作者saviora (颶風之翼)
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標題Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了
時間Sat Mar 11 23:21:38 2023
我以為SVB這件事最大的問題就是那個CEO
1. SVB的160億存款流失不是一瞬間 而是2022年整體流失
FED也不是瞬間加息加到這麼高 也是有給他活路走的
講難聽點 去跟FED借錢再加上賠本賣債搞不好就可以過這關了
2.賣債其實也不是壓倒SVB的最後一根稻草
真正主因是SVB CEO跑去寫信跟存錢在SVB的客戶說大家千萬別跑
不說還好 一說那些大客戶就一傳十 十傳百 馬上來擠兌
沒破產也瞬間破產了
3.這位CEO還在破產前兩個禮拜賣股套現 擺明就是要放給SVB死
都懷疑他跟存款客戶說別跑是不是想故意搞死SVB
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.164.83.1 (臺灣)
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1F：推 thinksilver : 主因還有矽谷創投教父Peter Thiel叫人快跑XD 03/11 23:23
2F：推 hihi29 : 這位CEO故意在搞耶 蠻扯的== 03/11 23:24
3F：推 peter6666712: 好壞歐 寶寶好可憐歐 03/11 23:25
4F：→ omanorboyo : 主要是那個矽谷創投教父帶頭叫大家去領 03/11 23:25
5F：→ ymlin0331 : 本來就要跑啊 03/11 23:25
6F：→ Kobe5210 : 好一個都市傳說 03/11 23:25
7F：→ Kobe5210 : 還算合理 03/11 23:26
8F：→ ymlin0331 : ceo把銀行搞爛了，現在怪客戶？ 03/11 23:26
9F：→ omanorboyo : 然後一瞬間就爆了 真要說每個銀行發生這種事都會暴 03/11 23:27
10F：推 ptta : 去跟FEB 借錢，消息會造成股價下跌，這樣影響他2/27 03/11 23:28
11F：→ ptta : 號賣出股票的價格 03/11 23:28
可是這樣公司不一定會死啊 他這樣搞公司就死定了
https://reurl.cc/7RkGm9
※ 編輯: saviora (1.164.83.1 臺灣), 03/11/2023 23:29:22
12F：→ ptta : 公司倒了沒關係，自己的錢不能少 03/11 23:29
13F：→ bnn : 銀行實際上就是得去跟存戶跪 希望人家別跑 03/11 23:31
銀行是要找律師 開記者會說 現金流沒問題 大家安心存款
※ 編輯: saviora (1.164.83.1 臺灣), 03/11/2023 23:32:21
14F：→ bnn : 你以為他不發信別人就不會捅給存戶公司嗎 03/11 23:31
15F：噓 aq2272353712: 借錢不用還膩，倒一倒直接重組，或是另開新一家，都 03/11 23:33
16F：→ aq2272353712: 比借錢好，第一天上班膩 03/11 23:33
17F：→ bnn : 他的客戶以企業戶為主... 03/11 23:33
你借錢加賠本賣債就能撐過去的事情 現在一擠兌你要怎麼玩
※ 編輯: saviora (1.164.83.1 臺灣), 03/11/2023 23:34:17
18F：→ kilo7 : 安啦 從米國影響到呆丸還需要6個月 03/11 23:34
19F：→ bnn : 啊他就增資失敗... 03/11 23:34
20F：推 ptta : 跟LTCM一樣啊，不說沒人知道，一出來求情馬上爆炸 03/11 23:35
21F：→ bnn : 他要是借得到錢增資就過了 但人家就要捅爆他分肉 03/11 23:35
22F：→ tony15899 : 瑞信增資前也是說資金外流止住了啊 然後... 03/11 23:36
瑞信投資一堆失敗的 根本沒辦法換錢給他
SVB是滿手美債和MSB 只要時間到期就是現金入袋
對SVB而言就是撐到美債到期就過關
※ 編輯: saviora (1.164.83.1 臺灣), 03/11/2023 23:40:25
23F：推 sakula0616 : 專業解說 03/11 23:38
24F：推 lc85301 : 但他的投資都是長天期的，沒辦法從去年就慢慢贖回吧 03/11 23:39
25F：→ ocis : 真正的問題就不在賠錢是擠兌，哪家銀行被擠兌都會倒 03/11 23:39
26F：→ lc85301 : 是說這家銀行就是利率倒掛問題的明顯例子吧 03/11 23:39
27F：推 sc2x2 : 最大的問題是準備金不足 03/11 23:40
28F：→ brabra : 瑞士信貸是有不可言喻的黑手在撐，這家並沒有 03/11 23:41
29F：推 GGME : Fed貼現窗口一直都在，是他不願意這樣搞而已吧 03/11 23:41
30F：→ brabra : 之後就會有人慢慢發現這家是不是有掏空的法律問題 03/11 23:42
