作者a492460167 (aaaaa)
看板Stock
標題[心得] 股市的錢都是有錢大戶賺走的吧
時間Sun Aug 18 21:29:30 2024
以ㄧ千萬資金為例，正常人是不可能天天All in資金做投資，假設平均投入7-8成水位在
股市，投入資金也不過是700-800萬而已，即使年獲利平均2成計算（沒有天天過年，也要
計入熊市虧損），ㄧ年最好也不過賺個100多萬，還要有虧損或套牢留倉的現金流壓力，
真的不如認真找份工作好好幹，其實年薪百萬不會太困難。
此時若有投資人忍不住透過槓桿投資（融資、融券、質押）或期權甚至衍生性金融商品交
易，希望能增加獲利，殊不知只是成為大戶的韭菜而已，以2024/7-8月為例，ㄧ個月不到
先回檔20%（指數從24,000多點跌破2萬點），再回升10%（跌破2萬點再回升至22,000點以
上），先殺多再嘎空，許多融資券投資人直接被斷頭，本金腰斬的不在少數。
再舉個例子，若投入資金只有幾百萬的小資投資者，要怎麼分散投資及避險？台積電ㄧ張
近百萬，聯發科ㄧ張100多萬，若看好AI概念股，即使各買一張就數百萬元了，要怎麼買
其他族群避險？若買零股又會被券商吃價差豆腐，最後只能被迫重壓同質概念股。
所以不要以為本金1,000萬跟1億甚至10億，平均年報酬率10%是同等難度，透過分散投資
跟無槓桿操作，若只要求年獲利平均10%，大資金是很容易達到的，再透過72法則，每次
只要7年初，投入本金又再次翻倍。
講白了點，對於本金數千萬甚至是數億的大佬來說，小投資者的槓桿操作也只是大戶本金
的尾數而已，要怎麼鬥？
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.31.211 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Stock/M.1723987772.A.F3B.html
1F：推 symphony1 : 指數化投資了解一下 08/18 21:30
2F：推 tony32135 : 有錢大媽賺走 08/18 21:31
3F：推 billy791122 : 所以有錢人越來越有錢啊，你不先存錢後代怎麼有錢 08/18 21:32
4F：→ Gipmydanger : 零分 08/18 21:33
5F：→ billy791122 : 人家長期投資是用家族在算的，每代不斷累積 08/18 21:33
6F：推 happyHome : 大戶沒你想的強。。如果這樣一定贏錢不是每個都台灣 08/18 21:34
7F：→ happyHome : 首富了 08/18 21:34
8F：推 WillTheWise : 投入資金只有幾百萬的小資投資者，要怎麼分散投資 08/18 21:34
9F：→ WillTheWise : 及避險 => VT + BND 瞭解一下? 08/18 21:34
10F：→ Gipmydanger : 投入越多分越多，這不是廢話。你開公司10%股東分50 08/18 21:34
11F：→ Gipmydanger : %的錢合理嗎？ 08/18 21:34
12F：推 syuechih : 指數化投資就是永遠歐印 08/18 21:35
13F：推 Garuda : 想太多了，找出適合自己的方式賺錢最重要 08/18 21:35
14F：推 BHooo : 對的事情重複做 控制賠錢 不要和神人比較 那這樣應 08/18 21:35
15F：→ BHooo : 該就舒服很多 08/18 21:35
16F：推 keel90135 : 不然勒 你要比的是賺差不多錢不會投資的 08/18 21:36
17F：推 patrol : 你怎麼會有能賺贏大戶的錯覺？ 08/18 21:36
18F：推 Kobe5210 : 不完全是。 08/18 21:36
19F：→ keel90135 : 你比有錢人 真的有錢的本來就比你會投資 08/18 21:36
20F：推 allme : 一直無腦買006208就好了啊，大道至簡 08/18 21:37
21F：→ patrol : 小%就是你全身身家，低點還抄的比你多 08/18 21:37
22F：推 benson502 : 痾，什麼尾數，連法人的手續費都不到XD 08/18 21:39
23F：推 gokuhwanlai : 你以為大咖都不會賠錢喔。賠更多。海嘯來大家一起 08/18 21:40
