作者newbrain ()
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標題[請益] 你是否想過財經大佬的金融知識完全錯誤?
時間Tue Dec 23 23:55:41 2025
我標題下得有點聳動
但你仔細想想有哪些金融的mindset完全不合時宜的?
1.就是債:尤其是美債，從全球錨定資產變成垃圾
以前常常聽到股債比 隨著年齡增加 比例股減債增
但到今年川普這邊有提到可不可以 不要還美債 或是變成超長債
那就知道了 欠債的人只想賴帳
光憑這一點 就知道 「2025就是債=垃圾元年」
你應該有聽過 你欠銀行一百萬的時候 你真的是欠他一百萬
但你欠銀行 十億的時候 是銀行怕你不還他十億
不還的人最大!
2025 年最新估計，全球總債務約 338～346 兆美元，
全球名目 GDP 約 115～117 兆美元
合計債務約是 GDP 的 3.0～3.1 倍（約 300～310%）
一個年收一百萬的人
去跟銀行借了三百萬
說他一定會趕快還的 你還信它咧!
連巴菲特最近都說 最怕有能力印鈔的人狂印鈔!
2.黃金…貴金屬等
吳淡如說她絕不會買的資產其中之一就是黃金 因為黃金沒利息嘛
巴菲特也說 黃金不生利息還要花人力保護 根本不該買進
但實際上 一堆有利息的東西 不就是政府印更多貶值的錢來給你嗎
政府一年如果多印5%的錢，但拿4%出來給你當利息
你還是虧1%啊!!!!
而事實上黃金在歷史上危機湧現的時候
常常一漲就是六倍、九倍這種可怕的倍數
你還有想到什麼是一堆大佬講的振振有詞的金融智識
結果最後幾乎跟現實不是一個水平的呢?
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1F：推 D600dust : 謝金河 12/23 23:56
2F：推 Tenging : 他們講一堆書上看到的 不是賺來的 12/23 23:57
3F：→ offstage : 央行叫你們不要買比特幣 12/23 23:57
4F：→ brain9453 : 佬蟹是大佬嗎？蛤 12/23 23:59
5F：推 cutekenny : 美國要關稅、勒索投資，就是變向少還很多債 12/24 00:02
6F：推 gn7722 : 我只知道現在黃金漲到4500你才會這樣說 12/24 00:03
7F：→ gn7722 : 當初狂印鈔票的時候黃金還一路上跌到1100 12/24 00:04
8F：→ gn7722 : 黃金飆漲根本不是印鈔票問題 12/24 00:04
9F：推 LINPINPARK : 吳淡如是大佬嗎 12/24 00:05
10F：推 smalmal : 當初跌至1100 是期貨的力量大於現貨的力量 現在是 12/24 00:09
11F：→ smalmal : 現貨交割的力量大於期貨 12/24 00:09
12F：推 a2080259 : 你舉吳淡如會不會太...弱？ 12/24 00:12
13F：推 HiuAnOP : 我只聽謝金河、古月函，其他人跟這兩位比算得上財經 12/24 00:12
14F：→ HiuAnOP : 大佬嗎？ 12/24 00:12
15F：推 Jimny5566 : 債跟股票的問題早就有前索羅斯部下出書講出正確解 12/24 00:12
16F：→ Jimny5566 : 答，他直接點出債是垃圾，不過書太古老絕大部份人 12/24 00:12
17F：→ Jimny5566 : 幾乎沒看過。債要賺大錢只能開比股票更大的槓桿， 12/24 00:12
18F：→ Jimny5566 : 雷曼姐妹當初專做債，2008破產後才知道槓桿開超大 12/24 00:12
19F：→ Jimny5566 : 來獲利 12/24 00:12
20F：推 a2080259 : 黃金....之前還真的沒看過附近有人大買的 ，後照鏡 12/24 00:16
21F：→ a2080259 : 。 當配置可以，難到你會放八成資金在貴金屬？ 12/24 00:16
22F：推 a2080259 : 而且年收100借300我覺得還好吧？還是要看你收入成 12/24 00:19
23F：→ a2080259 : 長性和其他資產狀況 12/24 00:19
24F：→ lpmybig : 早說 為什麼不早說 12/24 00:21
25F：推 ab4daa : 套著配都舒服 12/24 00:22
