作者csjan (...)
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標題[心得] 2003~2023台股大盤報酬率
時間Tue Jan 2 14:24:02 2024
每年都來po一下台股大盤報酬率
(去年賠太多沒有po 哈哈哈哈)
https://imgur.com/aQI3ATn
https://imgur.com/dlqEpI9
利用證交所網站「發行量加權股價報酬指數」算出來的報酬率
是台灣股市還原權息後真正的報酬率
也就是俗稱的台股大盤報酬率
是不用花任何時間心力 (但要有足夠的知識和信念)
單純參與台灣股市，就能取得的投資報酬率
目前最容易取得接近大盤報酬的工具
是買入0050(台灣50)或006208(富邦50)
(0050死不降內扣費用 比較推薦006208)
台股在2023年的表現是根大紅K
從第一天漲到最後一天，全年上漲31.6%
(當然去年很慘就是了)
如果你花了一堆時間研究，每天提心吊膽睡不著
卻接連好幾年贏不了大盤
那就一起all in 當個快樂的指數仔吧
證交所-發行量加權股價報酬指數
https://www.twse.com.tw/zh/indices/taiex/mfi94u.html
財經M平方有做成圖表，但不知為何2022年6月停更了
http://tinyurl.com/y8g4bxm7
如果對美股大盤報酬率有興趣的人
我覺得最容易看的資料是ishares出的市值型ETF：ITOT
依市值收錄了2600多支股票 圖表也很清楚
http://tinyurl.com/yp8v7xxa
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 175.139.149.157 (馬來西亞)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Stock/M.1704176645.A.087.html
1F：推 GoGoD : 歐硬就是讚！天天睏霸數錢！ 01/02 14:24
2F：推 f204137 : 去年就等你po這篇... 感謝分享 01/02 14:25
3F：→ dreamnook2 : \(° ∀。)/ 01/02 14:28
4F：噓 harry458031 : 用年初all in的角度30%太偏頗了 01/02 14:28
5F：推 lmc66 : 2016開始狂飆 只有2022有明顯回檔讓你上車 01/02 14:28
6F：→ harry458031 : 客觀應該用持續投入也就是年線位置去比收盤價 01/02 14:28
應該要用portfolio visualizer這類網站來跑回測比較正確啦
就可以設定每年投入金額，或每年提領的金額
https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-asset-class-allocation
但台股沒有這種工具，應該是說，台股連要查個報酬率跑個回測都很麻煩
7F：→ lmc66 : 但基本上做多很難輸 01/02 14:29
8F：→ samm3320 : 指數仔就是一隻買每站都上車 01/02 14:29
9F：→ samm3320 : 沒在跟你抓時間的 01/02 14:30
10F：推 qazsedcft : 感謝分享 01/02 14:30
11F：推 musi : 推 01/02 14:30
12F：→ hebeisme5566: 六J : 逐出 01/02 14:31
13F：推 gozule : 投資大盤可以考慮正2 01/02 14:32
14F：噓 harry458031 : 每站都上車就是平均買入啊 如果是第一個月All in 01/02 14:32
15F：→ harry458031 : 那你也會ALLIN到去年一月的萬八 01/02 14:32
確實投入的時間點很重要，應該是說，生對年代很重要，而這完全是運氣問題
約翰·柏格的common sense on mutual funds(中文書名翻很爛所以寫英文)
裡的圖表顯示，美國股市200年間任取連續25年所獲得的報酬率是差不多的，大約年化7%
但台股才40多年，未來的台股報酬會長怎樣沒人知道
※ 編輯: csjan (175.139.149.157 馬來西亞), 01/02/2024 14:46:42
16F：→ samm3320 : 事後諸葛容易啊，指數仔就是那平均報酬R 01/02 14:33
17F：噓 ck326 : 去年po才能讓人賺錢，今年po就難說了，嘻嘻 01/02 14:35
18F：推 harry458031 : 對 所以［平均］報酬應該用年均線比收盤價 01/02 14:35
19F：→ bluebloom42 : 一整年定期定額0050平均就是買在年線的位置 01/02 14:35
我看懂樓上2位的意思了
主要問題是台股沒有一個好的回測工具
每個人的投入策略也不太一樣
就算是定期定額也會隨著薪資增長越投越多
所以我就是畫一個我看起來爽的圖
像我覺得對數的圖更有意義，所以我都會一併放上去
20F：→ samm3320 : 會在那邊當線仙的就不是指數仔了 01/02 14:35
21F：推 TaiwanUp : 2016漲到現在 1/13是一個風險大關卡 01/02 14:36
22F：→ bluebloom42 : 所以用年線來看報酬率是合理的 01/02 14:37
23F：推 stocktonty : 從2000年開始算就會不太一樣 01/02 14:37
24F：噓 harry458031 : 用all in去年開盤比去年收盤當年度大盤績效就是美 01/02 14:37
25F：→ harry458031 : 化數據 01/02 14:37
26F：→ stocktonty : 有人每年都只在第一個交易日買一次然後就不管了的話 01/02 14:39
27F：推 jubihu : 所以報酬率沒3成的都算白忙 01/02 14:41
28F：推 lovingbase : 正二買了就放著 月kd 低於20在買入 01/02 14:41
29F：→ lovingbase : 放著20年 等於財富自由 01/02 14:41
30F：推 y800122155 : 大盤年化10.8% 不買股票的就是韭菜了 01/02 14:46
※ 編輯: csjan (175.139.149.157 馬來西亞), 01/02/2024 14:53:48
31F：推 strlen : 賺爛了 賺爛了 01/02 14:52
32F：推 toko6290 : 都拿21年來計算了，還說甚麼美化數據... 01/02 14:53
※ 編輯: csjan (175.139.149.157 馬來西亞), 01/02/2024 14:55:02
33F：→ dpqb : 實際在市場上感覺和圖表差不多，如果只做現股多， 01/02 15:05
34F：→ dpqb : 2011~2015最難賺，很容易賠，2016之後倒是一路順風 01/02 15:06
35F：→ dpqb : 這幾年就2018最難賺，當然這只是個人感覺 01/02 15:07
36F：→ lluunnaa : 謝謝分享 01/02 15:08
37F：→ dpqb : 不知道有沒有專做空的人來分享一下感受 01/02 15:08
38F：推 PTTVERTWO : 感謝分享，不過方便補一下去年底的台股IRR嗎？ 這 01/02 15:09
39F：→ PTTVERTWO : 樣會比較有一個IRR 區間的概念 01/02 15:09
40F：→ csjan : 2003~2022的IRR約9.9% 01/02 15:15
41F：推 abc0922001 : 用portfolio visualizer跑台股報酬，只能用 EWT 了 01/02 15:18
42F：→ abc0922001 : TWN 交易量很小 01/02 15:18
43F：→ abc0922001 : 要看台灣ETF的報酬率，YP-Finance不錯用 01/02 15:19
44F：推 CKHomo : 感謝 01/02 15:23
45F：推 PuloBro : 謝分享 01/02 16:51
46F：推 LINPINPARK : 推，建議在加個滾動報酬率 01/02 17:20
47F：推 allen1988 : 今年看有多少人會拿票砸自己的荷包。 01/02 17:22
48F：推 hentor : 推，能有5年10年20年XIRR一起看應該會更有感覺 01/03 08:45