24F：→ gokuhwanlai : 死 08/18 21:40
25F：噓 cityhunter04: 你沒本金跟人家賺什麼投資？ 08/18 21:40
26F：推 patrol : 海嘯是一起死沒錯，不過他站起來的速度比你快 08/18 21:41
28F：→ patrol : 除非你在海嘯前空爆，不然是沒法贏的 08/18 21:42
29F：推 chonshon : 所以不是有指數化ETF讓你穩穩投資了嗎？ 08/18 21:46
30F：→ tsaigi : 嗯… 只有我看不懂他的邏輯嗎 08/18 21:46
31F：推 lpmybig : 不投資越差越遠 08/18 21:48
32F：推 roots5071 : 8.7分 08/18 21:49
33F：噓 operatorm : 你可以買正2 08/18 21:52
34F：→ pnpncat : 錯了 多數有錢人的報酬率都是輸給0050的 因為他們 08/18 21:52
35F：→ pnpncat : 的投資組合更強調低風險 窮人才會去思考打敗大盤這 08/18 21:52
36F：→ pnpncat : 種窮酸問題 有錢人根本不需要打敗大盤 人家本來就 08/18 21:52
37F：→ pnpncat : 在頂層 不需要拚什麼階級翻身 只要打敗通膨就夠了 08/18 21:52
38F：→ pnpncat : 你之所以整天怕投報率低 單純就是因為你窮逼 08/18 21:52
39F：推 slayptter : 問號...我怎麼是賺錢？XDD 08/18 21:53
40F：→ Lhmstu : 你是第一代懂？傳承投資理念給子孫，總有一代成為 08/18 21:54
41F：→ Lhmstu : 大戶，懂？ 08/18 21:54
42F：推 ARNOwww : 屁啦 10億10%跟100萬10% 肯定是10億難 錢少風險承 08/18 21:55
43F：→ ARNOwww : 受力大多了 08/18 21:55
44F：→ ARNOwww : 你看債蛙多半都是大戶 沒幾分錢的買債拖累自己報酬 08/18 21:57
45F：→ ARNOwww : 幹嘛 08/18 21:57
46F：→ fallinlove15: 一千萬平均報酬兩成算上複利很恐怖耶 08/18 21:57
47F：→ brain9453 : 對 定期被收割 幫他們付了法拉利的尾款了-.- 08/18 21:57
48F：推 ntnuljg : 是給有優勢的賺走。資訊優勢、設備優勢、策略優勢 08/18 21:59
49F：→ ntnuljg : 、資金控管優勢 之類的 08/18 21:59
50F：推 Sweet83921 : 能不能歐印操作那式能力跟認知的問題 08/18 21:59
51F：推 onstar : 確實，最近3週甩上甩下，散戶大多暈了！ 08/18 22:00
52F：噓 duriel3313 : 觀念錯誤一堆也沒人噓？ 08/18 22:03
53F：推 lolwtfnow : 本多終勝阿 不然？ 08/18 22:04
54F：→ pnpncat : 沒吧 這波賺最多的就是散戶 佔最多數的散戶其實是 08/18 22:05
55F：→ pnpncat : 定期定額0050的中產階級 這群就是今年賺最多的人啊 08/18 22:05
56F：→ bnn : 受益憑證的用途就是讓你拆小單位 08/18 22:05
57F：噓 free631698 : 不敢冒風險，不願時間複利，不短線操作，錢從天上 08/18 22:05
58F：→ free631698 : 掉下來？ 08/18 22:05
59F：→ bnn : 你付手續費保管費 和買零股的價差 就一樣該給的成本 08/18 22:06
60F：噓 guesswhen : 個股仔 08/18 22:07
61F：→ ze810125 : 還好正二跟高股息比起來就是沒人要買 嘻嘻 08/18 22:08
62F：推 anyu0805 : 散戶的%數很容易都比大戶高～ 08/18 22:08
63F：噓 UweBoll : 是誰給你信心寫這種垃圾？ 08/18 22:10
64F：推 digodi : 你先定義有錢 08/18 22:14
65F：→ can511616 : 聽君一席話，如聽一席話 08/18 22:16