31F：噓 jinshun : 時間前後關係完全搞錯 03/11 23:42
32F：推 sc2x2 : 準備金不足也是自找的，2018年川普簽署一個法案調低 03/11 23:43
33F：→ sc2x2 : 中小型銀行準備金水平，當時這位CEO也是最大支持者 03/11 23:43
34F：→ sc2x2 : 之一 03/11 23:43
35F：→ jinshun : 賣股和讓刻意讓公司倒閉是兩碼子事 03/11 23:43
36F：→ jinshun : 全世界哪家董事會董事不賣股的？ 03/11 23:43
37F：推 Kobe5210 : 台灣這邊不常見吧,董事高層常賣股美股比較多 03/11 23:51
38F：→ abccbaandy : 台灣就看財政部哪天開始賣官股金阿(？ 03/11 23:52
39F：推 ptta : 向FEB借錢然後公布消息，股價必定重挫；借了之後不 03/12 00:12
40F：→ ptta : 公布，就搶先賣股，是想坐牢嗎？ 03/12 00:12
41F：推 k862479k : 放空的要不要順便查一下 03/12 00:15
42F：→ SaintsRow : 乾爹你賭外圍！ 03/12 00:29
43F：推 aresa : 2090億有97.3%直接蒸發，意味著2033億美金直接爆開 03/12 00:33
44F：→ aresa : 。約為台幣6兆。鴻海2021年營收5676億新台幣，可以 03/12 00:33
45F：→ aresa : 想像十個鴻海這麼大體量的公司直接爆掉。約等於1/3 03/12 00:33
46F：→ aresa : 台灣2021年的GDP，SVB裡的客戶並沒有全存在SVB裡面 03/12 00:33
47F：→ aresa : ，要是出事，肯定會拉其他銀行下水，假設十間客戶爆 03/12 00:33
48F：→ aresa : 開，那這十間再去炸其他銀行，然後loop 03/12 00:33
49F：推 joygo : 好爽，這年頭真的無恥害死人自己過最爽 03/12 00:40
50F：推 linkmusic : 這麼說來svb只是被擠兌現金嘎不過來,資產還是蠻香 03/12 00:41
51F：→ linkmusic : 的意思?那現在被FDIC拍賣的話應該算是買到賺到囉 03/12 00:42
52F：推 jheli : 就資本適足率太低，存款準備金又不足 03/12 01:00
53F：推 totqoq : 不要拍賣資產到後來又造成流動性問題...現在直接讓 03/12 01:03
54F：→ totqoq : 大銀行接手才是最佳解QQ 03/12 01:03
55F：推 tbrs : 老闆不是比我聰明嗎 03/12 01:10
56F：推 donkilu : 這種提前賣股一樣是內線交易吧… 03/12 01:12
57F：推 qaz27966 : 應該是說，現在的利率下買他的資產放到到期會賺錢 03/12 01:21
58F：推 sazabijiang : 所以svb跟FTX差別有很大嗎 XD 03/12 01:22
59F：→ qaz27966 : 現在的根本問題確實就是他的資產錯置 03/12 01:23
60F：→ sazabijiang : 存款人有多獲得什麼保障嗎 03/12 01:23
61F：→ qaz27966 : 差很多好嗎......樓上。不要老是偷換概念 03/12 01:23
62F：推 donkilu : 幣仔好了啦 03/12 01:26
63F：→ qaz27966 : SVB缺的是一個口袋夠深現金流大的組織接手而已 03/12 01:27
64F：→ qwe78971 : 去跟FED借錢 兩年後才公布哪間 怕什麼 03/12 01:27
65F：→ qaz27966 : FTX崩潰誰敢接？一個放到期就回本一個吃歸零膏就是 03/12 01:28
66F：→ qaz27966 : 歸零 03/12 01:28
67F：→ qwe78971 : 外人只會知道有人跟FED借以及借出的量 03/12 01:28
68F：→ qaz27966 : 整天洗什麼SVB也會倒可見跟FTX 風險一致的謬論 03/12 01:29
69F：→ qwe78971 : 其實不太了解為什麼不用Discount window 03/12 01:29
70F：→ qwe78971 : 是有辦法解決短期流動性問題的 這CEO擺爛是很扯 03/12 01:29
71F：→ qaz27966 : 我猜測啦，他的問題是從去年開場就擺爛凹單 03/12 01:30
72F：→ qaz27966 : 加上就目前看起來今年內新創公司提領情況很難緩解 03/12 01:32
73F：→ qaz27966 : 問題變成超過他能透過fed借款解決的程度了 03/12 01:33
74F：推 larry890122 : q大目前看起來還沒走到discount window 州政府就介 03/12 01:34
75F：→ larry890122 : 入了 03/12 01:34
76F：→ larry890122 : 他FHLB的額度已經用完還不夠，政府這次比較謹慎 03/12 01:35
