作者iwcuforever (大路尋騎)
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標題[請益] 目前適合的避險資產到底該如何選擇
時間Sun Jan 25 21:16:20 2026
我自己是看好長期的AI發展和半導體產業
現有資產配置也確定能長抱，但感覺期間像去年4月瞬間短期暴跌也是很有可能
目前最有可能發生的問題就美債和日圓套利交易
只要兩國總統腦袋短路一下，有甚麼問題也很正常
最近有想配置10%~20%的避險資產，可以保留做瞬間暴跌的抄底
但看了幾項工具發現有點尷尬
長債估計被影響最大直接不考慮，短債BIL大概就比定存好。
黃金和白銀這兩個也被炒到歷史新高...
白銀看起來還有實際的工業需求短缺，好像稍微合理點
想的比人慢一拍就是慘，大家有甚麼建議嗎？
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1F：→ chia0303 : 我是買美國短債SGOV 類現金 領息 01/25 21:18
2F：→ chia0303 : 可是有匯率風險 01/25 21:18
3F：推 OldGhost : 就黃金啊….各國央行都在買的東西還不夠避險嗎 01/25 21:18
4F：→ OldGhost : 美債換黃金已經是顯學，會怕高點不買，比特幣現在 01/25 21:19
5F：→ OldGhost : 不到九萬，你敢買嗎 01/25 21:19
6F：噓 BlueBird5566: 既然覺得會有避險的需求，又怎麼會嫌黃金高 01/25 21:20
7F：→ iwcuforever : 怕金銀炒作太大隨時回檔啊... 01/25 21:22
8F：→ OldGhost : 0050高點、2330高點、黃金白銀高點、長債不考慮， 01/25 21:22
9F：→ OldGhost : 那你剩不動產跟比特幣了 01/25 21:22
10F：推 OldGhost : 對衝風險的東西還怕跌，就老老實實拿著法幣等抄底就 01/25 21:23
11F：→ OldGhost : 好== 01/25 21:23
12F：推 qqq852963tw : 比特幣慘啊 01/25 21:23
13F：噓 Xration : 強勢的不買 整天懼高症 買弱的套牢到哭 01/25 21:24
14F：推 goodkilua : 黃金，沒了，其他都不用看 01/25 21:28
15F：→ goodkilua : 網路資訊很發達，可以多看國外的訪談影片～ 01/25 21:29
16F：→ goodkilua : 多空看法，為什麼這樣看都有解釋～ 01/25 21:30
17F：噓 BlueBird5566: 黃金都怕被套，避個洨險，留現金就好 01/25 21:32
18F：推 fatb : 說真的 真的留現金就好 不懂那些蝦操作哪裡來的 01/25 21:33
19F：噓 BlueBird5566: 嫌 BIL比定存好一點而已，黃金又沒利息 01/25 21:33
20F：推 zephyr105 : 塑化吧 顆顆 01/25 21:35
21F：推 ssarc : 買東西就兩種，追高或殺低，不想追高就等殺低 01/25 21:36
22F：→ BC0710 : 10-20%還想立即抄底用 那為什麼不留現金就好 01/25 21:37
23F：推 josephpu : 匯率31的台幣就是最好的避險資產 01/25 21:39
24F：→ ppit : 台幣定存也是有匯率風險,台幣可以貶值 01/25 21:40
25F：→ offstage : 真要說，黃金的價格還比白銀合理。美國要打壓白銀 01/25 21:43
26F：推 CCPenis : 比特幣啊 一堆人狂吹能避險 嘻嘻 01/25 21:43
27F：推 MRFROG : 目標是避險 結果還害怕跌喔 哪招？ 01/25 21:43
28F：→ Kobe5210 : 不用避險，空頭來臨前一鍵賣出就行 01/25 21:43
29F：→ offstage : 方法很簡單，課資本利得稅或者交易稅就可以了(ing) 01/25 21:43
30F：推 CaTkinGG : 現金 01/25 21:43
31F：→ MRFROG : 你乾脆問有沒有什麼標的買了會一直漲好了 01/25 21:44
32F：→ offstage : 而只要川普身體還健康的一天，不管他說什麼、做什麼 01/25 21:44
33F：→ offstage : 、發動戰爭、結束戰爭，都可以促成金價繼續上揚。 01/25 21:44
34F：推 akito555 : 就黃金 至少川寶在這幾年 黃金趨勢不會往下 01/25 21:45
35F：→ offstage : 不怕台幣突然升值的話，抄底預備金我是買美國短債 01/25 21:45
