作者cool810 (silence)
看板Bank_Service
标题[新闻] 银行控卡遭存户反弹 中信银:有诈团贴文带风向
时间Thu Nov 6 08:39:28 2025
标题:银行控卡遭存户反弹 中信银:有诈团贴文带风向
来源网址:
https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/5235909
日期:2025/11/05
内文:
〔记者李靓慧/台北报导〕中国信托银行月前为了精准防诈,锁定久未交易的薪转户管控
,遭受限的存户至社群媒体贴文控诉,引发诸多民怨。
中信金控法遵长汤伟祥今日受邀参与自由时报举办的防诈论坛,谈及此事件,表示实际控
管的帐户数占比仅0.12%,经调查贴文帐号的 IP 在柬埔寨,明显是诈团在带风向,但经
此事件,该行也深自检讨,後续的防诈行动,必须加强沟通说明,同时须更为精准的防诈。
为了强化全民防诈意识,自由时报今(5)日举办「全民防诈论坛」,邀请银行分享近年
来的防诈成果。针对月前多家银行因管控民众帐户的转帐汇款,引发大量民怨,中信金法
遵长汤伟祥说明,今年10月初进行的帐户控管措施始末。
汤伟祥表示,该次的管控,是该行经过长期的分析辨识出来的高风险族群。当时的控管标
准是,该帐户原是「拨薪户」但是已经停止「拨薪」,帐户持有人的年龄在 35 岁以下,
且帐户的余额低於设定的金额以下,因此进行控管。
经统计,依上述条件控管的帐户总数仅有2万3000 户,占中信银1000 多万客户的0.12%,
因此该行内部评估,不应该造成这麽大的纷扰,但因为有客户至社群平台发文,中信银也
注意到有很多的抱怨文,基本上像是「一个模板」,仅改了几个字不断的重复发出。
汤伟祥以其中一个较极端的贴文为例,一篇 Threads 的贴文,因为帐户建立的时间很短
,前面的发文就是抱台新银行控管帐户,因此中信银将此帐号交给刑事警察局追查,发现
这个帐号的 IP 在柬埔寨。显示很多在带风向的抱怨文,其实就是诈团本身。「他们不希
望银行在帐户的控管做得太好」,所以做一些动作让银行有压力。
不过,汤伟祥坦言,经此事件,中信银行也因此深自检讨,後续的防诈行动,必须加强沟
通说明,让民众了解银行控管的重点与目的,是为了守护民众资产,并非是要与民众做对
。其次,要尽可能的提供让民众解除不便的管道,包括所有分行的柜台、 24小时线上客
服,让遭控管错误的对象,可尽快的取消控管措施,不要影响到日常的一个金融服务的便
利。第3,则是要持续不断的精进,提高控管的精准度。
------
中信银表示,月前锁帐引发民怨的事件,实际控管的帐户数占比仅0.12%,经报警调查有
社群抱怨文帐号IP在柬埔寨,明显是诈团在带风向,「他们不希望银行在帐户的控管做得
太好」,所以做一些动作让银行有压力。中信银说後续也会不断精进提高控管的精准度。
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 60.244.164.9 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1762389570.A.071.html
1F:→ temu2015: 管控多少不是重点,重点是误锁率多少怎麽不敢讲 11/06 09:38
2F:嘘 chiangmh: sucks 11/06 10:13
3F:→ orange21: 所以?我现在还能去存千钞领佰钞吗?我都这样换钱耶 11/06 10:31
4F:→ orange21: 就没有店家找不开的问题 11/06 10:31
5F:→ temu2015: 中信ATM有备百元钞? 11/06 11:03
6F:推 brokeback: 贴标签最厉害了 11/06 11:04
7F:推 net20200105: 不少人被误锁欸 11/06 11:05
8F:→ bobwalkerkao: 可能是用中信帐户在台新或国泰ATM换钞阿 11/06 11:06
9F:→ nttra: 抱怨的都是诈骗集团 11/06 11:07
10F:→ nttra: ptt诈骗集团还真多 11/06 11:08
11F:→ orange21: 中信/国泰ATM有佰钞 至少我生活圈的都有 11/06 11:11
12F:推 BabyWolf: 等等就有人来说在座的各位都是诈骗集团了 11/06 11:23
13F:→ cool810: 领百元钞我都用国泰ATM,全联就有 11/06 11:44
14F:→ bailan: 超商全联国泰都循环的吧,所以很容易有百元 11/06 11:47
15F:→ bailan: 前面那篇标题有柬埔寨的,就好几个推文把抱怨的全贴标了 11/06 11:52
16F:推 eric525498: 「第3,则是要持续不断的精进,提高控管的精准度。」 11/06 11:53
17F:→ eric525498: 这个项目应该摆在第一位吧? 11/06 11:53
18F:→ bailan: 该不会那新闻就这家银行放出来的吧 11/06 11:53
19F:推 tajna428: 我被中信风控,那你就叫警察来抓我啊 11/06 12:05
21F:→ tajna428: 我是诈团 我敢投信到总统府信箱,请中信找警察来抓我 11/06 12:46
22F:→ tajna428: 我看是几家银行自己找人带风向 11/06 12:46
23F:推 wed1979: 这很官式发言 11/06 13:34
24F:推 tonyian: 大概中信银的诈团特别多吧 11/06 14:09
25F:推 fzdm: 这发言很民进党 11/06 14:54
27F:推 Gradi: 收到将来+1 11/06 17:04
29F:→ tajna428: 这些人帐户都不会被风控 11/06 17:32
30F:推 mmeow: 操 我也莫名中将来 11/06 17:35
31F:嘘 mirror0227: 都推给诈骗就好 11/06 17:37
32F:推 rainsilver: 中信自己员工先管好再说 之前还被抓到诈骗就是有内鬼 11/06 18:33
33F:→ idxxxx: 好呛喔 11/06 18:56
34F:推 wolokingdom9: 哈哈,银行也学起政府的讲话调调 11/06 19:02
35F:嘘 kkkk1234: 2万3000户没人权是不是 11/06 21:16
36F:→ usedata: 所以後来这方面议题我基本都以法治观点论事,民主法治国 11/06 22:32
37F:→ usedata: 家要遵行法律,你能证明我违法就通报啊!不要用银行法的 11/06 22:32
38F:→ usedata: 善良管理人来无限上纲 11/06 22:32
39F:推 Behave: 是中信自己发的言还是自由代工? 11/06 22:33
40F:→ misu2718: 应该是金管会的样版,嘻嘻 11/07 00:30
41F:嘘 peter98: 银行别在那边唬烂喔 拿出证据阿 银行载 11/07 09:31
42F:→ pippen2002: 23000 户不多吗? 都一个乡镇了!!! 11/09 20:40
43F:→ pippen2002: 只好中信钱领光!不存了! 11/09 20:40
44F:→ spirit119: 中国信托全台最大 0.12% 是多高的数字 这些人都在搞诈 11/09 22:01
45F:→ spirit119: 骗? 11/09 22:01
46F:推 foxsimon2001: 确实是这样....批踢踢也被渗透很彻底... 12/02 23:58