作者Janius (Andante Cantabile)
看板Bank_Service
标题Re: [问题] 存摺内页与网路交易明细不同
时间Fri Jun 7 18:08:17 2019
※ 引述《jackycidy (法律人~)》之铭言:
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恕删内文,保留图片
先说结论:存摺明细造假。
最明显的一点,就是网银明细3/18的11次现金提款,每次提30000,共33万元,
内容显示是「现提CD」,代表是用ATM提款。然而ATM提现金,就我所知道的几间银行,
都是当日限提15万元,因此3/18的交易,实际上只有一种可能:周六+周日+周一交易。
需要三个实际交易日,才有办法突破一天15万元限额,这也符合银行记帐习惯。
(比对一下日历可以确认,3/18是周一没错)
再详细说明一下,因为很多银行会将周六日的交易,都显示为下周一的日期(记帐日),
所以我一开始就先简单看一下两边的交易明细,是否有周末的交易,
果不其然,网银的交易明细完全跳过假日,而存摺的交易明细就出现好几次周末日期,
例如明显很奇怪的4/28~5/5号,每一天都有交易,无论假日或平日。
在存摺明细造假的前提下,原PO关於两边内容不一致的部分就可以先抛一边了,
该专注的重点,是看网银交易明细中,有哪些是想要跟该秘书追讨的,
还有就是你提到的,被冒名申贷这一点,程序明显有问题,我想可能银行经办要飞天了。
然後你有提到,为何行员没发现明细跟存摺内容不一样?
今天姑且假设存摺数字真的错误或没显示,但在客户只是来提款的前提下,
银行员的交易画面做完给钱就结束了,没那麽闲还去查以前交易明细=.=
(更何况也许原始存摺内容是对的,而该秘书假造另一本存摺只用来给老板看)
至於存摺内容作假的可能方法,老实说实在太多了,
你就想成要在一张纸上面,印出你要的数字,大概就是差不多程度,只是印在存摺上。
因为你提到当事人都不在台湾,只能远距离用照片确认,当然又更简单,
不过还是讲一下你可以注意的点:
1.余额数字是否正确:
交易後的数字,有些比较粗心的,会出现余额数字跟该次交易兜不起来。
2.数字字体跟大小:
比对是否一致,可参考,不过不同补摺机本来就有可能设定不同。
3.存摺内页最上方显示的「帐号」:
如果他用别人存摺的内页要呼拢当事人,这里可能会露馅,或是特地遮掩。
4.如果他特地去弄到印录机,调成一样的字体格式跟设定,那就比较难判断,
但以这个得利的金额,我是不认为他有做到这种程度。
不知道你手边有没有该当事人的存摺,如果有的话,我认为他自己假造列印纪录,
跟用别人存摺内页的可能性比较大,你从这几个地方切入观察,应该有收获。
老实说我也很好奇真相是什麽,希望原PO有空再回来更新XD,祝早日破案!
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1F:推 jackycidy: 万分感谢这麽详细地说明! 06/07 19:03
2F:推 aq2272353712: 终於出现一个逻辑比较清楚的人 06/07 19:20