作者pupuohchan (はしりだした？！)
看板Bank_Service
标题[问题] 国际电汇被退汇
时间Fri Jun 12 00:42:42 2020
有个问题想请教版上各位专业的前辈们
我们是一间台湾公司
有笔款项要以美金汇到香港的汇丰银行
第一次汇款成功
第二次汇款失败整笔被退汇
第三次再次汇款再度被退汇
退款的电文上说明退汇原因为
「account invalid」帐号无效
中间的求证过程就不多做叙述
目前厘清出来的事实如下：
1.汇款资料同第一次汇款成功的资料，没有问题
2.收款方帐户没问题，近期亦有别家公司汇款成功的记录
3.猜测问题是出在中转行，但实际原因不明。我们的发款银行亦有发电报询问具体的退款
原因，发了两次皆无回应
这边想要请教各位大大的是
既然问题是出在中转行
是否有使用电汇但不透过中转行
可以汇款到香港汇丰的办法呢？
询问过我们家会计是否可以透过别的帐号汇款
他们回覆说即使换成别家银行汇款
一样会经过相同的中转银行
是这样吗？
总觉得汇款银行不同，汇款的路径也会不同
烦请各位大大解惑
感激不尽！
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※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1591893764.A.F54.html
1F：→ alex1973: 去台湾汇丰汇款总不会还出问题找不出原因吧 06/12 00:47
2F：推 wnico254: 妙了，去别家试试看，如果没问题就是你原本那间银行电06/12 01:07
3F：→ wnico254: 文拍错了06/12 01:07
4F：推 elvisliang: 兆丰有设帐，直接到不用中转。06/12 01:45
5F：→ cityport: 楼上..中转行就会是兆丰香港分行06/12 02:39
6F：→ cityport: 原PO还是说清楚你汇的路径..不然都只能观落阴06/12 02:40
7F：→ cityport: 哪家银行出去的? 这没什麽不能说的吧06/12 02:42
8F：→ cityport: 1楼说的可以试试..台湾汇丰应该可以跟香港确认06/12 02:43
9F：→ pupuohchan: 忘记说了～是日商三井住友银行汇出的～中间行会经过三06/12 03:32
10F：→ pupuohchan: 井住友跟汇丰的美国分行的样子06/12 03:32
11F：→ cityport: 你们要跟三井住友确认路径..看起来像是台北分行-日本总06/12 04:02
12F：→ cityport: 行-美国分行-汇丰美国子行/分行-汇丰香港06/12 04:03
13F：→ cityport: 也有可能三井住友在美国绕的是第三家银行..没人知道06/12 04:04
14F：→ cityport: 路径太复杂容易出包..更何况绕去美国..也可能是美帝挡的06/12 04:06
15F：→ cityport: 收款人是不是中国公司在香港的帐户??06/12 04:07
16F：推 nnnnn222: 银行有给你看汇出失败的电文吗？另外beneficiary是否在U06/12 04:32
17F：→ nnnnn222: S embargo list?06/12 04:32
18F：推 lain: 帐号有问题 虽然近期有收款纪录不代表帐号无误 中转行不会06/12 06:24
19F：→ lain: 改电文内容 只是把电文转出去 请相信银行的电文 在跟收款人06/12 06:24
20F：→ lain: 确认 这种问题我看太多 一定就是帐号有问题06/12 06:24
21F：→ cityport: account invalid跟account number invalid不一样06/12 06:32
22F：→ cityport: 第一次汇出去的钱可能有问题..收款人是有信誉的大公司吗 06/12 06:35
23F：→ cityport: 那笔钱有留在香港? 还是很快被转去另一个国家? 06/12 06:38
24F：→ pupuohchan: 先谢谢大家的回覆，感觉多了很多条线索可查跟试试。06/12 09:14
25F：→ pupuohchan: 收款人是加拿大人在香港设的一人公司，我们也不知道06/12 09:14
26F：→ pupuohchan: 钱到他帐户後的流向。06/12 09:14
27F：→ pupuohchan: 银行有给我看汇款失败的电文。两次失败的原因都一样是06/12 09:17
