作者jinnsei (人生)
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標題[心得] 殖利率有什麼好比的
時間Tue Mar 19 00:54:32 2024
一般看到的 殖利率＝ 股息/除息前的股價
而股價是隨時在變的，在以往ETF盛行之前，
可以看到許多高股息個股在除息前會漲一段，
也就是所謂的殖利率行情。
只是股價被拉高後，最終被記錄下來的殖利率反而都偏小
而且最關鍵的，會想賺股息的人，絕對不會在除息前一天買在最高點。
因此之前，我自己都用（股息）/（損益平衡價）的算法在看殖利率
看了一段時間之後感覺，能持續配發高股息的個股，通常是好公司，所以股息逐年提高也是
很正常的事
若照我自己算法，沒持續買入的話，這個算法的結果只會越來越大
所以我又重新尋找高股息效益的算法，同時考慮所謂左手換右手，配息是否有意義這件事
最終我採用EXCEL 的XIRR公式來計算年化報酬率
比較對象就是有配息的大盤0050，用統一公式來算之後，0050大約15％，
一堆以前號稱高殖率的金融股都輸0050，直覺被媽媽騙說買金融股很安心
而像是0056，計算時間點從2020跨越疫情到2022，還是贏0050
最近的高股息ETF因為選對股，應該都能贏0050才對，
另外是感覺，並不是高股息ETF很強，而是成分股很強才對，成分股很強是因為台灣的公司
踩到時代的紅利而已，也就是踩到AI而已
高股息ETF好賺，不是ETF好賺，是這個時間這個時代的台灣好賺
如果是陸股港股那種樣子，發行00940，應該也沒人想買
以上一點心得
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1F：→ a0808996 : 殖利率一直都不重要...會填息才重要 03/19 00:58
2F：→ a1234561723 : 56選法會讓他吃到一些景氣循環股阿，不管電子或傳產 03/19 00:58
3F：→ a0808996 : 不會填息發在多 都是垃圾~ 03/19 00:58
4F：推 chanel1259 : 現在就是台灣的大時代，再8集丁蟹要跳樓了 03/19 00:58
5F：推 Tenging : 殖利率對履約或是到期很重要 03/19 00:59
6F：→ a1234561723 : 這些公司長期是死魚，但賺錢時1次就賺2-3年起跳 03/19 00:59
7F：→ Tenging : 股票的到期日就 03/19 00:59
8F：→ Tenging : 股票哪有什麼到期日 03/19 00:59
9F：→ a1234561723 : 所以會有盲點你單純看殖利率很猛，但如果沒高點走人 03/19 00:59
10F：→ a1234561723 : 就單純賺了股息賠價差啊，雖然56後來有改版有好一點 03/19 01:00
11F：→ a1234561723 : 像那些電子5哥，也是有點景氣循環週期的股票 03/19 01:00
12F：推 A1pha : 其實我都把殖利率當成是風險的降低在看。例如殖利率 03/19 01:03
13F：→ A1pha : 100%的意思就是「保本」，不論漲跌，成本一定可以拿 03/19 01:03
14F：→ A1pha : 回得意思。 03/19 01:03
15F：推 alex5566 : 聽君一席話 如聽一席話.... =.= 03/19 01:15
16F：推 MeeToo : 不是ETF強 而是成分股強 說得真好…. 03/19 01:18
17F：推 abccbaandy : 所以結論是啥？ 歐印台股？ 03/19 01:21
18F：推 abc85246 : 確實不是高股息強 是AI強 我想不到這兩個的關係 03/19 01:27
19F：→ abc85246 : 但高股息去年一整年已經把我的臉打爛了 03/19 01:28
20F：推 Tenging : 還不是找理由一窩蜂砸錢墊高股價 03/19 01:33
21F：推 RanceTsai : 如聽 03/19 01:47
22F：推 turkeyma : 其實台灣在每個時間點都會有賺錢的產業啦 03/19 02:10
23F：→ turkeyma : ETF幫你挑 03/19 02:10
24F：→ turkeyma : 對產業或個股不熟的話 ETF 對散戶確實有幫助 03/19 02:13
25F：→ turkeyma : 操作個股也要足夠的資金 散戶買個一兩三張套牢機 03/19 02:13
26F：→ turkeyma : 會大 不如交給ETF賺波段或等股息 03/19 02:13
27F：推 nfsong : 群益證券 殖利率8% , 中鋼 殖利率2% 03/19 02:14
28F：推 RaiGend0519 : 結論就４現在車還在，再不歐印就來不及惹 03/19 03:01
29F：推 jyunwei : 不是ETF強而是成分股強，不是因為ETF賺錢而是股票 03/19 03:09
30F：→ jyunwei : 賺錢，原來如此，真是有見地 03/19 03:09
31F：推 lucky466 : 選股最重要 03/19 04:03
32F：→ magicee01 : 奶昔蛙 03/19 04:39
33F：→ tamama000 : 不是張無忌強而是九陽神功強-.- 03/19 06:02
34F：推 abc0922002 : 2023是高股息比較強，還是中型100成分股比較強 03/19 06:30
35F：推 clubbox : 結論=高股息好棒 03/19 06:37
36F：推 simo520 : 這樣才能騙人進去，學長才有平準金拿 03/19 06:38
37F：→ n74042300 : 同樓上 03/19 06:52