26F：推 as6633208 : 你要往本質去思考吧，美債直債（非etf)的本質就是你 12/24 00:23
27F：→ as6633208 : 借款給國家收利息，利息的價值一開始就明著讓你知道 12/24 00:23
28F：→ as6633208 : ，而且具有法律效力和國家信用擔保。黃金的本質是金 12/24 00:23
29F：→ as6633208 : 屬，價值是靠與人交易來的，你要增值就是要說服人用 12/24 00:23
30F：→ as6633208 : 更高的價格買你的黃金，這跟比特幣其實沒啥兩樣，就 12/24 00:23
31F：→ as6633208 : 是非生產性資產 12/24 00:23
32F：→ as6633208 : 巴菲特和蒙格都很鄙視黃金和比特幣啊 12/24 00:25
33F：推 Jimny5566 : 忘了說雷曼姐妹當初債槓桿開到25倍，2008直接爆開 12/24 00:26
34F：推 hkcdc : 美債沒啥問題 銀行都買一堆 12/24 00:29
35F：→ kusotoripeko: 河谷雙煞，老實說和他們做對，賺快錢的勝率還不差 12/24 00:29
36F：推 kobebrian : 黃金是資源 完全就是市場價格因素在作怪 沒生產力 12/24 00:31
37F：→ kobebrian : 的東西（產值）我是沒信心碰 12/24 00:31
38F：→ borriss : 10個專家有11種說法 時間多還會更多的 能完全錯 12/24 00:31
39F：→ borriss : 不是神就是惡魔了(X 12/24 00:31
40F：→ kobebrian : 你買股票不只是買一個商品 還是在買人類的生產力 12/24 00:32
41F：推 a123454698 : 金融投資的觀點本來就是多元、沒有絕對正確的，你 12/24 00:32
42F：→ a123454698 : 有自己的觀點很好，但不代表觀點跟你不同的人是錯 12/24 00:32
43F：→ a123454698 : 的 12/24 00:32
44F：→ sausalito : 你又買黃金又買債不就好了 有人阻止你都買嗎 12/24 00:34
45F：推 kanehhh : 之前那個富爸爸什麼的 12/24 00:40
46F：推 IanLi : 大家看法一樣就一價鎖死沒有成交量，所以要慶幸市 12/24 00:43
47F：→ IanLi : 場看法多元 12/24 00:43
48F：推 ufo15526368 : 只聽八逆逆跟黃蟲人 12/24 00:44
49F：推 Ensidia : 後照鏡而已 投資本就是講究個勝率跟期望值 12/24 00:47
50F：噓 holysong : 早說嘛！為什麼不早說？ 12/24 00:50
51F：推 Buddy : 大佬預測每個行情都要對 你問他還想不想當大佬 12/24 00:52
52F：推 methodho : 學術界的金融知識底子夠硬吧，跟著學術界對幹的不 12/24 00:55
53F：→ methodho : 就是你指的大佬嗎XD 樂活那位? 12/24 00:55
54F：推 phoenixtwo : 價值來自獲利 其餘都是搏傻 是你傻還是巴菲特傻? 12/24 00:55
55F：→ searchroy : 大佬靠的是錢多多多...而已 12/24 00:57
56F：→ bndan : ?? 信貸24個月不就是兩年嗎 == 一般人都能借2年的年 12/24 01:13
57F：→ bndan : 收 美國借個3年年收很多嗎？ 你這說法是來反串的嗎 12/24 01:13
58F：→ bndan : == 12/24 01:13
59F：噓 dogalan : ...謝謝你完美為大家展示甚麼是近因偏誤 12/24 01:16
60F：噓 ilGroundhog : 一堆人扯在一起你想表達什麼 12/24 01:19
61F：推 Aliensoul : 黃金玩的就是信仰，看你信可以隨便印的美金還是黃 12/24 01:20
62F：→ Aliensoul : 金 12/24 01:20
63F：→ xxgogg : 美債國債本來就是銀行、機構在買的啊0.0除非你資產 12/24 01:26