66F：→ b0364864 : 不然呢 大戶都團結起來放消息坑殺散戶 08/18 22:17
67F：→ CannyHan : 大戶們的優勢就是人少，平常有Line群組可以聯手操 08/18 22:17
68F：→ CannyHan : 控股價。他們可以花點錢買消息看好或看壞，然後比 08/18 22:17
69F：→ CannyHan : 散戶搶先手操作，讓你後手進場幫他們抬轎，基本上就 08/18 22:17
70F：→ CannyHan : 是輸在後手+人多無法團結 08/18 22:17
71F：噓 tznx : 又不是比賽、沒必要贏、只要能賺到足夠的生活需求就 08/18 22:17
72F：→ tznx : 行 08/18 22:17
73F：噓 cancerho : 所以你要放棄了嘛 08/18 22:26
74F：→ ader888 : 你說的對 待在電腦前幻想比較安全 08/18 22:27
75F：噓 z789252 : 這種的不是整天怨天尤人不然就是想賺快錢，整天抱 08/18 22:27
76F：→ z789252 : 怨的不如不要接收太多負面資訊，好好工作買大盤刪A 08/18 22:27
77F：→ z789252 : PP，缺錢再拿出來賣就好，想賺快錢的方法都寫在刑 08/18 22:27
78F：→ z789252 : 法上了，任君挑選 08/18 22:27
79F：→ bob120400 : 是的，80%的散戶不是虧錢，就是在虧錢的路上 08/18 22:30
81F：→ nicejeffery : 所以買etf當大戶阿 08/18 22:38
82F：推 fanglala : 我同事每年賺百萬，但每天下班花至少四小時研究股 08/18 22:39
83F：→ fanglala : 票 08/18 22:39
84F：→ fanglala : 他說這就是他的興趣，賺的錢全部拿來買房 08/18 22:40
85F：→ fanglala : 平常科技業上班薪資拿來生活+玩樂（第二收入） 08/18 22:41
86F：推 JACC : 資本主義就是比誰的錢多 08/18 22:43
87F：→ aoiaoi : 跟人鬥幹嘛?不賺快錢 專注本業 長期指數化投資 躺者 08/18 22:47
88F：推 josephpu : 賠錢的千萬億級大戶比你想像中多很多 08/18 22:52
89F：→ josephpu : 真的吃香喝辣的大戶小圈圈，那不是有錢就能進的 08/18 22:52
90F：→ josephpu : 但這種小圈圈也可能被外資割，不是穩贏 08/18 22:54
91F：→ SabreN : 10年前all in 0050，一千萬現在變五千萬了，這樣不 08/18 22:58
92F：→ SabreN : 算賺嗎？不然你以為買樂透喔？50元賺一億是吧 08/18 22:58
93F：推 EddieWuRJJ : 4 08/18 23:00
94F：噓 SRmoisTEH : 井蛙幻想文.. 08/18 23:02
95F：噓 diefish0620 : 投入指數為什麼不敢歐印 08/18 23:05
96F：→ diefish0620 : 而且你跟有錢人比幹嘛？重點是自己資產有沒有增加 08/18 23:05
97F：→ diefish0620 : 吧 08/18 23:05
98F：推 jason0606 : 那就不要買股票啊 怕東怕西的 08/18 23:06
99F：→ jason0606 : 以為大戶都不會賠錢喔 這波賠百萬千萬的都有 只是你 08/18 23:06
100F：→ jason0606 : 不知道而已 08/18 23:06
101F：噓 darkMood : 年薪百萬不會太困難.............................. 08/18 23:09
102F：推 xxgogg : 其實管誰賺錢賠錢哪個大戶怎樣惹根本不關你的事， 08/18 23:09
103F：→ xxgogg : 或許你這篇文是對的，但也和你能賺多少錢沒關係 08/18 23:09
104F：推 bolovema : 誰叫韭菜最愛買最高砍最低 08/18 23:13
105F：噓 ezreal1315 : 股票本來就是有錢人炒錢的地方 恭喜你想明白 08/18 23:14
