作者on32 (onon(b))
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標題[心得] 2023 ETF心得
時間Fri Dec 29 22:38:23 2023
ETF存股派分享
2023績效
年初資金3040W
年尾資金5480W(庫存11908W+現金106W+713股息189W 1月入帳-質押借款6723W)
資金增加2440W(績效80%左右) 資金都是有被扣除質押借貸錢
其實去年2022是5400W->3040W -2360W(包含生活開銷) 去年超爛 幫大家都賠光
也就是2022+2023=白忙一場 (只賺到吃喝開銷)
庫存
11908W
https://postimg.cc/5XHBRBdF
質押借款
6723W (利息2.4-2.5%左右)
https://postimg.cc/5jn897fC
銀行餘額
106W
https://postimg.cc/JtGzJPbJ
質押未實現損益
1589W
https://postimg.cc/4nzF8TbT
實現損益(原先有買56+878+正2改713)
301W
https://postimg.cc/3WTHr1tY
高股息的配息
沒有特別去算領多少 有N百萬就對了(需要扣利息跟平常開銷)
繳稅的話只需要繳54C 可能比例大概30%左右 (100W股息要繳稅申報30W)
假如領500W股息真的要報稅只有150W 不用擔心要繳太多稅
目前庫存主要713(90%以上)+少量929+2412
ETF今年績效
713 45% (今年回檔最高只有-4% 真低波動)
878 42% (8-10月AI下殺波動最大 超過10%)
56 55% (優於713跟878)
正2 62% (績效最優 自己抱不住)
2021-2023 三年績效(大盤14700->17900 含除息約31%漲幅)
713 65% (2022回檔最少三年績效跟正2接近)
878 51% (50% 中規中矩)
56 50% (50% 2022有航運的時候回檔很多)
正2 68% (2022腰斬過要撐住很不簡單)
0050 21% (台G低迷就會被影響)
未來方向
1. 平常領股息須扣除日常花用跟借貸 多餘繼續投入
2. 會繼續質押存股(股價上升維持率增加就可以繼續借款)
3. 未來可能會有空頭出現 就要注意維持率不能太低(真正的挑戰)
4. 會買其他ETF (少量 越多公司風險越低)
5. 今年是去年谷底反彈所以績效肯定超好 明年目標抓10-20%
心得
1. 中間換股賣56+878算是不好的操作最近56+878相對強勢
2. 現在的ETF都會調整持股 原先878老AI持股多也調整過比例
3. 以前都是allin槓桿 2330但去年空頭完全撐不住688->370(重複追高殺低N次)
4. ETF概念跟正2其實也是接近都是存股概念 ETF可配息有現金流可自用跟投入
5. ETF選很多檔就上百間公司 而且都是算體質不錯公司 長期投資絕對沒問題
6. 未來台積電很強的話0050或是正2會跑贏高股息 但不用擔心 因為台積電帶來商機很大
會給其他產業都帶來巨大獲利 房地產 車子 消費...所以ETF並不會吃不到經濟成長
7. 把自己當最笨的人 不會選股 不會短線 不會產業 交給法人就好 台灣優質公司很多
8. 懶人投資 最簡單的方法 無腦高股息 不太需要研究各股 (存股退休沒煩惱)
9. 一般人買熱門股都會追高殺低 像是緯創(8-10月攤平買套住) ETF買56+878攤平法解套
10. 高手才有辦法緯創買30-60 賣100-150 波段100-300% (高手上升趨勢買 轉弱賣, 普
通人相反)
11. 所以自己非高手 假如會做波段早就破E等級(只要比普通人厲害就夠了)
12. 初學者就用現股買ETF目標100W-300W
13. 中階300-1000W可以搭配房貸增貸或是信貸
14. 高階1000W+無限質押全開下去就對了
15. 投資要有耐心 並非3-5年就這麼多資金(自已2009開始 15年)
16. 今年股民平均100W (高股息算30% 至少也要存300W以上才能打平 很多人有現金只買
一點 幾乎單瞪眼)
17. 買就對了(不感買就是自己是最大的敵人, 我贏在敢買重壓ETF, 沒買的人當然沒賺沒
賠)
18. 未來物價繼續通膨20年後房價可能再噴50-100% 便當200+ 基本工資5W, 貨幣就是不
值錢 沒有後悔的藥 一定要投資對抗通膨
感謝方面
1. A33每天鼓勵多軍(去年我被空頭嚇到 後來才換到無腦多軍)
