http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN4/3929749.shtml 静止户复出 六成变人头户 【联合报╱记者孙中英／台北报导】 2007.07.16 06:12 pm 金管会遏止人头帐户，银行也对开户者增加许多规定，包括提高开户金、限制地点 等，引发民众抱怨，人头帐户没管到，反而让「好人」开户多生枝节。 银行对开户严格设限，新开户经银行层层筛选，变成人头户机率很低。但主管机关 现在最怕「静止户」重新启动，银行说，许多长年不动的静止户，一恢复往来，六 成以上可能变成人头户。 各银行对静止户政策不一，有些银行，例如中国信托，一年没有存提纪录就转成静 止户、不再计息。邮局则是五年没存提才转为静止户，有外商银行帐户，半年没动 ，就算静止户。静止户约占各银行开户总数的一成。 金管会为防杜人头帐户，会评比各银行，选出管理异常存户绩效较佳机构，台北富 邦银行在今年第一季评比中，拿了第一名，原因就是该行主动发现不少人头户，也 挡掉一些客户把大笔金钱转给诈骗集团。 北富银主管说，不少静止户，在三、五年後重新开启，都有可能是当事人把帐户卖 给诈骗集团，因此，目前各银行，都会要求当事人必须临柜办理静止户重新开启， 好确认是否是当事人。 北富银主管说，除了买人头帐户，有些诈骗集团，会直接「押人」到银行来开一个 假帐户，有次某分行人员观察有异，不断问问题，诈骗集团的人很不耐烦，用手比 出「手枪」的手势，恐吓行员「再刁难，就找兄弟来，『不怕死喔』？」最後这名 银行员成功阻挠诈骗集团开户。 北富银说，除了严格控管静止户启动，该行还会先设定一些观察指标，例如民众开 户後几个月内没有资金进出，就被列为「观察户」，稍後只要有钱汇进来，就可能 有问题，资金进出都要进行双重查核。 【2007/07/16 联合报】 心得:北富银... --

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