金融證照考試大變革 一科不二考 【記者陳芝艷／台北報導】 準備捧金融業金飯碗的民眾要注意了，8月1日起，證券營業員等13種金融從業人員證照考 試大變革，除專業科目外，將加考共同科目「金融市場常識及職業道德」，考試科目也將 模組化。銀行主管認為，考題模組化對尚未考照的新進人員助益較大，而加考金融道德有 助提高金融業人員職業道德，進而維護投資人權益、減少交易糾紛。 所謂模組化考試，以某甲取得證券高級營業員考試為例，其中一科應試科目為「證券交易 相關法規與實務」，若某甲再去考投信投顧人員證照，便可以抵免再考此一科目。 銀行財富管理部主管指出，對現在執業的銀行從業人員來說，在公司和同儕的要求和壓力 下，每個人手上有個六、七張以上的證照根本不是稀奇的事，所以考試科目彼此抵減對現 任從業人員來說影響並不大，但如果未來想進金融業，便可以靠此一規定，省去很多考照 的心力成本。 此外，如果取得的證照為投信投顧業務員、初級證券營業員、投資型保險業務員和信託業 務員這四張證照，只要再加考其它科目，即可取得從事「特定業務」的資格，但不代表已 取得該項證照的合格書。 舉例來說，要在銀行推介國內外基金，原本需要信託業務人員資格，但考試模組化後，即 使沒有信託業務人員證照，但只要有投信投顧業務員證照，再加考信託法規和金融市場常 識與職業道德，也可以從事原本信託業務人員才能做的業務。 由於在金控跨業銷售的風潮下，有些不同領域的金融業人員都希望未來有機會可以到集團 旗下的其它領域執業，模組化的考試方法也可以讓有這項需求的金融業人員更省力。 至於現階段列入模組化考試的證照，包括證券商營業員、證券高級營業員、證券投資分析 人員、期貨商業務員、期貨交易分析人員、投信投顧業務員、股務人員、票券商業務人員 、信託業業務人員等。 新聞分析》道德紀律 終於抬頭了 客戶把錢放心交給金融從業人員處理前，最重視什麼指標？再多的專業證明，恐怕都抵不 過遵守道德紀律、把客戶利益擺在第一位這項特質。8月開始13張金融證照加考職業道德 ，代表的就是主管機關對金融從業人員遵守道德紀律的重視。 不過，部分金融業者認為，靠考試來要求從業人員遵守道德紀律，效果恐怕有待商榷。有 金融機構主管指出，這就像小學國中考公民道德一樣，在考卷上寫「要有公德心」，不代 表這個人走在街上不會亂丟垃圾。 不過，有證照相關的明確辦法當然還是比沒有好，只是證照只能要求到從業人員的專業知 識部分，道德紀律還是要靠主管機關或銀行祭出實際制度來規範，才能看出效果。 台灣理財顧問認證協會秘書長劉凱平說，以國外經驗來看，在財富管理市場高度成熟的澳 洲，客戶接受理財專員服務時一定要有書面載明各項服務細節，並公開揭露銷售各項商品 佣金和各項服務費用，甚至規定到連理專因為銷售A公司基金達到目標，受A公司招待出國 度假這種事都要公開，用明確的制度做到落實客戶利益優先。 【2006/06/06 經濟日報】 http://udn.com/NEWS/LIFE/LIF6/3342935.shtml -- 受過高等教育沒什麼稀奇，很有錢也沒什麼好稀奇， 只有當一個有顆溫暖的心，這些特質才會變得有價值。 －－ 第十四世達賴喇嘛 --

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