作者Kazamatsuri (土耳其埃及欧洲团可参加)
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标题[新闻] imB员工早被列警示户 金管会要5银行报告
时间Fri May 5 23:07:46 2023
https://ctee.com.tw/news/finance/856396.html
工商时报戴瑞瑶、魏乔怡 2023.05.04
「不动产借贷媒合平台imB」爆诈骗，金管会盯上imB号称合作开户的5家
银行，要求尽快交出报告，了解三大重点。图／本报资料照片
「不动产借贷媒合平台imB」爆诈骗，金管会盯上imB号称合作开户的5家
银行，要求尽快交出报告，了解三大重点，包含imB当初开户时银行是否
善尽KYC、开户後是否有持续追踪、当imB大量转钱到海外时是否落实洗钱
防制等，同时金管会也不排除imB不是只有跟这5家银行有往来的可能。
金管会银行局副局长林志吉表示，目前掌握imB与一家银行往来最密切，
是主要帐户，这家银行也有受理imB公司员工开自然人户头。4月下旬imB
一位员工在银行开的户头被列为警示帐户，主要是有民众报案，到了5月2
日，在警方通报下，imB在银行的公司户头被列为警示帐户，而imB在其余
4家银行的公司户同步被列为「衍生管制帐户」。
林志吉指出，imB声称合作的对象为5家银行，已请相关5家银行以最快速
度交出报告。了解的重点有三项，第一，在imB当初开户时，银行是否有
了解营业内容与业务项目。
第二，开户後银行是否有持续追踪。有可能一开始公司设立登记是某些营
业项目，後来才慢慢增加的，银行也许不知道这家公司有P2P业务，但银
行应该不定期向户头所有人查明，假设营收剧增、进出往来金额剧增等，
银行都应该追踪。
第三，是否有违反洗钱防制。因imB目前在5家银行的余额加起来仅剩万元，
疑似有将资金大量移往海外，林志吉表示，户头开立後，银行要定期向客
户做身份审查、交易监控、疑似交易申报、交易记录保存等，都是洗钱防
制上的要求，若有疑似可疑交易，就必须申报给调查局，会一并检视。
是否会对5家银行开罚？林志吉表示，还是先等银行把开户作业程序与个
案说明清楚，再来看要怎麽处理，imB在网站上声称合作的是5家银行，试
图有藉银行声誉强化外界对imB的信任感，同时也会再查明往来的银行是
不是不止这5家。
据了解，imB有开户的5家银行，包含新光银行、中信银行、国泰世华银行、
玉山银行、永丰银行。是由新光银行优先做警示帐户，其余4家银行同步
被列为衍生管制帐户。
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以後开户看起来只会KYC越来越严了
可能连数位帐户也是 科科
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1F：推 jamupme: 借贷媒合本身就是金融行为 金管会装死被骂後现在怪银行 05/06 00:03
2F：→ jamupme: 没预防罗？ 05/06 00:03
3F：→ w71023: 为强化防诈骗原约转设定由次二日改次月生效 05/06 00:29
4F：→ w71023: 这不就金管会 :D？ 05/06 00:29
5F：推 petestar: 这真的非常可恶 05/06 05:58
6F：推 milk7054: 这种野鸡平台听都没听过，到底是多笨多贪才会被套？ 05/06 06:22
7F：推 prussian: 债权 05/06 06:53
8F：推 pttccbbs: 是贪财到没脑袋，才会被骗 05/06 07:29
9F：推 skyringcha: 爱查不查的看了某人的爆料想说又来了 05/06 08:00
10F：嘘 ckcck: 降低非约定转帐上限到3000 05/06 08:36
11F：→ james4141989: 赚钱的时候不要政府管免得缴税，赔钱的时候才在哭 05/06 10:42
12F：→ james4141989: ，ㄏㄏ 05/06 10:42
13F：→ yixianl: 先去看看有多少有名的人帮这个站台 05/06 11:10
14F：→ yixianl: 就知道这些人被骗也不是没原因 05/06 11:10
15F：→ yixianl: 又要拿13亿防诈？ 05/06 11:15
16F：→ yixianl: 到底是谁在诈我们？ 05/06 11:15
17F：→ cppwu: 原来名人代言需要向政府登记由政府担保 05/06 11:31
18F：推 sggs: 真的要白鹭出马了 05/06 13:26
19F：→ sinclaireche: 有名的人帮站台 So？ 05/06 14:19
20F：→ sinclaireche: 这类状况跟後续处理方式看多了很难同情这些人 05/06 14:21
21F：推 starchiang: 都是大间银行 05/06 15:42
22F：推 caity: 台大要汇款时银行不是有通知警察阻止他，银行仁至义尽了 05/06 17:09
23F：→ caity: 台大那个女生 05/06 17:10
24F：推 Alphaz: 一堆愚民 05/06 18:28
25F：→ peterkan: 台大那个不是说他知道这是庞氏骗局，但他觉得不是最後一 05/06 19:05
26F：→ peterkan: 只，所以就投进去. 05/06 19:05
27F：推 milk7054: 被骗的每个都自以为是阿，觉得阻止他就是嫉妒，不知道他 05/06 21:19
28F：→ milk7054: 正下一盘很大的棋 05/06 21:19
29F：推 DFIGHT: 就摆烂啊 出事了都是下面的错 金管会都没错啦 都是they的 05/07 02:30
30F：→ DFIGHT: 错 05/07 02:30
31F：→ yungchingman: 无知跟贪被骗无法接受，只能出来怪政府了 05/07 08:07
32F：推 stocktonty: 沾颜色踩对边 就会有特定人士声援了 05/07 11:47
33F：→ stocktonty: 我赔钱我最可怜 政府应该优先帮我处理不能拖 05/07 11:48
34F：→ b123489111: 看到台大女生的影片，银行和警察都有阻止，真的是拦 05/08 20:34
35F：→ b123489111: 不住 05/08 20:34
36F：→ b099275: 银行已经做了他该做的了 05/10 14:56