※ 引述《hoyi (柳塘新绿却温柔)》之铭言： : ※ 引述《comato (站在世界顶端看蚂蚁)》之铭言： : : 我的取款条是写５号，资料是４号送到银行去。 : : 但某兆丰银的某位襄理，却要故意刁难敝司，每个月都要刁一次。 : : 要求敝司开立４号的取款条，然後银行要４号转帐。可是敝司觉得实在不需要～ : : 因为薪水转帐本来就是５号，为什麽要开立４号，双方争执不下。 : 老实说，这位银行襄理并没有「刁难」， : 而且说句不好听的， : 银行的内部控制规范并不是依贵公司觉得「需要」或「不需要」来定的。 : 这位襄理的错， : 错在没有跟贵公司的负责窗口解释清楚为什麽取款条要开在四日。 : 简单来说， : 假如这批薪水在五日凌晨就要转入员工的帐户， : 表示所有的相关程序必须在四日就完成， : 在午夜换日时，系统才能自动完成转帐或汇款的动作。 : 从您的文章看来，我想这您应该了解。 : 对银行的作业而言， : 柜员必须在四日当天就先把这笔资金从贵公司的帐户里取出来， : 放到一个「预备转出去」的状态里面。 : 假如您对会计还算熟悉，这一连串的动作就是 : 【四日】 : ┌借：活期存款（贵公司要扣款来发薪水的那个帐户） : └　贷：应付款／待转款项（这一类的内部作业科目） : 【五日凌晨由系统自动发动】 : ┌借：应付款／待转款项 : └　贷：活期储蓄存款（也就是员工们入薪水的帐户） : 假如贵公司的取款条开在五日，表示柜员在四日做「取款」这个动作 : 是违反银行内部控制规范的。 : 这位襄理如果不在这一个地方严格把关，表示他缺乏最基本的内控常识， : 稽核来查的时候绝对可以在这个地方钉到他翻十八个跟斗。 : 假如贵公司还是想坚持把取款条开在五日， : 那作业时间就得等到五日当天银行开门之後→也就是九点之後。 : 因为当天的传票必须在当天才能作业。 : 员工们就不能在五日凌晨十二点过後马上领得到薪水。 : 发薪水这种事，老实说就是大家互相配合。 : 是不用把银行员（包含那个襄理在内）想得太邪恶…… : 当然他的态度确实值得检讨（在旁边喝茶聊天把顾客惹怒实在是很不智的行为） : 还是劝您消消气，可以针对他的态度去客诉； : 但银行有其作业的标准规范，也许您看起来不是完全有道理（或甚至很冗赘） : 不过这些规范为了适用於大多数的状况、保障大多数顾客的权益， : 有时候是不得不为之恶，也希望您能体谅这一点。 H大..首先我要先感谢您的回文... OK..我可以理解银行的立场了。 但，我的文中也有提到， 就算银行无法让我司的员工於５日零晨取款，ＯＫ丫～ 可是为什麽我早上十点多去银行处理薪资转帐的後　续时， 我司的薪资作业仍然尚未放行？？ 还得去拜托外汇部的襄理去帮忙说话，才肯放行。这实在太吃人够够了吧～ 我的作业程序也是对的丫，银行柜台小姐也己经做好前置作业了，一切等放行。 那位襄理却在喝茶聊天。这样却要顾客体谅？？？？ 重点是，每个月都要搞一次。已经不是第一次了。 所以才让人火大，想要有投诉的管道。 我司的员工也不多不少，二百多人而已的某上市公司的分公司，却要给银行这麽欺负嘛～ 我们帐户又不是没钱，而且我们和外汇部门的交情尚可，偏偏就台币部门刁难。 这还不算刁难嘛？？ 请问推文中的”经理”是指？？ 谢谢。 --

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