作者beminaru (老胖子)
看板Stock
標題[標的] 00687B+00948B + 正二配置
時間Fri Nov 29 22:01:20 2024
標的：
https://imgur.com/a/npCfuLe
分類：多/空/討論/心得
對美國股市未來兩年看空 不確定因素太多
不知道要投資什麼
暫時把資金放在債券停泊
分析/正文：
前陣子在版上看到大量的債券文
都是99債券 的推文
反而吸引了我的興趣去研究一下
發現美國公債和BBB投等債的利率蠻吸引人的
雖然有可能會有匯損的問題
但因為我也有70%的現金資金還放在美股嘉信滾動
如果真的台幣大漲 頂多到時候再多換點美金繼續投入美國ETF當長期投資
(目前固定每年換一次美金丟海外)
進退場機制：
從九月中開始買 本來打算慢慢累計到4000萬
打算長期領息以因應目前房市景氣波動及等未來美股回檔再投入
每個月領的息打算用來投入正二慢慢累積台股的部位
不過目前加碼債券ETF到700萬左右
月中申請的兩間房地產掛四的貸款
剛好在這個時間點撥款 (大量資金在手開始手癢)
結果卻剛好遇到債券(公債低於4.5/投等債低於6%) 的殖利率開始下滑 +美元漲
反而讓我有點猶豫要不要繼續在這個時間點加碼
考量點有兩個 , 一個是通常過年期間台幣匯率會升值, 在猶豫要不要等到時候再投入
剛好遇到台股這一波回檔1000多點, 不知道要不要先撥一點錢投入正二
還是建議繼續維持一開始的規劃先朝穩定的領息
然後再靠配息去投入正二降低風險就好?
https://imgur.com/a/npCfuLe
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.254.230.137 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Stock/M.1732888882.A.661.html
1F：→ bestperson1 : 樓下回歐印 11/29 22:09
2F：→ EibunnTsai : 歐卵 11/29 22:14
3F：推 JingPingKing: 毆印刪APP 11/29 22:15
4F：推 MRFROG : 樓下表示乾爹天冷多穿點 11/29 22:17
5F：推 popotrtr : 天冷多穿點 11/29 22:18
6F：推 zick8932511 : 有4000萬 自己想一想策略好嗎 11/29 22:20
策略的分享
幾年之前有發表過一篇重壓台新金重複質押的文了
後來全投入台積電
疫情的時候全部丟去美股了
近期才又回頭買台股
時代變了 自然要好好在這邊重新學習一下
※ 編輯: beminaru (111.254.230.137 臺灣), 11/29/2024 22:25:28
7F：→ BBFish55 : 6%每個月20萬，應該很好過了 11/29 22:24
8F：→ rbull : 為什麼有錢人來找一般人問策略 11/29 22:24
因為這邊比我有投資眼光的人更多
9F：推 ckallen : 想請問哥目前掛四利率大概多少，謝謝 11/29 22:26
分別是2.38% / 2.49%
※ 編輯: beminaru (111.254.230.137 臺灣), 11/29/2024 22:29:12
※ 編輯: beminaru (111.254.230.137 臺灣), 11/29/2024 22:44:35
10F：推 twic : 建議還是要保有部分voo/vti比較好 11/29 22:50
目前美股嘉信證券 all in
TQQQ + VT 7:3比例 資金已放置兩年
11F：推 sdbb : 看空美股？認真？ 11/29 23:10
應該說 怕這兩年會有想不到的黑天鵝事件發生
所以才開始撥資金放債券市場
12F：推 budaixi : 巴菲特說一般人10%短債+90%VOO我是信的。 11/29 23:17
我也信
不過兩年前我直接拚TQQQ 看好未來科技股繼續領先美國其他個股族群
13F：推 bbignose : 看空美股更應該買美股不是嗎?定期定額一個月買一點 11/30 00:35
14F：→ bbignose : 這樣微笑曲線耶 11/30 00:35
沒 我一年半前疫情結束 台灣解封的時候
直接掛四房子 all in TQQQ+Vt
後來就開始每個月的現金流 還貸款+ 慢慢增加回生意上的現金保底
15F：→ ahappypisces: 怕遇到黑天鵝沒考慮調節TQQQ部位嗎？ 11/30 00:37
目前 +190% , 不考慮調節部位
因為我的目標一開始就是贏大盤即可
而TQQQ過去幾年經驗都是贏大盤
所以當初疫情才會重壓
16F：推 swicer : 匯率跟債息其實都不重要，股債配比例設定好照買著 11/30 00:45
17F：→ swicer : 投入就是了 11/30 00:45
目前因負債大於四千萬 + 平常生意往來
