标题：银行控卡遭存户反弹 中信银：有诈团贴文带风向 来源网址:https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/5235909 日期：2025/11/05 内文： 〔记者李靓慧／台北报导〕中国信托银行月前为了精准防诈，锁定久未交易的薪转户管控 ，遭受限的存户至社群媒体贴文控诉，引发诸多民怨。 中信金控法遵长汤伟祥今日受邀参与自由时报举办的防诈论坛，谈及此事件，表示实际控 管的帐户数占比仅0.12%，经调查贴文帐号的 IP 在柬埔寨，明显是诈团在带风向，但经 此事件，该行也深自检讨，後续的防诈行动，必须加强沟通说明，同时须更为精准的防诈。 为了强化全民防诈意识，自由时报今（5）日举办「全民防诈论坛」，邀请银行分享近年 来的防诈成果。针对月前多家银行因管控民众帐户的转帐汇款，引发大量民怨，中信金法 遵长汤伟祥说明，今年10月初进行的帐户控管措施始末。 汤伟祥表示，该次的管控，是该行经过长期的分析辨识出来的高风险族群。当时的控管标 准是，该帐户原是「拨薪户」但是已经停止「拨薪」，帐户持有人的年龄在 35 岁以下， 且帐户的余额低於设定的金额以下，因此进行控管。 经统计，依上述条件控管的帐户总数仅有2万3000 户，占中信银1000 多万客户的0.12%， 因此该行内部评估，不应该造成这麽大的纷扰，但因为有客户至社群平台发文，中信银也 注意到有很多的抱怨文，基本上像是「一个模板」，仅改了几个字不断的重复发出。 汤伟祥以其中一个较极端的贴文为例，一篇 Threads 的贴文，因为帐户建立的时间很短 ，前面的发文就是抱台新银行控管帐户，因此中信银将此帐号交给刑事警察局追查，发现 这个帐号的 IP 在柬埔寨。显示很多在带风向的抱怨文，其实就是诈团本身。「他们不希 望银行在帐户的控管做得太好」，所以做一些动作让银行有压力。 不过，汤伟祥坦言，经此事件，中信银行也因此深自检讨，後续的防诈行动，必须加强沟 通说明，让民众了解银行控管的重点与目的，是为了守护民众资产，并非是要与民众做对 。其次，要尽可能的提供让民众解除不便的管道，包括所有分行的柜台、 24小时线上客 服，让遭控管错误的对象，可尽快的取消控管措施，不要影响到日常的一个金融服务的便 利。第3，则是要持续不断的精进，提高控管的精准度。 ------ 中信银表示，月前锁帐引发民怨的事件，实际控管的帐户数占比仅0.12%，经报警调查有 社群抱怨文帐号IP在柬埔寨，明显是诈团在带风向，「他们不希望银行在帐户的控管做得 太好」，所以做一些动作让银行有压力。中信银说後续也会不断精进提高控管的精准度。 --

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