2. 哲哲跟老蘇都不錯空頭時候也是不斷提醒股底要有信心 (沒有信心就輸了)
3. 正2哥分享也不錯 但自己持股正2會怕就還是找自己喜歡的高股息改良版
4. YT很多存股派分享 像是弘爺 空頭還是繼續存骨(allin+槓桿)
5. 713最早營業員推薦(當初最先知道是56+878)
6. aulau鋒哥質押在空頭有撐住的經驗(但自己原先存台積電撐不住2022空頭)
7. 其他文章或是推文很多也不錯都是可以吸收知識
8. 祝大家明年繼續賺大錢
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1F：推 kyotaoyuan : 六丁: 逐出 12/29 22:39
2F：推 stocktonty : 2022年初萬八年底萬四現在又回萬八 回原點無誤w 12/29 22:40
3F：推 kurapica1106: 樸實無華的操作 破億資金 12/29 22:41
4F：推 PitzMan : On大神LoL 12/29 22:41
5F：推 boombastick : 借了6000多萬…. 12/29 22:41
6F：推 Bashar : 推 12/29 22:42
7F：→ loopdiuretic: 重壓etf 睏吧數錢 12/29 22:42
8F：推 kmshy : ETF大將軍 閒聊苦口婆心勸散戶也身體力行 真的很優 12/29 22:42
9F：推 ryusenming : 9位數放著領感覺也用不完了 不用在股海廝殺了 12/29 22:42
10F：→ guilty13 : 借款的部分我一開始少看一個零= 12/29 22:43
11F：推 hihi29 : 大道至簡 太猛啦! 12/29 22:43
12F：推 tigerzz3 : 去年-2000能回來心態強 大戶卻樸實無華的操作 歐印 12/29 22:44
13F：→ tigerzz3 : 流屌 12/29 22:44
14F：推 s930406 : 太扯 12/29 22:45
15F：→ DAEVA : 爸 您早點休息 12/29 22:45
16F：推 f1023f1023 : ....乾爹怎麼越來越多 12/29 22:45
17F：推 nvlsvee : 最猛 12/29 22:46
18F：推 tigerzz3 : 靠杯槓滿只留百萬 XD 12/29 22:48
19F：推 pisu : 恭喜ETF大將軍@@ 12/29 22:48
20F：推 joy2105feh : 樸實無華的爸 辛苦了 12/29 22:48
21F：→ kyotaoyuan : 說真的無腦買前幾大ETF 凹單20年應該也是賺錢 12/29 22:49
22F：推 f204137 : on哥給尊重 12/29 22:50
23F：推 BruceChen227: 全丟2412也是爽爽過 12/29 22:53
24F：推 zzzbear : 爹 天冷了記得喝杯熱茶 12/29 22:54
25F：推 ridodo : 只有佩服跟感謝 12/29 22:56
26F：推 F93935 : 本多忠勝 12/29 22:57
27F：推 ppuuppu : 推on32 12/29 22:58
28F：推 Joker122 : On鴿好猛哦 12/29 22:59
29F：推 KKlin813 : 推 12/29 22:59
30F：推 Crushredkiss: 高股息質押王來了 12/29 23:02
31F：推 fdkevin : 大神 12/29 23:02
32F：推 czechasdfgh : Ptt大戶出現了 12/29 23:02
33F：推 tseapau85 : 好猛 12/29 23:06
34F：推 lalalahu : 居安思危，槓桿碰到崩盤要有對應之策 12/29 23:10
35F：→ NetsFan : 現在e來e去 都很普遍了 12/29 23:11
36F：推 facio124 : 好猛 12/29 23:13
37F：推 PoloHuang : 太誇張 12/29 23:13
38F：推 vendee : 好文 12/29 23:15
39F：推 zqec0311 : 好文！ 12/29 23:18
40F：→ newsnew : 真的是睏霸數錢投資法 12/29 23:20
41F：推 ryusenming : 請問on大是用哪間質押阿?感謝 12/29 23:20
42F：→ on32 : 元大證卷的質押 12/29 23:22
43F：→ on32 : 空頭的時候須注意維持率 2020 3月那種肯定要跑 12/29 23:23
