作者TZUYIC (Celine-Flying On My Own)
看板Bank_Service
标题[闲聊] 老帐户 做约定帐号转帐 看来也快GG了！？
时间Sun Jun 1 22:40:19 2025
现在从自己的X帐号做约定转帐转入钱钱到自己的Y帐号，然後再从Y帐号转帐到自己的Z
帐号也可能有事，就算三个帐号彼此都有约定也会跳出报表加强关心，一般会跳出报表的
是Y帐户，钱转进来又转出去的帐户，如果你说这些帐号我都有约定，也约定很久了，
也会有事？
现在我听到银行最新的质疑问题是：
我怎麽知道你转到Y帐号後，是不是又转给其他人？
所以他连你转到Z帐号之後是怎麽用那些钱，都要问，钱已经到其他银行了，他还是要问
你再之後再之後再之後，你是怎麽处理这些钱（甚至不到10000元，他还是要问你後来後
来後来你怎麽用这些钱）。
就算都是自己的、同ID的约定帐号，他还是会质疑你转给自己後，那些钱再之後又被怎麽
处理了，请你解释一下！
这是伟大的金管会要求分行关心的吧？有点没完没了！
大家近期如果有资金转移的行为，可以先想好接招方式～～
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 101.139.199.156 (台湾)
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※ 编辑: TZUYIC (101.139.199.156 台湾), 06/01/2025 22:40:55
1F：推 cytochrome: 就说要做定存就好了啊 06/01 22:41
2F：→ TZUYIC: 这个理由现在似乎不是能被轻易接受的了。 06/01 22:42
3F：→ TZUYIC: 当然这很看各家分行，有些心脏大、有些心脏小，心脏小的就 06/01 22:44
4F：→ TZUYIC: 会多问一些。 06/01 22:44
5F：→ TZUYIC: 写这闲聊只是提醒大家未来可能会有愈来愈多这样的关心，先 06/01 22:44
6F：→ TZUYIC: 做好心理准备，遇到时就能心平气和应对。 06/01 22:45
7F：推 FireSunFire: 感谢分享，越管越多，真的很扰民... 06/01 22:57
8F：嘘 hitsukiaoi: 没太大隐私问题的照实答啊 死缠的直接回关你屁事 小 06/01 22:59
9F：→ hitsukiaoi: 笔还要问东问西像个贼搞啥 06/01 22:59
10F：→ FireSunFire: 我之前是ATM存入现金，三分钟内转出到的「他行约定帐 06/01 23:00
11F：→ FireSunFire: 号」（都本人帐户），也接到银行电话打来询问 06/01 23:00
12F：→ FireSunFire: 金额不超过5万 06/01 23:01
13F：推 FireSunFire: 银行说：存入後，短时间内用App转出，系统跳警告， 06/01 23:03
14F：→ FireSunFire: 所以要问原因 06/01 23:03
15F：→ yixianl: 不去抓诈骗就只会想着怎搞人民 06/01 23:13
16F：推 yuee: 我家人照实回答,银行就是先降额 06/01 23:23
17F：→ misu2718: 这样子，台湾pay还一直推小额转帐抽红包，金管会跟银行 06/01 23:25
18F：→ misu2718: 是不是 06/01 23:25
19F：推 qqplusqq: 台新打台要GG了吗？？ 06/02 00:37
20F：→ peterkan: 觉得不接电话应该就没事. 06/02 01:02
21F：推 mainsa: 你觉得这是在搞人民 但它们觉得这是在抓诈骗 因为这行为 06/02 07:14
22F：→ mainsa: 看起来跟诈骗的是一样的 他没问你之前怎麽知道这是诈骗还 06/02 07:14
23F：→ mainsa: 是普通人 但问题就算是诈骗问了也不可能回答说是诈骗 实 06/02 07:14
24F：→ mainsa: 际上也抓不到 这就银行自保的行为而已 就有低能儿自己把 06/02 07:14
25F：→ mainsa: 钱转走然後怪银行为什麽不阻止诈骗 为什麽警察都抓不到诈 06/02 07:14
26F：→ mainsa: 骗 为啥政府都不做事 那他们做事给你看就是这个样子 06/02 07:14
27F：推 flylover: 就照实回答有什麽好怕的？多挡一个被骗的民众都划算 06/02 07:26
28F：→ oceanfishwu: 不接电话银行联络不到人会直接锁帐户逼你联络他们 06/02 07:36
29F：推 tonyian: 哪来智障银行，转到别的银行就是别的银行问题不是吗 06/02 08:01
30F：推 Jacky0806: 还不是你们选出来的立委要作秀 骂官员打诈无能力 06/02 08:37
31F：→ Jacky0806: 没在做事 现在做给立委看 06/02 08:38
32F：推 cytochrome: T大能说一下是哪家银行吗 06/02 08:55
33F：推 wsa28: 前几天到台新做几笔他行本人的约定 也被找麻烦的要求所有他 06/02 09:18
34F：→ wsa28: 行的存摺做证明 最後还只给审核100万额度 傻眼哪敢转大额进 06/02 09:18
35F：→ wsa28: 去套牢去自找麻烦.. 不过当时行员还是很好心建议用理查设定 06/02 09:18
36F：→ wsa28: 才发现比临柜方便多了 06/02 09:18
37F：→ h22112603: 打台反而没事吧 行员跳报表打来都直接问是不是玩活动 06/02 09:55
38F：→ info1994: 有够白痴 明明源头就在那里 死都不抓 06/02 11:24
39F：→ hijacker: 银行钱很多不缺客户 巴不得你赶快销户离开 06/02 11:32
40F：推 net20200105: 政府打诈没能力 06/02 13:35
41F：推 ysy2003: 小额三方转帐的人很多 应该不是所有人这样被问吧？有被 06/02 14:34
42F：→ ysy2003: 警示过的优先？ 06/02 14:34
43F：→ ysy2003: 不过我有Google pay绑彰银信用卡 无法结帐 後来“秒删重 06/02 14:37
44F：→ ysy2003: 绑” 半小时内被电话关切 06/02 14:37
45F：推 Jacky0806: 诈骗人数变少 官员:打诈作出成效了 立委：可是不便民 06/02 16:47
46F：→ Jacky0806: 投诉变多了 官员：立委别出一张嘴 06/02 16:47
47F：推 Jacky0806: 诈骗会猖獗 就是现在交易方便又快速有关 变的不方便 06/02 16:52
48F：→ Jacky0806: 又不快速 诈骗就不猖獗 06/02 16:52
49F：推 barkids: 这些诈骗集团很可恶，突显出政府很无能，国家社会的悲哀 06/02 16:55
50F：嘘 lise1017: 钱放国外没这些问题 台湾金融管制非常严重不输对岸 06/02 17:11
51F：推 gottsuan: 国外管得更厉害吧 06/02 17:28
52F：→ gottsuan: 还有各项费用 06/02 17:28
53F：推 Jacky0806: 诈骗又不是只有台湾严重 06/02 18:08
54F：推 zetazko: 不要打电话访问了啦 银行敢不敢直接销户余额归0 ？！zzZZ 06/02 19:16
55F：→ zetazko: 劝人销户很辛苦的 06/02 19:16
56F：→ vestinland: 国外管得更厉害但是也没有蠢到无差别攻击，人家会“ 06/02 19:23
57F：→ vestinland: 判断”，类似信用卡风控 06/02 19:23
58F：推 bbalabababa: 出现一些神奇帐号开始洗跟对岸一样呢 06/02 23:57