36F：→ offstage : 目前就賺點比定存還好的利息錢待命中。 01/25 21:45
37F：→ luciffar : 金銀回檔大跌進場 01/25 21:46
38F：推 starport : 就黃金 01/25 21:47
39F：→ yoyodiy : 買地 01/25 21:48
40F：推 eknbz : 2021也有人認為美債避險對沖啊 結果隔年… 01/25 21:48
41F：推 offstage : 另外，買黃金不是在追求高報酬，是財富在逃命 01/25 21:49
42F：→ iwcuforever : 好哦，謝謝大家建議 01/25 21:49
43F：→ luciffar : 除非有比銀更好的電池 不然以後銀只會更貴 01/25 21:49
44F：→ luciffar : 注意新替代品的新聞就好了 沒那麼快 01/25 21:50
45F：推 YJM1106 : 笑死 既然是總統腦袋短路 那就是放著等TACO啊 01/25 21:50
46F：推 qazxc1156892: 金銀蛙表示 01/25 21:51
47F：→ YJM1106 : 20%資金就是隨便質借出來 維持率都超安全的那種 01/25 21:52
48F：→ luciffar : 工廠開三班趕製銀條 日產600條仍供不應求 01/25 21:52
49F：推 mnmnmmnn : 買可轉債 01/25 21:53
50F：→ luciffar : 凌晨多人排隊，有門店緊急限購，有人排6小時才能進 01/25 21:53
51F：→ luciffar : 店，白銀月內暴漲40%遭搶購 這是真的實體銀一堆人在 01/25 21:53
52F：→ luciffar : 瘋搶造成的價格上漲 01/25 21:53
53F：→ Kayusumi : 現金 01/25 22:02
54F：推 offstage : 黃金雖然長期看漲，但華爾街大概有砸100~300點能力 01/25 22:02
55F：→ offstage : 另外，如果發生全球股災，金價也不太可能穩如泰山 01/25 22:03
56F：→ offstage : 畢竟連股板都開始討論黃金了 01/25 22:03
57F：推 fcps996211 : 我是4:3:3配置 30% SGOV 01/25 22:05
58F：推 xfileman : 黃金不必擔心，我自己也是有配置 01/25 22:05
59F：推 yellone741 : 認真說就是黃金… 01/25 22:08
60F：推 aa00788 : 黃金從避險變成我獲利最猛的標的 真的舒服 01/25 22:14
61F：推 jokem : 那不就美債了 01/25 22:15
62F：推 dreamdds : 中華電信 01/25 22:16
63F：推 IUOIUOIUO : 黃金正2 80% 7巨頭或台積電20% 01/25 22:16
64F：→ totoro7923 : 殺比特幣時 黃金也會遭泱，同樣殺銀時 黃金 也跑不 01/25 22:17
65F：→ totoro7923 : 了，這時資金可 01/25 22:17
66F：→ totoro7923 : 能就跑去美債避險，上次就這樣 01/25 22:17
67F：推 TyuzuChou : 直接買黃金條塊 01/25 22:17
68F：→ TyuzuChou : 絕對不要碰美債 美債是垃圾 01/25 22:18
69F：推 ssarc : 長期金價是漲的，現在暴漲是托川加速師的福 01/25 22:19
70F：→ ssarc : 不過金銀暴漲應該只是短線 01/25 22:19
71F：→ BlueBird5566: 川普任內都會繼續漲 01/25 22:22
72F：推 IUOIUOIUO : 金銀暴漲短線 我從3700聽到4700 哈欠 01/25 22:23
73F：推 keyofdejavu : 避險資產就2330，只會漲不會跌，不要不信 01/25 22:25
74F：推 dansy : 買黃金要買現貨 ETF、存摺之類的遇到股災也沒用.... 01/25 22:26
75F：推 fantastic96 : 黃金 01/25 22:29
76F：推 NiNiNiNiNi : 貴金屬 隨便挑 01/25 22:29
77F：推 pikachu123 : Bnd啊 講了你又在嫌 01/25 22:32
78F：噓 yuan0119 : 我再說一次，美債就是垃圾 01/25 22:32
79F：推 pikachu123 : 川普都買了 你各位還不跟上 01/25 22:35
80F：推 longlongyi : 問就是定存^ ^ 01/25 22:40
81F：推 chysh : 空單啊 01/25 22:43
82F：推 nata12 : 你買銀行股就可以了阿 他們比你懂美債 日圓 01/25 22:45
