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标题[新闻] 华银内控疏失 被罚200万
时间Fri Nov 14 21:13:07 2008
Ref.
http://mag.udn.com/mag/wealth/storypage.jsp?f_ART_ID=160106
华银内控疏失 被罚200万
‧联合理财网 2008/11/14
【经济日报╱记者雷盈、李淑慧／台北报导】
金管会13日对华南商业银行罚锾200万元，主要是华银在开户徵信及无摺取款转帐方面违
反银行法规，内控管理不佳。
金管会官员表示，华银北桃园分行於92年8月期间，为一位名叫杨贵英的客户开户，却没
确实做到开户徵信，因为杨贵英只是代理人，却以负责人身分替飞润实业股份有限公司开
户，银行行员未尽查核职责。
另外，杨贵英开户之後，93年又以无摺取款且转帐到非公司帐户。
金管会官员表示，根据
银行法，用无摺（只凭印章，未携带存摺）取款後转帐，不能转到第三人帐户，只能转到
以公司名义开户的其他户头，但华银没有依法办理，明显有作业疏失。
金管会表示，杨贵英当日以无摺存款领出4,500万元之後，立刻转帐到非公司户头，此一
案件因最近有客户申诉，引发纠纷，才由金管会审查。
金管会表示，依银行法第129条第7款规定，上述违法事件可罚锾200万元至1,000万元，最
後金管会给予最轻罚则，裁罚200万元；金管会也同时对华银内部控管和稽核进行纠正处
分。
【2008/11/14 经济日报】
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开户千万不要觉得银行刁难很讨厌，因为不得已阿～
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1F：推 Reyes567:民国92.93年的事情 到97年才处罚 金管会的效率也太... 11/14 23:06
2F：→ renriver:公司户可以无褶取款真奇怪... 11/14 23:07
3F：推 highhand:楼上的，无褶取款一点都不奇怪( ︶︿︶) 11/15 01:28
4F：→ CoffeeMoon:公司户还可以传真取款勒...甚至大小章只盖一个而已 11/15 01:49
5F：→ CoffeeMoon:没事就没事 有事就跟这新闻一样上报兼罚钱 11/15 01:49
6F：推 genderbb:不可能每笔都查，没抽查到就要靠检举了 11/15 02:31
7F：推 DavidMars:这种东西依点都不稀奇 现在银行不比以前 想留住大户 11/15 09:36
8F：推 gottsuan:咖啡月说的都是不合规定的做法 只是银行通常会方便客户 11/18 10:19
9F：→ gottsuan:不出事就没事 出事就像这样被罚还可能业务被限制 11/18 10:19