64F：→ xxgogg : 幾千萬，那買美債配置才有意義，不然乖乖買指數啦 12/24 01:26
65F：噓 prostar : 你定義的大佬一堆大家都不認可吧 12/24 01:29
66F：→ swicer : 以為是大佬其實是媒體人… 12/24 01:30
67F：噓 Lenney33 : 媒體人=大佬... 厲害了 12/24 01:34
68F：噓 webster1112 : 你信了 ??? 12/24 01:46
69F：推 f204137 : 美債垃圾 只有你認為吧... 12/24 01:47
70F：推 hhcelll : 吳淡如經濟專業又沒有，他都是說給婆婆媽媽聽得， 12/24 01:51
71F：→ hhcelll : 什麼時候變大佬 12/24 01:51
72F：→ ssarc : 美債被川普玩爛了，所以現在各國央行慢慢把美債比重 12/24 02:02
73F：→ ssarc : 調降，黃金比例調升，慢慢來 12/24 02:03
74F：推 peatle : 吳淡如財經大佬？我看了什麼 12/24 02:35
75F：推 Sonas : 吳淡如在以前時代就是作家 近幾年投資賺錢 12/24 02:40
76F：→ Sonas : 才出來充當財經專家 又開課撈錢 12/24 02:41
77F：推 Grothendieck: 看空黃金的很多，現在都不說話 12/24 02:56
78F：→ dabih : 台灣的大佬很少有公開的長時間的對外演講 像是 12/24 03:10
79F：→ dabih : 林啟超 羅瑋 這類的；即使他們有談話 也會考慮訪談 12/24 03:11
80F：→ dabih : 內容 和 受眾說一些很表面的話語； 加上可能他們 12/24 03:11
81F：→ dabih : 交易的品項很多都是基於 結構性 利差性 對於一般 12/24 03:12
82F：→ dabih : 散戶 幾乎只關注價格不太一樣 12/24 03:12
83F：→ dabih : 還有就是 現在可能是2008~2022這個舊的金融regime的 12/24 03:15
84F：→ dabih : 結束 而新的regime 還沒有一個較為明顯的趨勢 12/24 03:16
85F：→ dabih : 所以 舊時代的觀念可能不太適用 就像是2008~2022的 12/24 03:16
86F：→ dabih : 投資邏輯和 1981~2000 完全不同 12/24 03:16
87F：推 qw2974 : 黃金跟比特幣比債噁心多了，大部分的量全部在機構跟 12/24 03:27
88F：→ qw2974 : 國家手中，要用錢時就是黃金當日跌6%了 12/24 03:27
89F：→ wr : 原po講黃金明明就列了吳淡如跟巴菲特... 12/24 03:50
90F：噓 southpeace : 說債等於垃圾就太過了 12/24 04:25
91F：噓 elvishuang : 你舉的例 有點弱 12/24 04:45
92F：推 boggy : 你只用這兩年看200年的歷史嗎？ 12/24 04:51
93F：噓 Ogrish : ？？ 12/24 05:03
94F：推 dazzzlee : 吳淡如算財經大佬？？？ 蠢到在日本買房的韭菜而已 12/24 05:19
95F：→ Linlauvu : 這484有點糕r 12/24 05:20
96F：推 derek0212 : 看來… 訊號來了 12/24 05:37
97F：→ as6633208 : 要是真的從歷史來認真討論，黃金這塊金屬本質一直沒 12/24 05:38
98F：→ as6633208 : 變，應用需求也沒變高，反而量一直被挖採出來，就在 12/24 05:39
99F：→ as6633208 : 幾十年前真的世界大戰時，黃金都沒飆到像現在這麼高 12/24 05:39
100F：→ as6633208 : 過，持續幾十年經過真正的戰爭黃金都是穩定價格，而 12/24 05:39
101F：→ as6633208 : 現在沒戰爭、世界和平反而飆漲，你要認真探究，黃金 12/24 05:39
102F：→ as6633208 : 現在反而真的偏泡沫 12/24 05:39
103F：推 cowaksor : 要看情況 這世界已經不是要利息的時候 12/24 05:51
