作者j0588 (提前退休ing)
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標題Re: [請益] 為什麼大家都在笑美債？
時間Fri Apr 5 21:36:18 2024
※ 引述《luke0710 (綠島小夜曲)》之銘言：
: 其實買債就是看中穩定現金流
: 而且目前FED至少沒有放出升息選項
: 只是太多人想要短期看到FED降息從而
: 賺價差，但是債券本來就無法從短期幾個月
: 時間得到好看的報酬，要拉長時間至少以年
: 為單位可能會比較有感覺
: 另外一方面也是適合資產大部位的投資人
: 進行配置，一來免課所得稅，也沒二代健保
: ，若是買國內ETF賣出也沒交易稅，所以對
: 所得稅高的人是個不錯的資產配置，
: 目前本人也就是持續持有債券、股票也有約500萬部位，只是陸續減碼中，之後再看看後
: 續走勢，滾動式調整股票跟債券比例。
: 只要自己心中有一套資產配置跟進出計畫
: 我是不認為買債有什麼不好，
: 至少穩定的債息收入讓人很放心，
: 至於是買直債或是國內ETF我只能說各有好處
: 個人是覺得買ETF對我來說彈性比較大
: 要轉換股票隨時可以直接轉換，需要資產證明
: 以及一些稅賦優惠都比較方便，更甚至可以質押借款，所以個人才選擇國內ETF
: 另外這一季債息15號就入帳了
: 一季66萬一年264萬其實很好花了，規劃8年後退休，希望能達成！
: https://i.imgur.com/8miWmDO.jpg
其實很多人都搞錯重點了
原PO一開始就寫得很清楚策略是股債配，不是只有投資債券，也不是以後都只投資債券。只是現階段股票漲太多，所以股轉債先取實利，後續就看未來市場變化再決定。
小魯我主策略也是股債配，調整的重點之一是配息極大化，目前股債比3：7。當然配息沒原PO多，今年約190，加上其他被動收入才上200，希望下一個7年能達到被動收入400的目標。
我早期發的文有提到配息極大化的操作邏輯。這裡再簡單講一下：
A定存股價10元，殖利率5%
B定存股價10元，殖利率5%
存股仔買了一張A固定領息
A股價上漲到10.7，同時間B股價跌到9.3，賣掉A買進B
殖利率(以原始本金計算)= 10.7/9.3 X 5% = 5.75%
同樣的方式成功操作5次，不論市場多頭空頭，不計本金獲利或虧損，只要標的配息夠穩定，以原始本金計算殖利率可以達到10%；成功操作10次的話殖利率以原始本金計算是20%。
當然如果是像這二年一堆定存股漲了50, 60%的異常狀況，殖利率翻倍的時間會更短
債券配息穩定，如果有人還是看不出來此時買債的邏輯與優點，真的只能說無緣了吧
最後，這樣投資比較輕鬆，生活比較愜意，這才是重點
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1F：推 TaiwanUp : 有系統有推 04/05 21:52
2F：推 ChikanDesu : 總之就是貴的獲利了結改買便宜的 但兩萬大家都瘋狂 04/05 21:56
3F：→ ChikanDesu : 死不承認現在股票怎麼看都是漲太快了 04/05 21:56
4F：→ qaz12453 : 跟你相反=..= 04/05 21:59
5F：→ qaz12453 : 7:3 - - 04/05 21:59
6F：→ qaz12453 : 但最近有想調整 等價格ING 04/05 21:59
7F：→ weekman : 00713表示：略懂 04/05 22:00
8F：推 yuui : 喜歡愜意生活的人 玩什麼股票 賭博本身就是個樂趣 04/05 22:01
9F：→ yuui : 少了壓力/刺激 樂趣就沒了 04/05 22:02
10F：推 laurakao : 確實，但講這個想賺快錢的聽不進去 04/05 22:03
11F：推 Syoshinsya : 其實就跟少年股神看不起正二教是一樣的道理，我選對 04/05 23:29
12F：→ Syoshinsya : 一隻就噴100%，誰跟你慢慢等大盤。 04/05 23:30
13F：→ Syoshinsya : 對少年股神來說他們的長線大概才一根15分K XD 04/05 23:30
14F：→ BBFish55 : 這裡買債會被噴不如高點保留現金，等崩盤低點撿股 04/05 23:33
15F：推 simo520 : 總經在這年代失效了，QE打亂一切 04/06 08:42
16F：推 mingyen0227 : 跟那些每天衝進殺出的比，生活多愜意。 04/06 09:45
17F：推 gn02620938 : 羨慕美債啊 被套就說領息 降息就說賺價差 04/06 11:03
18F：→ gn02620938 : 跟雙贏就是贏了二次一樣爽啊 讚 04/06 11:03
19F：推 xzsa1471 : 你怎麼可能剛好持有的A上漲，而未持有的B下跌？ 04/07 15:06