作者j0588 (提前退休ing)
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標題Re: [標的] 5871 中租-ky 多
時間Tue Jul 30 08:12:19 2024
※ 引述《wulongman (生活)》之銘言：
: 我思考了一陣子，還是決定發這篇文章，因為我個人的看法應該弱點不少，請大家指教。
先推原PO好人認真研究並熱心分享
但對文內觀點，有些不一樣看法
以下純粹討論
首先ROE的估算，文中是採過去4年平均
但簡單看了一下過去八季的ROE(稅後)數字(元大投資先生)
3.593.644.194.184.694.375.435.76
可以畫出一個明顯下彎的曲線
所以你的中租勝過富邦金的結論值得商榷
當然報酬高風險就高，這沒有甚麼問題
可是股價是看未來，過去只是背景資料
另外槓桿比...
覺得金控與租賃業沒辦法這樣子比
因為不知道會計師怎麼算的(我比較懶，沒有去看詳細的財務報表)，就說說我的疑慮，這部分也牽涉到前面ROE的淨值計算
舉例：
A公司資本有10元，向銀行借了100元
這100元拿去買了100元的機具，租賃給B公司收高利貸
槓桿比=10倍，好像是這樣子齁
但假如計入機具的折舊，算5%好了
淨值=10-100*5%=5
噹噹~ 槓桿比就變成20倍啦
啊我不是說一定是這樣啦，就是一個疑慮而已
如果有人能提供可信的資料，歡迎之至
中租股價目前確實很有吸引力
可我是俗辣，只敢短進短出而已
目前操作就是如果有急跌，幾天內有築底跡象就小量進場等反彈吃個豆腐，賺點零用錢而已
最後
中國的未來幾年經濟前景嘛，因為這裡不是八卦版，小魯就不大放厥詞了
現在要投資中國市場，小魯看法是高殖利率股優先啦
講個最簡單的理由好了
財報數據可以造假，但拿到手的股息可沒辦法造假
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1F：推 cospergod : 買富邦就好了 風險差很大 獲利沒多多少 07/30 08:19
2F：推 teresa2211 : 大家理性分析很讚，薯條三兄弟中我選擇有配股的，但 07/30 08:23
3F：→ teresa2211 : 也是因為中租在中國比例太高，所以押注和潤。其實小 07/30 08:23
4F：→ teresa2211 : 紅書裡面一直說不要輕易裸辭，經濟下行，消費降級等 07/30 08:23
5F：→ teresa2211 : 現象是可以觀察中國下半年以至於明年的經濟現象。供 07/30 08:23
6F：→ teresa2211 : 參 07/30 08:23
7F：推 alice1967 : 2021-2023是這支股票高光時刻，除非回到那時，不然 07/30 08:30
8F：→ alice1967 : 要扭轉劣勢有點難度 07/30 08:30
9F：推 gc1319 : 數字連在一起... 07/30 08:34
10F：推 THE7088 : 債券再包成一包 抵押給銀行就可以再借一筆 07/30 08:35
11F：推 jokem : 推 07/30 08:35
12F：→ THE7088 : 債權啦 打錯 07/30 08:35
13F：推 sungtau : 中肯 07/30 08:41
14F：推 second155T : 在股版如果不買台股跑去買陸股會被笑直接錯失一年超 07/30 08:51
15F：→ second155T : 級大多頭 07/30 08:51
16F：→ second155T : 但跑去買中租不買台積電或其他AI股卻會說是長期投 07/30 08:51
17F：→ second155T : 資，左側交易？ 07/30 08:51
18F：→ second155T : 真的是笑死人誒 07/30 08:51
19F：→ blue1204 : 你們能一天一張再來嘴 哼 07/30 08:56
20F：推 newvote : 去年印象我買九十幾塊智冠時 就有人說智冠不如中租 07/30 09:04
21F：→ newvote : 了....中租真紅 07/30 09:04
22F：推 obs11122 : 中國目前最大問題是中產階級直接毀滅，比台灣還慘 07/30 09:08
23F：→ obs11122 : ，背了高額房貸，但薪水變少，若有投資也大都套牢 07/30 09:08
24F：→ obs11122 : 後認賠換現。 07/30 09:08
25F：→ lqwe : 華倫套牢股 07/30 09:10
26F：噓 kkbox0800 : 人家持有 看多 當然要打一些理由說服囉 07/30 09:33
27F：推 allenJr : 你回頭看中租文，從跌到200開始就有人喊19x 18x 17x 07/30 10:26
28F：→ allenJr : 我還不買爆。然後別人的賣出貨，中租的賣叫壓價XD 07/30 10:26
29F：→ allenJr : 反正他們開心慢慢等覺得能賺不是賠他們開心就好 07/30 10:26
30F：推 linfuon : 中租現在優於富邦的原因很大是雙方位階的不同 07/30 10:27
31F：推 smallcooo : 130多再買就好 07/30 10:29
32F：推 sheau152 : 我看100以下，中國營收占比太高，風險太高，現在是 07/30 10:54
33F：→ sheau152 : 賣麵粉的利潤，賣白粉的風險 07/30 10:54
34F：推 Hibiki30 : 推樓上 07/30 10:59
35F：推 badguy227 : 近期713有列入，不過我是買裕融 07/30 11:39
36F：推 cospergod : 一堆翻紅了這隻還綠的 信徒哭暈 07/30 11:52
37F：推 pponywong : 現在不推 07/30 11:53
38F：推 BHooo : 資產配置 07/30 12:57
39F：推 mangle : 這隻不用急著進，慢慢買就好 07/30 13:09
40F：推 jay0117 : 看衰中國 等等五毛抵達戰場 07/30 14:03
41F：推 mdkn35 : 淨值直接吃5%...不能連年攤提嗎？ 07/30 16:18