104F：推 ynd : 吳..................什麼死人骨頭都可以都大佬了 12/24 06:09
105F：→ ynd : 我操黃金時還是中信局時代那不就變成？？？ 12/24 06:10
106F：推 ynd : 雖然老洩雖然常是反指標 好歹人家也有刷子 12/24 06:12
107F：推 lucky466 : 美債質押蛙每天都在哭 12/24 06:21
108F：→ peter6666712: 巴菲特 笨色老人 12/24 06:47
109F：推 Kobe5210 : 美國Q3 12/24 06:49
110F：推 Kobe5210 : 2年前吵美債的時候講到爛了 12/24 06:52
111F：推 Kobe5210 : 正因為新人不知道也不會分辨誰才是高手，所以社會 12/24 06:54
112F：→ Kobe5210 : 上有貧富差距XD 12/24 06:54
113F：噓 syuechih : 你有想過其實是你自己無知嗎 12/24 07:05
114F：→ blackbrid : 自己po文內容，也是漏洞百出 12/24 07:10
115F：→ alanjiang : 尼可以再多思考一下 12/24 07:14
116F：→ rrrr : 拿特例推翻通則…那你為何不舉例康霈，不只漲10倍， 12/24 07:14
117F：→ rrrr : 用這來打臉巴菲特 12/24 07:14
118F：→ tctv2002 : 當景氣不好的時候 你就會覺得美債很香 12/24 07:20
119F：→ tctv2002 : 美債本來就是個避險資產 12/24 07:21
120F：→ tctv2002 : 美債一倒 其他投資商品應該都差不多了 可能倒之前 12/24 07:22
121F：→ tctv2002 : 美國就會刻意發動戰爭 你就只剩黃金 跟石油可以投 12/24 07:22
122F：→ tctv2002 : 資 12/24 07:22
123F：→ pkh1234 : 投資不是投機 這句話大概在台灣才會出現 12/24 07:25
124F：推 ChungLi5566 : 我只信我自己 12/24 07:34
125F：→ OrangePest : 黃金最大的特徵是急漲緩跌 和超長的漲跌週期 每次發 12/24 07:34
126F：→ OrangePest : 生什麼金融危機就會被當作避險資產大量買入造成急漲 12/24 07:34
127F：→ OrangePest : 但一旦開始跌可能會跌個十幾二十年 黃金想買可以 12/24 07:34
128F：→ OrangePest : 但是千萬別重倉 12/24 07:34
129F：推 riahserf : 你要先確認吳是大佬 12/24 07:40
130F：噓 Leo9660210 : DBR22：什麼你說3倍？ 12/24 07:43
131F：→ fallinlove15: 可以看看老巴怎麼說的 還是你覺得他不算大佬 12/24 08:01
132F：→ fallinlove15: 不管你怎麼看老巴 客觀事實就是他很有錢 12/24 08:01
133F：推 swbthj : 財經大佬我只信陳龍老師 不過是反向 12/24 08:05
134F：噓 s942816 : YT財經號呆 12/24 08:08
135F：推 opcomtt : 當股神短進短出台積電我就知道股神不過浪得虛名 12/24 08:13
136F：推 ben121196 : 什麼時候無蛋魯也是個咖了 12/24 08:16
137F：→ DrTech : 你四月時怎麼沒發這篇文章，則時批評別人不太中肯吧 12/24 08:26
138F：→ DrTech : 。 12/24 08:26
139F：→ paimin : 一代版本一代神 玩遊戲都有patch 金融市場怎麼不會 12/24 08:34
140F：→ paimin : 改變呢 12/24 08:34
141F：→ mopigou : 那是遇到賴皮鬼,不適合金融知識 12/24 08:39
142F：推 chatbra : 問不敗教主啊？看他有沒有買黃金白銀貴金屬？ 12/24 08:44
143F：推 g27834618 : 老巴至少靠他那套理論賺大錢 12/24 08:47
144F：推 faniour : 發文這位大師2023/1/14說短多長空呢！跟大家推薦！ 12/24 08:49