28F：→ pupuohchan: 「account invalid」。是说要怎麽查有没有在US embarg06/12 09:17
29F：→ pupuohchan: o list里啊？06/12 09:17
30F：→ cityport: 纸上公司，你们最好祈祷钱最後不是去了伊朗北韩06/12 13:55
31F：推 st06666: 兆丰的确跟汇丰香港有直接设帐 不用透过兆丰香港转汇06/12 14:35
32F：→ st06666: 建议两个方式06/12 14:37
33F：→ st06666: 1.请往来银行发电文询问确切原因06/12 14:37
34F：→ st06666: 2.把电文拍照给受款人 请他们仔细核对有无错误06/12 14:37
35F：推 st06666: 曾经遇过户名有些许不一样 以往是受款行自行处理入帐 某06/12 14:38
36F：→ st06666: 次突然硬起来退汇 查了很久才知道06/12 14:38
37F：推 jamupme: 兆丰汇香港汇丰99%都是直接汇 很少在透过第三家的 你去06/12 19:05
38F：→ jamupme: 汇丰汇说不定反而会绕美国(外商很照顾自己人)06/12 19:05
※ 编辑: pupuohchan (180.217.139.84 台湾), 06/12/2020 21:07:23
39F：推 deathoflove: 哪家银行没在HSBC设帐？你汇款的中间行应该就是设帐 06/12 21:08
40F：→ deathoflove: 行，不然中间直接退汇这种事很少发生，如果有错通常 06/12 21:08
41F：→ deathoflove: 会hold住，要求汇款人修改资料，再发出去，最快的方 06/12 21:08
42F：→ deathoflove: 法就是请汇款银行打BtoB 的客服电话询问，发电文太 06/12 21:08
43F：→ deathoflove: 慢 06/12 21:08
※ 编辑: pupuohchan (180.217.139.84 台湾), 06/12/2020 21:10:53
44F：→ pupuohchan: 还没学会如何回覆在每个留言下面：（发款行是有发电 06/13 13:22
45F：→ pupuohchan: 文询问了还发了两次，但都无回应（我也很好奇为何不 06/13 13:22
46F：→ pupuohchan: 直接电话查询）台湾汇丰的中转行真的也是绕到美国汇 06/13 13:22
47F：→ pupuohchan: 丰耶～星期五有打去问～看来可以试试兆丰。谢谢各位前 06/13 13:22
48F：→ pupuohchan: 辈们的意见及建议喔！ 06/13 13:22
49F：→ cityport: 汇丰因为好多次洗钱加上伊朗北韩的事被美国政府不断修理 06/13 15:08
50F：推 joy2105feh: 肯定是有问题才没入帐 希望你没涉进什麽奇怪的事 06/13 15:09
51F：→ cityport: 你们汇的又是美金，绕去给美国政府检查也是无可厚非 06/13 15:09
52F：→ cityport: 三井应该要知道原因，但收款人背景有问题的可能性很大 06/13 15:19
53F：推 lain: 香港汇丰不接受电话查询 很跩的 一律发电文 06/13 22:30
54F：→ linafan: 汇美金一定会绕美国中转行，但中转选三商住友也太神奇… 06/14 00:34
55F：→ linafan: 明明有其他中转行能选吧… 06/14 00:34
56F：→ cityport: 中转不是三井..三井是汇出行..美国汇丰才是中转行 06/14 00:56
57F：→ cityport: 在香港汇丰设帐只是没有第三家银行中转..不代表出本行前 06/14 00:59
58F：→ cityport: 没去美国绕一圈回来..毕竟美金不是台湾跟香港的法定货币 06/14 00:59
59F：→ cityport: 美国政府对洗钱跟制裁很严格..汇美金不让美国检查不可能 06/14 01:01
60F：→ cityport: 兆丰哪来的胆子挑战美国全球执法 06/14 01:06
61F：→ cityport: 比兆丰大好几倍的汇丰都被美国修理到低头了 06/14 01:07
62F：推 Yachtsailwen: 完全不觉得是中转行问题== 中转行只负责转电文而已 06/14 08:44
63F：→ Yachtsailwen: 。既然有其他公司汇款成功，跟他们要成功汇出的电 06/14 08:45
64F：→ Yachtsailwen: 文，拿到银行请他们照样打电文，或是你自己拿到的 06/14 08:45
