作者meya (落寞之心)
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標題[標的]00864B中信美債0-1年 多
時間Thu Apr 10 21:46:11 2025
1. 標的：00864B 中信美債0-1年
2. 分類：多
3. 分析/正文：
00864B追蹤ICE美國政府0至1年期債券指數，為1年內到期的美國公債，幾乎沒有違約風險
及利率風險。
目前短債利率約為4.1%(長債4.4%)，雖然利率稍低於長債，但短債波動小非常多，
導致短債夏普比率較長債高(性價比高)，適合穩健投資。
至於大家最關心的年化報酬率，近5年來，年化報酬率(IRR)約為4%
匯率風險為美短公債(新臺幣計價)最大風險，需提防新臺幣大幅升值。
近1個月美元對新臺幣匯率已從相對高點1:33.26下降到1:32.8相對低點，
算是不錯的進場點。
4. 進退場機制：
因指數長期向上，每月薪資入帳後，閒錢小額買入即可。
有匯率風險在，不能算穩賺，所以不能借錢投資
備註：
00864B為累積型債券ETF，不配息。
賣出免稅(有750萬免稅額)(目前停徵債券ETF證交稅)，繳稅大戶可考慮這檔
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1F：→ keyofdejavu : 1-3跟0-1，有沒有覺得哪個比較好 04/10 21:47
2F：噓 JohnyDamon : 不配息 買這幹嘛 乾脆留現金 04/10 21:48
3F：推 Serisu : 台灣的境外ETF賣出也算是資本利得免稅吧 04/10 21:48
4F：推 kitune : 債券不配息 乾脆去定存 04/10 21:49
5F：→ Serisu : 這個不就是個可以隨時解約的美金定存了 04/10 21:50
6F：推 ray2501 : 我感謝你寫了這隻的資訊，但是不配息... 欸？ 04/10 21:51
7F：推 hh800315 : 不是不配息 是會反應在淨值== 04/10 21:52
8F：推 jim543000 : 你有考慮過貨幣雞精嗎？ 04/10 21:52
9F：推 l199461 : 我原本有買 但最近美元太高了已出掉大部分 04/10 21:53
10F：推 junior020486: 短債不錯啦 04/10 21:55
11F：推 hh800315 : 這隻比美金定存好 美金定存沒到期提前解約會被倒扣 04/10 21:55
12F：→ hh800315 : 利息 這隻等於持有美金現金的概念 一年給你4%多的 04/10 21:55
13F：→ hh800315 : 報酬 04/10 21:55
14F：→ budaixi : 定存或留現金就好了，不用在那邊賣來賣去。 04/10 21:55
15F：→ junior020486: 適合喜歡債息持續投入的 04/10 21:55
16F：推 Serisu : 這個就是美元的貨幣基金啊 還可以跟配合交割時間 04/10 21:56
17F：推 kano2525 : 不配息才好啊，傻傻的 04/10 21:57
18F：→ leon1757tw : 這不就定存？ 04/10 21:57
19F：→ kano2525 : 這支基本上就是可以隨時解約的美元定存 04/10 21:57
20F：推 junior020486: 但是這個交易量不大就是了 04/10 21:58
21F：推 opcomtt : 拜託，買這個還不如直接換美金定存就好 04/10 21:59
22F：推 hh800315 : 0-1年美債真的是現在最香的一個標的 對非美持有者 04/10 22:00
23F：→ hh800315 : 來講只有除了匯率風險以外 其他風險幾乎是接近於0 04/10 22:00
24F：→ hh800315 : 了 04/10 22:00
25F：→ keyofdejavu : 美金定存要扣稅的 04/10 22:00
26F：→ hh800315 : 美金定存提前解約利息被打八折 又不能隨時變現 差 04/10 22:01
27F：→ hh800315 : 那麼多== 04/10 22:01
28F：推 NEWAZEL : 很適合質押啊 04/10 22:01
29F：推 mcgrady12336: 阿不就美金定存？ 04/10 22:01
30F：→ NEWAZEL : 要配息的買00719B 04/10 22:01
31F：推 Serisu : 美金定存解約要賠多少怎麼不算看看 = = 04/10 22:01
32F：推 opcomtt : 沒有商品是穩賺不賠，自己衡量即可 04/10 22:02
33F：推 SRXtw : 風險就匯率阿 04/10 22:02
34F：推 hh800315 : 風險是匯率+美債倒債 這樣而已 0-1美債沒有利率影 04/10 22:04
35F：→ hh800315 : 響價格的風險 04/10 22:04
36F：推 johnny7757 : 這檔不錯啊 現金部位我都買這檔 04/10 22:04
37F：→ johnny7757 : 報酬打贏通膨 波動性也很小 04/10 22:06
38F：推 ray2501 : 我再研究一下，感謝你提供的標的 04/10 22:07
39F：推 hh800315 : 波動看BIL 就好 台股跟美股的0-1美債etf 從去年開 04/10 22:09
40F：→ hh800315 : 始到現在我就買一堆了 超舒服 有錢就放進去 04/10 22:09
41F：推 hh800315 : 更正 是BILS 04/10 22:10
42F：噓 Iperfection : 小心被川普轉成百年0息債 04/10 22:11
43F：→ Heedictator : 放定存就好 04/10 22:14
44F：→ lnonai : 美債ETF也要扣股息税啊，股息税30%超重 04/10 22:15
45F：推 Colitas : 低調低調 04/10 22:15
46F：→ JerryLian : 短債就資金暫存區 情況好轉買了進股市 放長就要自身 04/10 22:18
47F：→ JerryLian : 對匯率了解 不然匯率很可能吃掉大半利率 04/10 22:18
48F：推 hh800315 : 美債etf 用複委託會自動退稅 也可以買不會預扣的E 04/10 22:21
49F：→ hh800315 : TF 04/10 22:21
50F：推 eric878787 : 不配息不會自己賣喔== 04/10 22:22
51F：→ eric878787 : 這檔等同隨時可以解約的美元定存 04/10 22:23
52F：→ eric878787 : 除了必須用台幣結算 其他沒啥缺點 04/10 22:24
53F：→ harpuia : 怕匯率的話，改用復委託買短債 04/10 22:25
54F：→ harpuia : 這檔基本上有波動就是匯率的波動 04/10 22:26
55F：推 aspirev3 : 這檔低調推 04/10 22:28
56F：→ aspirev3 : 就是類現金 04/10 22:28
57F：推 harpuia : 短債基本上很難倒債啦，要換成百年0息都是長債 04/10 22:30
58F：推 NotGiveUp : 感謝分享 04/10 22:32
59F：→ meya : 美元定存的利息算國內所得,大戶27萬免稅額一下就爆 04/10 22:35
60F：→ kusotoripeko: 那最近不就是大家看股市又熱了，賣掉變現 04/10 22:40
61F：→ dickey2 : 匯率操縱國 04/10 22:41
62F：推 linfuon : 這麼麻煩 要不要就放個數位銀行高利就好 04/10 22:53
63F：→ bnn : BOXX比較省事 04/10 22:59
64F：→ kusotoripeko: 喔隊還有匯率，一時犯傻 04/10 23:13
65F：→ sean667cd : 可質押 也可被銀行認列資產的類美元定存神東西 04/10 23:36
66F：→ HAQS6512 : 確定台幣不會升值？懂王警告人民幣不能貶值唷 04/11 02:23
67F：→ mdkn35 : 賣掉有賺不就好了 幹嘛那麼在意有沒有配息 04/11 07:25