的关怀督导，也没有完善建立及未确实执行洗钱防制及内部控制相关机制，导 致员工与诈骗集团利用金融机构制度缺失进行洗钱。侯立洋表示，金管会将持续督导台银 强化内稽内控、交易监控与客户持续审查、及行员异常行为调查与管理等机制，并加强从 业人员洗钱防制及法治教育训练。 -- Mr. Raindrop, falling away from me now. / / ∕︵︵︵︵︵︵︵﹨ Mr. Raindrop, falling away form me now. / / ◢██◣ ∥ / / Do you know how much you mean to me, why must you leave? ⊙ ⊙ ∥ I'm just a flower on a tree, why must you leave? ◢ ▆ / / Mr. Raindrop, falling away from me now. --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 36.227.151.36 (台湾) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bunco/M.1741782453.A.FA7.html