145F：噓 piscesanitas: 你現在才知道，預測股市目標價的專家有誰準過？ 12/24 08:52
146F：噓 ronite : 看起來金融知識完全錯誤的是原po 12/24 08:56
147F：推 abc0922001 : 本來就沒人能長期預測市場，都是矇中的 12/24 09:00
148F：噓 diodeboy : 聽到吳淡如=大佬，只好噓了 12/24 09:01
149F：噓 npc776 : 那你成為大老了嗎 沒有嘛 12/24 09:13
150F：推 zipupup : 這麼說吧，你相信一個在鍵盤上跟你唬爛的，還是相 12/24 09:26
151F：→ zipupup : 信在媒體跟你唬爛的？ 12/24 09:26
152F：推 EXIONG : 很好的正向討論 推一個 12/24 09:26
153F：→ lluunnaa : 要站在大佬的位置想吧?... 12/24 09:30
154F：噓 clisan : 這些混在一起是講什麼 12/24 09:33
155F：推 Imgoodjob : 吳淡如什麼時候變大老 12/24 09:43
156F：噓 mynumber55 : 好聰明喔～ 12/24 09:47
157F：推 chowencheng : 經濟不是有唯一答案的學科 12/24 09:53
158F：噓 lee28119 : 巴菲特跟吳淡如類比 你是不是FB有下廣告？ 12/24 10:01
159F：推 fatb : ＩＤ 12/24 10:07
160F：推 offstage : 吳淡如那個年代金價被打壓，炒房比炒黃金賺更多 12/24 10:19
161F：→ offstage : 站在她的時代她是對的，但我們不是她那個時代了 12/24 10:19
162F：→ offstage : 她的年代黃金一錢700，今天一錢17000 12/24 10:20
163F：推 kenon : 最明顯的就是專家學者講匯率阿 一大堆說因為順差 12/24 10:20
164F：→ kenon : 所以低估，好像貿易基本帳是唯一因素一樣 12/24 10:20
165F：→ kenon : 不考慮金融帳 台灣一堆錢投美股美債 一堆錢買武器 12/24 10:21
166F：→ kenon : 台G幾千E蓋美廠供應鏈跟著過去投資 這些金融帳他們 12/24 10:22
167F：→ kenon : 都不考慮的 12/24 10:22
168F：噓 MA40433 : 吳淡如是財經大佬？真是顛覆了財經的意義 12/24 10:22
169F：推 achinyu : 是非是，非是非 12/24 10:24
170F：推 hotdogmc : 噗 啊黃金跌的時候 你再貼對帳單來看 12/24 10:30
171F：推 pei520 : 題外話半年前看了一本財經書的作者幾天開直播很興 12/24 10:36
172F：→ pei520 : 奮參加，最後Q&A有人提問玻纖布產業，作者回紡織不 12/24 10:36
173F：→ pei520 : 好不要買。有人問力積電能不能買，作者回半導體只買 12/24 10:36
174F：→ pei520 : 龍頭，雖然力積電也是半導體但這波上來明明就是記 12/24 10:36
175F：→ pei520 : 憶體啊......對這些《財經專家》的話顯然自己也要 12/24 10:36
176F：→ pei520 : 有辨認的能力 12/24 10:37
177F：噓 lise1017 : 真佩服你就和你寫的那些大佬一樣錯誤百出還能夠寫 12/24 10:38
178F：→ lise1017 : 一堆 12/24 10:38
179F：→ lise1017 : 首先印鈔票這件事情是必要之惡 國家存在的意義是維 12/24 10:39
180F：→ lise1017 : 穩 12/24 10:39
181F：→ lise1017 : 當你有3億甚至像對岸一樣有號稱十幾億人的時候 12/24 10:39
182F：→ lise1017 : 身為統治者 維穩 是首要前提 要如何優雅的消耗掉這 12/24 10:40
183F：→ lise1017 : 上億人口的時間或勞動力用在正確的路上 而不是搞武 12/24 10:40
184F：→ lise1017 : 裝叛亂當皇帝是首要任務 12/24 10:40