65F：→ Yachtsailwen: 时候自己看一下帐号、户名是否都正确。再来跟收款 06/14 08:45
66F：→ Yachtsailwen: 公司的会计或业务联络吧，请他们看这样打是否正确 06/14 08:45
67F：→ cityport: 他们第一次汇成功..第二次开始就被美国汇丰挡下来 06/14 09:51
68F：→ cityport: 不太可能是第二次汇错..只能让汇出行三井去问美国汇丰 06/14 09:52
69F：→ cityport: 他说的其他公司汇成功..应该是收款人跟他们说的 06/14 09:53
70F：→ cityport: 真实性疑虑很大..更别提收款人是纸上公司 06/14 09:54
71F：→ cityport: 他前面有提到加拿大..汇出款牵扯到伊朗的机率不小 06/14 09:57
72F：→ cityport: 如果美国汇丰不敢讲..可以考虑跟这客户断绝关系 06/14 10:00
73F：→ cityport: 客户在找就有..不要给自己找麻烦 06/14 10:04
74F：推 elvisliang: 一堆不专业的在回覆真的科科，汇美金一定要绕美国是在 06/14 10:23
75F：→ elvisliang: 开玩笑吗？如果收款人有问题，汇出行本来就该告知客 06/14 10:23
76F：→ elvisliang: 户。只能说再多的臆测都无用，不如一直对汇出行施加 06/14 10:23
77F：→ elvisliang: 压力查出真相。 06/14 10:23
78F：推 elvisliang: 如果第二次的收款行帐号户名都正确，第一次又确实倒 06/14 10:26
79F：→ elvisliang: 汇，本来就是汇款行要负起责任发电文去问收款行，毕 06/14 10:26
80F：→ elvisliang: 竟收款人是收款行的客户，他们才更害怕客户有问题，也 06/14 10:26
81F：→ elvisliang: 只有他们才能更清楚知道收款人的属性。 06/14 10:26
82F：→ cityport: 楼上到底有没有看他回的文..三井住友都发电文2次..美国 06/14 12:54
83F：→ cityport: 汇丰子行都没有回..挡的是中间行..去问收款行做什麽?? 06/14 12:56
84F：→ cityport: 难怪台湾银行老是因为法遵问题被罚 06/14 12:58
85F：→ cityport: 三井住友在香港汇丰也有设帐..那为什麽他不直汇?? 06/14 12:59
86F：→ cityport: 为什麽三井住友要绕去美国?? 06/14 13:00
87F：→ cityport: 既然楼上这麽专业..不如来指正不专业的小银行三井住友 06/14 13:00
88F：推 elvisliang: 你自己的回答错误百出，不承认错误就算了，中转行本 06/14 14:40
89F：→ elvisliang: 来就只转电文，法遵有问题也是你口中的专业银行三井 06/14 14:40
90F：→ elvisliang: 住友要去排除，而不是汇费收了，却连退汇理由都说不出 06/14 14:40
91F：→ elvisliang: 来。 06/14 14:40
92F：→ elvisliang: 算了你连设帐都说错，也不用太苛求啦～ 06/14 14:41
93F：推 elvisliang: btw汇美金一定要给美国检查真的是满新奇的理论，敢问 06/14 15:27
94F：→ elvisliang: 欧元要给谁检查？又美帝要怎麽去检查完全没经过美系 06/14 15:27
95F：→ elvisliang: 银行的汇款？ 06/14 15:27
96F：推 nobodyelse: 汇出行要负什麽责任去查明原因？中转就不回覆也不接 06/14 23:14
97F：→ nobodyelse: 受电话查询，是要去掷笅吗 06/14 23:14
98F：推 elvisliang: 汇出行收了汇费就等於跟汇款人建立业务关系，他不查 06/15 00:12
99F：→ elvisliang: 谁查？难道一般民众可以打到香港照会？一群业余来闹 06/15 00:12
100F：→ elvisliang: 的欸 06/15 00:12
101F：→ MozeIII: 某位的言论真的很好笑(￣▽￣)绕美国？是不是连电文都看 06/15 13:51
102F：→ MozeIII: 不懂 06/15 13:51
103F：推 lain: 汇美金ㄧ定要透过美系银行调度资金 06/17 22:38