更看重現金流 除了平常的房產租金收益 和 私人放貸
為了分散風險, 打算開始重新布局台股+美債
至於為什麼美債etf不靠嘉信證券買
因為台股買ETF 重複質押的利率3%~4% 實在太香了
(元大證金2.92%, 聯邦銀行3.1% 中信證券4%)
比起美股融資動輒10-13%起跳
多花點管理費 個人覺得值得
※ 編輯: beminaru (111.254.230.137 臺灣), 11/30/2024 00:58:00
18F：推 elfish123 : 你來問本金比你小那麼多的人嗎… 11/30 02:07
本金多寡 跟投資想法/能力無關
上來多聽取大家意見是好事
20F：→ onekoni : 債券ETF科普 那個資料去各官網申購回買清單看 11/30 02:30
21F：→ onekoni : 看完就明白債券適不適合你的需求 11/30 02:30
當初也是有拜讀你所有文章
後來才決定把資金投入債
不過你後期的操作變得太複雜 我就跟不上了
目前還是照著你初始操作文章為主進行
現在的糾結點其實在於 ,
我本來希望可以在明年第四次降息前
慢慢一路買到美債破5% / B級公司債破7%
結果沒想到卻遇到美債連續反彈 + 股市回檔 + 掛四增貸資金一次到位
所以才在糾結要不要繼續將資金投入債券 (但殖利率變成沒以前那麼香)
※ 編輯: beminaru (111.254.230.137 臺灣), 11/30/2024 02:41:45
22F：推 onekoni : 債券殖利率真的有點尷尬 投等債我認為5.5的話還行再 11/30 03:06
23F：→ onekoni : 高就不如VOO 11/30 03:06
24F：推 onekoni : 或是006208 這兩個都是決策錯誤也沒差的 11/30 03:07
25F：→ onekoni : 因為決策錯誤放超過7年還是贏過債券 11/30 03:08
26F：→ onekoni : 滿手債券現在台股抄底006208真的沒毛病 11/30 03:09
27F：推 seanlydia : 請問掛四會卡收入/負債比嗎？ 11/30 04:21
承辦員會想辦法教你怎麼應對總行審核人員
反正要求提出什麼資料就補什麼資料
28F：噓 askaa : 紅明顯 不要看tqqq賺的時候很爽 下殺時會吃龜苓膏 11/30 05:51
29F：→ askaa : 大資金沒有人tqqq拿來長期投資的 自己好好想一想 11/30 05:51
?
當初疫情期間, 我在買的時候
在台灣如果用複委託方式投資QQQ或者 TQQQ
好像至少資金要3000萬才能購買
以美國市場來說, 3000萬是真的沒有算大資金
30F：推 oibmk : 99美債 11/30 06:09
31F：→ jason0925 : 美債/投等債 穩領高息 低風險 11/30 07:18
32F：→ jason0925 : 等大盤大跌用來抄底 更是舒服 11/30 07:19
33F：推 nocash : 歐印君5分鐘後寄信給你 11/30 09:25
34F：推 hcwang1126 : 現金流可參考ㄧ貓人 11/30 09:40
※ 編輯: beminaru (111.254.230.137 臺灣), 11/30/2024 09:59:48
35F：推 eeaa151 : 推原po謙虛，根本股版清流指標 11/30 10:21
36F：噓 PoloHuang : 99美債 11/30 10:24
37F：推 barryliou01 : 美債殖利率從前波反彈到4.7-4.75間真的香 11/30 11:08
38F：→ barryliou01 : 最少4.6的時候買入放著也滿穩的 經幾天強彈 11/30 11:08
39F：→ barryliou01 : 今早殖利率又回到4.45了 現在要投入也不是不行 資 11/30 11:08
40F：→ barryliou01 : 金如果有打算放個2-3年的話應該還算穩 11/30 11:08
41F：→ barryliou01 : 如果真覺得手癢 買個少量正二放著 其餘投入美債/金 11/30 11:12
42F：→ barryliou01 : 融債/投等債 靠著每月現金流再投入指數型ETF 應該 11/30 11:12
43F：→ barryliou01 : 滿穩的 績效上可能不一定最好 但少賠就是贏 是吧？ 11/30 11:12
44F：推 Raelian : 預期債券殖利率還能更高的，沒想到會突然反彈。 11/30 14:09
45F：推 Raelian : 但看起來應是一時的。有配置需要，還是可以加減買。 11/30 14:11
46F：推 anc68003 : 投等債BBB買起來阿，票面高的話利率也會高，最近不 12/08 15:51
47F：→ anc68003 : 是又開放了幾隻?目前00970B觀望不錯，感覺可以入手 12/08 15:51
48F：→ anc68003 : 了 12/08 15:51