185F：→ lise1017 : 印鈔票這個小事情 讓大家都有錢賺 有錢花 讓每個底 12/24 10:42
186F：→ lise1017 : 層的人口 每年都可以加薪 看著自己帳戶數字變多變 12/24 10:42
187F：→ lise1017 : 大 而你說的印鈔票這種小事根本微不足道 12/24 10:42
188F：→ lise1017 : 否則鈔票總量固定 擅長賺錢的這群人遲早會把所有的 12/24 10:43
189F：→ lise1017 : 錢給賺走 不擅長賺錢的人既然上班當社奴賺不到錢 12/24 10:43
190F：→ lise1017 : 那不如來搞點事囉 12/24 10:43
191F：→ lise1017 : 鈔票總量固定 每年新入職場人數如果大於退休人數 12/24 10:45
192F：→ lise1017 : 那所有參與工作的社奴每年的薪資應該是降薪而不是 12/24 10:45
193F：→ lise1017 : 加薪 特別是當你身為奴隸的技能體力肝遠不如職場新 12/24 10:45
194F：→ lise1017 : 鮮人時 12/24 10:45
195F：→ lise1017 : 當加薪這件事可以很簡單的讓90%以上的人活得幸福感 12/24 10:49
196F：→ lise1017 : 且讓社奴願意繼續安份的當社奴運轉而不是搞武裝叛 12/24 10:49
197F：→ lise1017 : 亂 印鈔票這種事情根本不值一提的小事 沒多少人會 12/24 10:49
198F：→ lise1017 : 為了自己加的那點薪水源頭是政府多印出來的而搞武 12/24 10:49
199F：→ lise1017 : 裝叛亂 但每年如果都在減薪有一天甚至趨近於0元時 12/24 10:49
200F：→ lise1017 : 則會 12/24 10:49
201F：推 wind93 : 沒利息但會通膨 黃金還是值得買 12/24 10:50
202F：推 saladbread : 反指標也是指標。可怕的是不正不反 12/24 11:40
203F：→ TRYING : 知道這麼多都沒有用 就問你知道了敢不敢All In 12/24 11:52
204F：噓 Shou1007 : 看你寫印鈔5%那個部分就知道一點經濟學知識都沒有 12/24 11:52
205F：→ TRYING : 沒有All In 你買個10萬 讓你四年翻到40萬 也就40萬 12/24 11:52
206F：推 amiahhh : 事實是無法反駁 12/24 11:58
207F：噓 yourock : 只有學生才會對這種沒有標準答案的事爭對錯 12/24 12:33
208F：推 t7m977 : 我只服善甲郎，白手起家的百億大老。 12/24 12:39
209F：噓 MisterSmile : 拿吳淡如舉例，笑死 12/24 12:42
210F：推 jakkx : 為什麼內文都是自己的想像卻要人結論用現實來談？ 12/24 12:44
211F：→ sheau152 : 似是而非 12/24 13:16
212F：→ a22530722 : 【【達克效應（Dunning-Kruger Effect）】】 12/24 13:29
213F：噓 riceworm520 : 把網紅當大佬？難怪現在詐騙這麼多 12/24 14:15
214F：噓 CORYCHAN : 新腦沉寂一年在歲末復活 12/24 14:47
215F：→ offstage : 放八成資金在貴金屬大有人在，只是他們通常低調 12/24 16:13
216F：→ offstage : 黃金的本質是財富，美元的本質是信用，有人搞不清 12/24 16:14
217F：→ offstage : 是你要說服我美元有那個價值可以買我手上的黃金 12/24 16:14
218F：→ offstage : 不是我要說服你黃金有那個價值 12/24 16:14
219F：噓 zzh6616 : 9倍很多?你要不要看看brka總共漲了多少 12/24 16:58
220F：推 ISNAKEI : 看來大家都忘記二十年前次級房貸風暴多嚴重了 12/25 03:02
221F：推 takemeout : 吳淡如???XDDDDDDDDDDDDD 12/25 07:54