https://bit.ly/3DRu8qG 大股东干政60次 中信金遭重罚4000万元 5高层主管遭停职或减薪 叶忆如｜Yahoo财经特派记者 2023年8月11日 周五 上午8:23 又一金控大股东干政遭重罚！因辜仲谅一年七个月内参加内部重要会议及主管餐 叙逾60次，金管会10日通过对中信金控（2891）、中国信托商业银行、台湾人寿 处分案。其中金控、银行合计处分3000万元，台湾人寿1,000万元，合计共被罚 4000万元，同时一共有中信金董事长颜文隆等5位公司董事长、总经理等高层主 管遭停止业务或是减薪，是对大股东干政最重裁罚。 银行局副局长林志吉强调，之前包括新光金、开发金都有因大股东干政被重罚及 停职，上一次开发金被罚2000万元，停职降薪。不过辜仲谅一年七个月期间参与 60场次会议，也有财业务人事资料给大股东，比以往情况更为广泛，参与报告人 员更多、议题更广等，因此纳入罚金考量。 金管会10日重罚中信金及其子公司，除了罚金外，也对公司经营团队重罚，金管 会也宣布停止中信金董事长颜文隆执行董事职务6个月、停止副董事长陈国世职 务1年，台湾人寿方面亦停止总经理庄中庆职务长达1年。 此外，亦调降中信金总经理陈佳文每月月薪30%为期3个月、调降专门委员张明田 112年度所有薪酬50%为期1年，并暂停金控申请转投资6个月，也暂停中信银行申 请转投资及申请设立国外分支机构6个月，届期经本会认可改後始得进行。台湾 人寿则自裁处限制该公司一年内不得新增不动产投资（在建工程除外）。 金管会金检发现，中信金控於109年12月至111年6月间，固定邀请不具负责人身 分之大股东辜仲谅出席所举办之集团会议及主管餐叙等，高达60场次，频率密集， 议题广泛且有提供相关内部财业务、人事、开会资料予辜君之情事，提供资料之 范围极广且数量极多，与上揭公司治理原则严重不符。惟中信金控集团负责人及 经理部门长期漠视，遵法认知严重不足。 另该金控集团对涉侵害公司利益诉讼案件之员工，仍任由其以提供谘询服务之名， 参与公司重要事务(如财务、资本管理、公司策略等)，缺乏妥适风险隔离机制， 且未定有相关作业规范，管理机制欠妥适，有执行职务权责不符且混淆不明，内 部控制制度未能有效运作。鉴於上述情事，重大影响该金控之健全经营，本次予 以多面向之处分，期能导正该公司之公司治理回复正轨。 对此，中信金表示，尊重主管机关的处分，将虚心检讨，并针对缺失事项持续改 善精进，公司营运并无影响。 以下为金管会作出相关处分的原因： (一) 中信金控部分：本会对中信金控办理一般业务检查，发现该公司及相关子 公司有下列公司治理重大缺失，内部控制未能有效运作，包含未善尽对子公司之 管理等缺失，下列涉及人员对上述缺失，有未妥适督导致该金控集团有碍健全经 营之虞，或有执行职务逾越其工作职掌致权责不符且混淆不明之虞，均有予以立 即导正之必要： 1. 未完善建立内部控制制度： (1) 未完善建立中信金控及子公司於符合公司治理原则下与大股东沟通之作业机 制，致中信金控及子公司於109年12月至111年6月间举办之会议及主管餐叙等， 共计60场次，固定邀请不具负责人身分之大股东辜○○(下称辜君)出席，使辜君可 频繁密集参与集团策略议题讨论，及听取中信金控与子公司主管报告未来业务推 展规划，且相关涉及之人员广泛。 (2) 未完善建立中信金控及子公司内部人员将公司资料提供予外部人员之控管机 制，致中信金控与子公司相关人员有将公司之财业务、人事与开会情形等资料， 直接或间接提供予辜君於中国信托慈善基金会秘书，再转陈非经董事会委任为具 权责之人辜君。 2. 人事管理制度未妥善建立及落实执行： (1) 对涉讼员工之职务安排欠妥适，致涉讼案件为侵害公司利益背信罪之张员， 所得提供谘询职务之项目仍涉及财务与资本管理、公司策略等公司重要事务，并 指派其出席涉集团策略议题相关会议，参与讨论并可表达意见。 (2) 对涉讼员工之管理机制欠妥适，就张员提供谘询服务未定有相关作业规范， 不利日後检视其执行职务情形是否符合权责及有效评核绩效，致未能发现张员执 行职务有逾越其工作职掌，权责不符等情事。 (3) 员工费用核销相关人事管理制度有欠妥适，致张员自行核决与业务职掌无关 之自身交际费与差旅费及请假期间发生之自身费用等情事，未有覆核机制，不符 内部控制牵制原则。 (二) 颜董事长部分：其担任中信金控董事长期间缺乏积极有效之导正作为，致 前揭缺失持续发生，核有未妥适督导中信金控及子公司完善建立及执行内部控制 制度，以维持健全经营之责。 (三) 陈副董事长部分：其自110年5月担任中信金控副董事长，迄今逾2年，因其 不当指示，与前揭缺失持续发生有高度关联性，其未妥适督导该金控集团健全经 营及落实公司治理之责重大。 (1) 对涉讼员工之职务安排欠妥适，致涉讼案件为侵害公司利益背信罪之张员， 所得提供谘询职务之项目仍涉及财务与资本管理、公司策略等公司重要事务，并 指派其出席涉集团策略议题相关会议，参与讨论并可表达意见。 (2) 对涉讼员工之管理机制欠妥适，就张员提供谘询服务未定有相关作业规范， 不利日後检视其执行职务情形是否符合权责及有效评核绩效，致未能发现张员执 行职务有逾越其工作职掌，权责不符等情事。 (3) 员工费用核销相关人事管理制度有欠妥适，致张员自行核决与业务职掌无关 之自身交际费与差旅费及请假期间发生之自身费用等情事，未有覆核机制，不符 内部控制牵制原则。 (二) 颜董事长部分：其担任中信金控董事长期间缺乏积极有效之导正作为，致 前揭缺失持续发生，核有未妥适督导中信金控及子公司完善建立及执行内部控制 制度，以维持健全经营之责。 (三) 陈副董事长部分：其自110年5月担任中信金控副董事长，迄今逾2年，因其 不当指示，与前揭缺失持续发生有高度关联性，其未妥适督导该金控集团健全经 营及落实公司治理之责重大。 (四) 陈总经理部分：其於100年8月至111年8月间担任中信银行总经理，有多次 参加上揭会议，未能以身作则，且於111年8月间起担任中信金控总经理以来，仍 未能妥适督导中信金控及子公司完善建立及执行内部控制制度，落实公司治理及 权责相符之制度，核有未善尽督导维持健全经营之责。 (五) 张员部分：张员因涉及侵害中信金控及银行子公司利益相关诉讼案件，已 经中信金控调任为董事长室专门委员，职务内容为提供谘询及培训行内储备干部 及特定人员等，未被赋予核决权限及业务指示权力。惟张员执行职务不仅有上述 逾越其工作职掌情事，另已实质参与公司重要业务，且参与程度明显超逾「谘询」 范围，已涉实质影响经理人执行业务，有权责不符且混淆不明之虞。 (六) 中信银行部分：该行核有下列经营管理不当之缺失，致有碍健全经营之虞， 有予以立即导正之必要： 1. 前揭中信金控於109年12月至111年6月间举办有辜君出席之集团会议及主管餐 叙等，前者中信银行陈前总经理有多次出席及该行有多次派员出席；後者该行有 多位主管出席。另该行亦有2次自行召开之业务会议，亦有邀请辜君出席。 2. 该行相关人员有将公司之人事差勤等资料，提供予辜君於中国信托慈善基金 会秘书，再转陈非经董事会委任为具权责之人辜君。 此外，中信金控及中信银行应於文到1个月内依比例原则对公司相关涉及之内部 主管检讨其应负之责任，且中信金控应检讨指派陈副董事长至相关子公司担任董 事之妥适性。 此外，中信金控应就下列事项提出具体有效改善措施及确实落实执行，相关执行 情形应提报董事会报告，并应列入内部稽核与自行查核之固定查核项目： 1. 研提强化中信金控集团公司治理之具体作法。 2. 研提强化中信金控涉讼员工之管理机制。 3. 强化三道防线及独立董事之查核效能，并应落实检举机制及吹哨者保护制度。 台湾人寿部份，金管会发现辜仲谅有参加该公司内部重要业务会议情事，如保险 与银行协销会议，会议结论记载「暂定111年协销目标为○○亿，FYC渗透○○%(待松 柏会後最终确认)」及明列短、中期追踪事项；提供不动产投资资料予辜君，内 容包括地上权案、棒球场开发案、相关兴建营运移转案(BOT)等不动产重大专案 进度报告，并由其参与不动产投资处会议；提供人事资料予辜君，以利其约见新 到任主管。 且台湾人寿配合辜仲谅行程一同考察该公司不动产投资标的，且将该公司不动产 投资蓝图简报提供辜君秘书及张君秘书。该公司将重要不动产投资之财务进度及 可行性评估报告提供予张君秘书，再由张君秘书请示张君是否安排顾问面报；另 有将高阶主管人选之人事资料提供予张君，并由其参与面谈。 金管会表示，依公司治理之精神，金控公司大股东如对公司之经营决策有意见， 应透过其代表人(即董事)於董事会上妥为表达，并经由董事会充分讨论後，作成 最终决定，不宜透过公司业务会议或迳接洽经理阶层人员讨论或为指示，参与公 司业务经营事项之决策过程及执行作业。上开大股东参与公司会议或经理阶层直 接向大股东报告或请示，均有违反公司治理及权责相符原则。为维金融机构之健 全经营，主管机关在金融监理上予以适当之导正。 金管会呼吁，金融机构经营系以社会大众之信任为基础，落实公司治理尤为重要。 为谋求国内金融机构公司治理制度之健全发展，建立金融机构营运之良好法制环 境，金管会已完成金融控股公司法及银行法部分条文修正草案法规预告程序，刻 正汇整各界意见中，期盼能强化金融机构据以依循之规范，优化公司治理环境。 持股加起来 5% 且从老爸时代董监质押比就常态偏高的「大股东」 https://ir.ctbcholding.com/c/shareholder_structure.php https://fubon-ebrokerdj.fbs.com.tw/z/zc/zck/zck_2891.djhtm --

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