金管会开铡祭出6罚单！中信银挨罚200万最多　2人寿、2券商都遭罚 https://www.nownews.com/news/6765002 2025-12-15 记者林莞茜／综合报导 金管会银行局、证券局、保险局，在上周共开出6张罚单，分别为中信金旗下中信银遭罚 200万元、元大金旗下元大人寿遭罚120万元，再来是台湾人寿遭罚2万、凯基证券和永丰 金证券处遭罚30万元、永诚投顾遭罚60万元。 根据金管会调查，中信银员工未因业务需要，私自透过内部系统查询客户个资，已明显违 反个资保护规范与银行相关法规。此案涉及违反《个资法》第27条第1项、《银行法》第 45条之1第1项，以及相关内控办法多项条文，金管会则依「一行为违反多法」从重处罚原 则，最终依最高罚则《银行法》第129条第7款裁罚200万元。中信金则重讯回应，将配合 主管机关指示改善，营运一切正常。 元大人寿则在一般业务检查中，被发现有内稽内控制度瑕疵，接连被银行局开出两张各60 万元的罚单，合并裁罚120万元。金管会指出，元大人寿在办理国内股权投资时，未落实 利益冲突防范规定，投资部主管及代理人未使用公司提供的通讯设备，恐影响投资资讯的 保密与公正性。此外，其对外网站帐号登入仅采帐密与图形验证，未设双因子认证，也被 点名不利使用者身分验证，因而受罚。 中信金子公司台湾人寿，因在保单照会资料寄送作业上缺乏控管，导致应送给特定保险经 纪人或代理人的资料，误传给无关对象，遭罚2万元，并限期1个月内改善。 金管会证券局部分，凯基金旗下凯基证券、永丰金子公司永丰金证券，均因业务检查发现 缺失，各被处以30万元罚锾，另永诚投顾因在LINE平台进行投资招揽时，散播保证本金或 保证获利的不实讯息，违反相关法规，遭罚60万元罚锾。 --

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