44F：推 livewater : 現在新手初入股市就有多檔ETF可選難度真的大為降低 12/29 23:25
45F：→ on32 : 投資希望是越簡單越好 搞太多反而太困難 12/29 23:27
46F：推 Kyameron : ETF大戶怎麼一個比一個誇張！！ 12/29 23:27
47F：推 icespring : 破億.. 12/29 23:28
48F：推 casterxxx : 大戶真的好多QQ... 12/29 23:28
49F：推 hoihkj : 質押部位真的滿大的 還是要小心 12/29 23:31
50F：→ on32 : 713在2022年空頭-6000點 超低差回檔不超過20% 12/29 23:33
51F：推 zero95154 : 大 12/29 23:33
52F：推 nvlsvee : On大 妳是質押幾成 還有幾層 12/29 23:34
53F：→ on32 : 假如出現2022 -20%可撐住或是賣一點 12/29 23:34
54F：→ on32 : 我壓了N次 超過10次以上 12/29 23:34
55F：→ hoihkj : 債券ETF當質押部位這階段應該比較安心 債息又免稅 12/29 23:35
56F：→ on32 : 2022年長空頭 中間是可以調整持股比例 12/29 23:35
57F：推 ibetitisnot : 神 12/29 23:37
58F：→ on32 : 2022 質押台積電才可怕 CPI公布 隔天就賠破百 12/29 23:37
59F：推 warren1024 : On大大道至簡厲害 12/29 23:37
60F：推 ryusenming : 質押後回買 再質押回去當擔保品不借出 應該穩很多 12/29 23:37
61F：推 Kyameron : 713越看越香 考慮把正二 50/50的現金改成存713 12/29 23:38
62F：推 nvlsvee : 太神啦 12/29 23:39
63F：推 l25283015 : 推 12/29 23:39
64F：→ lpmybig : 感謝on32給信心 11/06就帶我哥歐印 今年賺最後一波 12/29 23:48
65F：→ lpmybig : 出場 12/29 23:48
66F：推 androider : 這招可以 限定用在低波動標的 12/29 23:48
67F：推 Gaex : On大跟冰綠是去年10月我最有印象的ID 好記的關係(?) 12/30 00:03
68F：→ Gaex : 但11/11果斷從空轉多 讓人印象深刻 跟冰綠不同XD 12/30 00:03
69F：推 reiwang : 質押雖然可以重複壓入，但也有總額設定耶。 本金300 12/30 00:05
70F：→ reiwang : 0。你最後變成一億質押5000。要怎麼跟業務員調總額 12/30 00:05
71F：→ reiwang : ？ 理論上總上限是3000。質押1800。而且一年半要全 12/30 00:05
72F：→ reiwang : 還再貸不是嗎？ 我是用富邦 12/30 00:05
73F：推 wadelover : 可以請問ryu大大的意思是啥呢 非常感謝 12/30 00:07
74F：推 tswen : 太強了吧 12/30 00:10
75F：→ on32 : 對阿當初跟冰綠都看空還去買美元 暈倒迷失方向 12/30 00:11
76F：→ on32 : 質押就是你股價上漲維持率就可以上升 就能再借錢 12/30 00:12
77F：推 jagger : 質押歐印猛哥 12/30 00:12
78F：推 nvlsvee : 最怕押滿 結果大盤轉空 12/30 00:12
79F：→ on32 : 借錢後維持率就是166.6% 股價上去就會超過166.6% 12/30 00:13
80F：→ on32 : 空頭就是要想辦法撐住跟提高維持率 鋒哥經驗豐富 12/30 00:13
81F：推 reiwang : 感謝on 哥。我營業員有設定我的質押的最高上限總額 12/30 00:26
82F：→ reiwang : 。我在來問問她。不過你一年半不用全還嗎？ 我富邦 12/30 00:26
83F：→ reiwang : 是半年延一次最多一年半。 12/30 00:26
84F：推 reiwang : 你是用元大證金？ 12/30 00:28
85F：→ on32 : 18月快到時候可以申請借新還舊 就可以展延18個月 12/30 00:29