83F：推 ttfmk : DBMF KMLM 01/25 22:46
84F：推 gani2e : 現金 01/25 22:55
85F：推 opticalman : 相信王懂年底就懂 01/25 22:59
86F：推 jim80227 : 都做 黃金 美短債 台定存 反正不知道哪個會先出問 01/25 23:02
87F：→ jim80227 : 題 01/25 23:02
88F：→ jim80227 : 黃金一樣會有匯率問題 01/25 23:03
89F：推 jim80227 : 用邏輯想像一下 美元出問題美元狂跌 你的美元計 01/25 23:05
90F：→ jim80227 : 價黃金會如何 01/25 23:05
91F：噓 jason751231 : 短債啊 想貪喔？ 01/25 23:22
92F：推 opticalman : 如果你現在很恐慌，就學巴菲特，短債加現金，少賺 01/25 23:29
93F：→ opticalman : 少賠 01/25 23:29
94F：推 adolph666 : 問就是美債 01/25 23:30
95F：推 mickl8101 : BTC 01/25 23:30
96F：推 offstage : 美元狂跌，黃金會暴漲阿。這周五(美東)不就示範過了 01/25 23:30
97F：→ offstage : 黃金會爆漲就是因為美元出問題，這跟黃金是不是用 01/25 23:31
98F：→ offstage : 美元計價無關。「美元計價」這個詞有兩種意思，一 01/25 23:31
99F：推 OldGhost : 想像一下美元跌？那就是黃金暴漲啊 01/25 23:31
100F：→ offstage : 是美國公債那種跟美元連動的資產，二是雖然計價是 01/25 23:32
101F：→ offstage : 美元但走勢跟美元無關的資產，例如黃金、人民幣。 01/25 23:32
102F：→ offstage : (指人民幣對美元匯率) 01/25 23:33
103F：→ offstage : 黃金的匯率問題，應該是指台幣走勢，因為大部分人 01/25 23:33
104F：→ offstage : 買黃金是用台幣。理論上美元跌台幣要漲(例如這周末) 01/25 23:34
105F：→ offstage : 此時以台幣計價的黃金價格會下跌，但因為一般人不 01/25 23:34
106F：→ offstage : 會這時候售出黃金，反而是加碼的好機會，可以多買 01/25 23:35
107F：→ offstage : 一咪咪的黃金。但長期央行會不會故意壓低USD/TWD 01/25 23:35
108F：→ offstage : 導致手上有黃金庫存的人有利，但想買金的人不利 01/25 23:36
109F：→ tedcat : 黃金通常跟美元對沖 01/25 23:39
110F：推 molopo : 房地產 短中天期債 黃金 現金 房地產 質押 信貸 房 01/25 23:48
111F：→ molopo : 貸 想想看跌3成 還活著嗎 還能加碼嗎 01/25 23:48
112F：推 offstage : 次貸風暴的時候，摩根拉丁美基金淨值跌到「剩」三成 01/25 23:52
113F：→ cylu7878 : 比特幣近期比較像高風險科技股 沒有對沖功能 01/25 23:57
114F：推 aceradsl : 反正今天開盤 黃金你會覺得更貴 01/26 00:25
115F：推 offstage : 每天盯著黃金，不用買，感受一下手上法幣貶值。 01/26 00:29
116F：→ offstage : 所以哥有說，買黃金不是為了暴利，是為了逃命。 01/26 00:29
117F：推 e86117934 : 要看你的避險程度，我的避險只在乎保值不在乎獲利 01/26 00:45
118F：→ e86117934 : ，所以只會去買實體黃金。 01/26 00:45
119F：→ xeins : 可以買國外的農地或是酒莊 不會貶值還有產出 01/26 01:03
120F：→ xeins : 不想買黃金的話 01/26 01:03
121F：推 xluds24805 : 比特幣現在在低檔，拿來避險還不錯呀 01/26 01:10
122F：噓 Luwan : 黃金啊 反正你也不敢買嘻嘻嘻 01/26 01:39
123F：推 cdy815 : 黃金都還怕高，那你可以不用硬要買 01/26 03:19
124F：推 zhoaxun : 7-8%短債息就很舒服了 01/26 03:51
125F：→ mdkn35 : tlt 歡迎加入債蛙 01/26 13:08
126F：推 ntoufatman : 現金，短期可轉債 01/26 14:51