106F：→ mdkn35 : 新光買hTC賠了一屁股 我抽到他的乙特也是 08/18 23:27
107F：→ mrwall : 這版的人怎麼可能會跟你說是 08/18 23:27
108F：推 jumilin927 : 然後呢你跟大戶比錢幹嘛 08/18 23:35
109F：推 s56565566123: 是啊窮人不要以為股票翻身 只會被割韭菜而已 08/18 23:40
110F：噓 whyblu : 買了正二你的世界會不一樣 08/18 23:48
111F：推 budaixi : ==跟別人比之前不如先檢討自己 08/18 23:55
112F：噓 sopi : 跌20%就斷頭 你是開多大? 08/18 23:55
113F：→ sopi : 投資你是在跟誰鬥? 零股交易不知道嗎 08/18 23:56
114F：噓 natukage : 零股表示： 08/19 00:03
115F：→ waylank1234 : 錢就那一套，就看你想要怎麼去弄 08/19 00:17
116F：推 XDdong : 大戶對做 散戶吃渣渣 08/19 00:27
117F：噓 linweida : 窮酸族的視角 唉 08/19 00:36
118F：推 johnny94 : 不完全是，還有這邊的賭鬼 08/19 00:41
119F：噓 gginin7878 : 所以別炒股了去搞詐騙騙有錢人的錢 08/19 00:51
120F：噓 joecheng : 你賺不到不代表別人都跟你一樣 08/19 00:57
121F：→ jyunwei : 算法邏輯很奇怪 08/19 01:18
122F：噓 typeking : 跌的時候不做空？ 難怪你只能發這種文 08/19 02:34
123F：噓 looks143895 : 嗯 08/19 05:43
124F：推 EarthLegacy : 這三年平均報酬沒有10%以上，郵局定存就好:D。 08/19 06:04
125F：→ alex00089 : 時間本金利率咩人家有錢有時間 08/19 06:21
126F：→ kuoyu : 我覺得你不適合投資股票。 08/19 07:05
127F：推 mntonmylife : 你以為主導大戶的自然人永生不死?繼承的後代一樣優 08/19 07:08
128F：→ mntonmylife : 秀?錢不會被偷走或騙走?能讓資產再分配的原因千百種 08/19 07:08
129F：→ mntonmylife : 好嗎 08/19 07:08
130F：→ maye : 所以你為什麼要跟大戶鬥？吃飽太閒？ 08/19 07:31
131F：推 lk90410 : 本多終勝一直都是股市真理 08/19 07:34
132F：推 b03o20y : 大跌時怎不說都大戶虧的 08/19 07:52
133F：→ Xyla : 你終於發現了,趕快去上班吧 08/19 08:10
134F：推 breathair : 100萬到200萬簡單 08/19 09:39
135F：→ breathair : 1億-2億就很難了 08/19 09:39
136F：推 ricker : 我覺得股市要能真正賺錢,要先改變想法,不是用鬥的 08/19 10:12
137F：推 awss1971 : 我資產比你寫得多多了~~十幾年前就是all in 指數了 08/19 10:28
138F：→ awss1971 : ，所以我不是正常人囉??? 08/19 10:28
139F：噓 edcs : 一看就是新來的 08/19 11:52
140F：推 toulio81 : 你只能股票、工作2選1嗎？就算真的2選1好了，你做 08/19 12:31
141F：→ toulio81 : 股票自由時間比工作多出那麼多… 08/19 12:31
142F：推 iamnoob225 : 投資是為了賺錢，投資是為了賺錢，投資是為了賺錢。 08/19 12:42
143F：→ iamnoob225 : 可以換一個思想的角度嗎？以前三句為目標，這一篇是 08/19 12:42
144F：→ iamnoob225 : 對是錯很重要嗎？ 08/19 12:42
145F：噓 countrier : 以為每年20%報酬率很簡單？ 難怪韭菜 08/19 13:21
146F：推 slamjam : 我all in 三年了 08/19 14:37