38F：→ Riesz : 景氣循環股在擴張期超強 根本是沒著陸沒著地狀態 03/19 06:58
39F：噓 tr000064 : 建議多讀書，過了學齡則重新投胎。 03/19 07:01
40F：→ tr000064 : 股利扣成本，呵呵。 03/19 07:03
41F：噓 sky121 : 通篇x話... 03/19 07:12
42F：推 rkilo : 殖利率其實就是套牢時的安慰，股票如果能漲上去誰 03/19 07:13
43F：→ rkilo : 管你殖利率 03/19 07:13
44F：噓 sunnyhung : 高股息etf重點在幫你渡過波動，穩定向上 03/19 07:13
45F：推 iamjojo : 不是公司強 只是公司剛好做AI 懂了 03/19 07:15
46F：推 pisu : 早安 03/19 07:15
48F：推 Alex663322 : 選對股比較重要 股利股息都是順便領 03/19 07:29
49F：推 kmshy : 沒看最近公布股利後一堆冷門阿貓阿狗直接燈個幾根 03/19 07:36
50F：→ kmshy : 現在一堆ETF標榜殖利率和未來性 一般民眾哪懂三小未 03/19 07:36
51F：→ kmshy : 來 最簡單就先找殖利率高 保底賺個幾趴瘋搶 不然怎 03/19 07:36
52F：→ kmshy : 麼一堆在吃豆腐的 至於左手換右手或沒法填息這種問 03/19 07:36
53F：→ kmshy : 題 選到績優存股通常不會有 這問題就像擔心大谷翔平 03/19 07:36
54F：→ kmshy : 不會打棒球一樣好笑 03/19 07:36
56F：推 LipaCat5566 : 殖利率高跟穩定配息股價緩步提升就求個穩 要fu糗臺 03/19 07:43
57F：→ LipaCat5566 : 灣只有生技業有 03/19 07:43
58F：推 Kobe5210 : 有好股票，才會有好的ETF 03/19 07:46
59F：→ Kobe5210 : 個股股票是根本，專心選股就行了 03/19 07:46
60F：推 f204137 : 高股息ETF納入行情 03/19 07:47
61F：→ Kobe5210 : 比這些投信早發現好股票，就是吃豆腐，不用懷疑。 03/19 07:48
62F：→ Kobe5210 : 財富來自於知識。 03/19 07:48
63F：→ sushi11 : 00940 03/19 07:49
64F：推 nakinight : 看看華城 你會覺得殖利率重要嗎 03/19 07:50
65F：→ Kobe5210 : 左手右手是假議題，因為會漲會跌是市場決定，不是 03/19 07:50
66F：→ Kobe5210 : 除息參考價決定 03/19 07:50
67F：推 hotsauce1111: 不是公司強也不是AI強，是話題製造能力強 03/19 07:53
68F：→ lluunnaa : 買的標的都賠的時候，就很好比了XD 03/19 07:54
69F：噓 e73103999 : 這就是你跟大家的差距 03/19 07:56
70F：推 lovingbase : 正二 0050 唯一支持 03/19 07:58
71F：推 pisu : 12點時候我再來說午安。 03/19 08:05
72F：噓 hwei9582905 : 我的正2殖利率都0，幫QQ 03/19 08:05
73F：推 endlessmiss : 樓上好壞每年吃兩倍還說0 03/19 08:23
74F：→ Diaw0803 : 有平準金不要怕 你要多高就有多高 03/19 08:25
75F：噓 aowen : 不然要比個懶叫？ 03/19 09:29
76F：噓 PTTpeter : 是ETF強,不是成份股強,ETF強在他的選股邏輯,他能選 03/19 09:32
77F：→ PTTpeter : 到強的成份股,所以是ETF強,而不是成份股!!! 03/19 09:32
78F：噓 ddog75 : 股利扣成本這句話就錯了 03/19 09:39
79F：→ clusis : 是買股套牢的退路!! 03/19 09:44
80F：→ Kobe5210 : 選股邏輯是看人，ETF的經理人不見得是最強。 03/19 09:49
81F：→ Kobe5210 : 尤其是擇時的部份，ETF還要等資金募集，買的時候不 03/19 09:51
82F：→ Kobe5210 : 見得是最佳買點 03/19 09:51
83F：→ ChungLi5566 : 我以前也覺得左手換右手沒意義 03/19 09:58
84F：→ ChungLi5566 : 但是原本死魚盤就需要這種擾動 03/19 09:59
85F：推 heatsink : 買在哪才重要，買點決定了殖利率高低 03/19 10:25
86F：推 Carlinbes : 只要回填息殖利率低一點也沒關係 未來成長也很重要 03/19 10:42
87F：推 k91011022 : 如果配很好 也有未來 就可以買 03/19 11:05
88F：→ QQ1227 : 沒什麼看殖利率啊雖然也會找比較高 但股價上去都是 03/19 12:03
89F：→ QQ1227 : 漲的啊 03/19 12:03
90F：→ QQ1227 : 永信建當初買61 現在都123了 殖利率很高 03/19 12:04
91F：推 yangmin1028 : 每次金融股開獎文都有傻鳥用股利扣成本在吹自己成 03/19 14:32
92F：→ yangmin1028 : 本多少啊。 03/19 14:32
93F：推 Wilsly : 會填息的在比 03/19 21:32