86F：→ on32 : 用元大萬事通APP申請 12/30 00:30
87F：推 stanleyplus : 12/30 00:51
88F：推 youbo0627 : 超強 12/30 00:56
89F：推 Timba : 有神快拜\= = 12/30 01:01
90F：推 bbkhdh : 本好粗… 12/30 01:11
91F：推 ShibuyaRin : 神人 12/30 01:15
92F：推 sharkman1793: 請問一下你質押如果買00929 00919效果會好嗎 明年想 12/30 01:36
93F：→ sharkman1793: 做這個策略 把房貸貸個幾千萬出來買929 919，在透過 12/30 01:36
94F：→ sharkman1793: 質押增加槓桿，還要精算一下風險 12/30 01:36
95F：推 alau : 哥 明天幾點回家吃飯 12/30 01:39
96F：推 zzyzx : 買老半天比你銀行現金還少 12/30 01:52
97F：推 brian6212 : 有乾爹快拜 12/30 02:22
98F：推 awss1971 : 你這本金五千多萬其實就很好過了，結果還質押一路上 12/30 05:22
99F：→ awss1971 : 去，心臟真大~~ 12/30 05:22
100F：推 banebuu : 猛 12/30 05:54
101F：推 BPineApple : 大推 無腦ETF不用擔心 12/30 07:35
102F：推 empirica : 信貸也下713居多，2024希望他還是這麼強！ 12/30 07:58
103F：→ AndyMAX : 爸爸 天氣轉涼了要多加件衣服 12/30 08:40
104F：推 bjqs0827 : 質押160%心臟超大我只敢250% 跌4成才要追繳 12/30 08:43
105F：推 knifeking : 夭壽，質押真大 12/30 08:43
106F：推 yabuku : 推 輕鬆投資 睏飽數錢 壓力小 12/30 09:38
107F：推 Xenia1050 : 乾爹你好 12/30 10:07
108F：推 ryusenming : to wade 就是質押的錢買進股票後 再把新買的股票當 12/30 10:17
109F：→ ryusenming : 擔保品增加維持率 我最近也開始這樣做 12/30 10:17
110F：→ ryusenming : 其實當初航海王的槓桿更大 還借丙種出來xd 12/30 10:18
111F：推 yukai0919 : 把拔！ 12/30 10:43
112F：推 crazysinger : 質押etf ? 12/30 11:49
113F：→ on32 : 航海王槓桿大概開到10倍以上 12/30 11:52
114F：推 moboo : 這開太大了吧，強！ 12/30 12:02
115F：推 mico409 : 感謝分享~ 12/30 12:04
116F：推 necrophagist: 無腦etf贏麻了最佳代表人94你 12/30 12:23
117F：推 redlance : 同意 12/30 13:00
118F：推 hawklol : 這太狂 12/30 16:04
119F：推 jogging : 大神推 12/30 18:44
120F：推 YTHsu : 一直有在關注on大的推文，果然神人 12/30 19:15
121F：推 Jimmy030489 : 謝分享 12/30 19:54
122F：推 eig100 : 推 12/30 20:03
123F：→ c7683fh6 : wow 只有佩服 12/30 21:31
124F：推 PTTpeter : on大神, 受小弟一拜, 無腦存股長抱真的是股市王道!! 12/30 23:52
125F：推 abc5555990 : On大大 00929 00919 值得布局嗎 12/31 00:11
126F：→ on32 : 高股息基本都不錯919 929 應該也型 平均投資就是好 12/31 18:13
127F：推 kuominj : 感謝on大分享，令人崇拜，受用無窮 12/31 22:01
128F：推 linweida : 這個厲害 !!! 01/02 00:22
129F：推 Mustang428CJ: wow....開到2.7倍的槓桿....厲害了 01/02 09:51
130F：推 gnnlcb : 神串留名 01/13 14:07