77F：→ qaz27966 : 走discount window應該要放在增資前 03/12 01:35
78F：→ qaz27966 : 畢竟他有債券在手上，我判斷他是認為短期無望解套才 03/12 01:38
79F：→ qaz27966 : 放推 03/12 01:38
80F：推 frozenmoon : 美國多家銀監機構緊急溝通 為矽谷銀行倒閉作善後處 03/12 01:39
82F：推 sazabijiang : 不要解釋問題，要解決問題啊... 03/12 01:44
83F：→ sazabijiang : 現在是在討論 矽谷銀行的存款戶怎麼維權 03/12 01:45
84F：→ sazabijiang : FTX要是有個口袋夠深現金流大的組織接手 也不會倒啊 03/12 01:45
85F：→ sazabijiang : 花旗當年股價跌破1元，也是有個口袋夠深現金流 03/12 01:46
86F：→ sazabijiang : 夠大的政府救他，然後就活過來了 03/12 01:46
87F：→ qaz27966 : 解決方案都說啦，FTX崩掉你看十年後回得來嗎？ 03/12 01:49
88F：→ qaz27966 : SVB的債券在手上的話放十年就回來了，能一樣？ 03/12 01:49
89F：推 four5 : 這個CEO是Fed SF branch的board呢，禮拜五被除名了 03/12 01:50
90F：→ qaz27966 : 一個背後有資產在手上可以保本，一個沒有。 03/12 01:50
91F：→ qaz27966 : 硬要湊也是很好笑 03/12 01:51
92F：→ qaz27966 : 你要人家接盤子也不能當人家是傻子吧 03/12 01:52
93F：推 abyssa1 : FTX是借出去做各種風險投資 03/12 02:13
94F：→ abyssa1 : SVB是滿手低利長期債券 03/12 02:13
95F：→ abyssa1 : 其實跟去年的南山淨值轉負問題差不多 03/12 02:14
96F：→ abyssa1 : 只是南山的是散戶保單 贖回有限制 03/12 02:14
97F：→ hduek153 : 怎麼還有人把ftx跟svb扯在一起 對韭菜來說就是一個 03/12 02:22
98F：→ hduek153 : 直接歸零一個還拿得回來的差別啦 03/12 02:22
99F：→ hduek153 : 不是韭菜的大戶是因為錢太多不跑不行 03/12 02:24
100F：推 orange0319 : CEO用來毀滅公司的，和中華民國政府某黨一樣選來毀 03/12 02:44
101F：→ orange0319 : 滅台灣的 03/12 02:44
102F：→ jonaswang01 : 本來就沒救了啦，起初的投資方針就是跟散戶一樣的 03/12 03:00
103F：→ jonaswang01 : 總是牛市行情不會有修正造成的 03/12 03:00
104F：推 wei9898 : 背後有什麼好處讓一個CEO做出違背邏輯的事？ 03/12 03:15
105F：推 HenryLin123 : 那個就幣仔，硬要扯跟FTX比。 03/12 03:21
106F：→ HenryLin123 : 幣仔前陣子連環爆被酸忍很久了。 03/12 03:22
107F：推 ouabain : 如你所願 03/12 03:30
108F：推 w60904max : CEO犧牲自家公司 拯救全美經濟吧 03/12 03:38
109F：→ w60904max : 科技巨頭貢獻很多失業了 這次換科技新創 03/12 03:39
110F：推 centaurjr : 一堆長天期的債就是沒人要啊，買一堆負資產幹嘛現 03/12 03:59
111F：→ centaurjr : 金太多？ 03/12 03:59
112F：→ centaurjr : 還是買了想成為下一個現金不夠被嘎爆的銀行？ 03/12 04:00
113F：推 centaurjr : 沒看到大家都默默的看他死 03/12 04:02
114F：推 a0921830077 : 只買資產不買負債誰都會賺錢 不過要看FDIC怎麼談 03/12 04:45
115F：推 OpenGoodHate: 台式解法：叫華爾街幾間投行丟錢出來重整撐過後 03/12 06:12
116F：→ OpenGoodHate: 變成那幾間的子公司，或是叫間手上現金爛頭吋最 03/12 06:12
117F：→ OpenGoodHate: 多的去吃下來當子行 03/12 06:12
118F：推 decorum : 有在看小翠？ 03/12 06:34
119F：→ yoshilin : 瑞信也有發信啦 03/12 07:00
120F：→ yoshilin : 不過應該學中國 禁止提款就過這關了 03/12 07:00
121F：推 touchbird : 銀行倒閉 股市大跌 搞不好他大買空單 03/12 07:11
122F：推 fisher6879 : 說FTX一樣的真逗，怎不說龐氏騙局只要有無限人跟金 03/12 07:54
123F：→ fisher6879 : 錢進來就不是騙局？ 03/12 07:54
124F：推 yesonline : SVB股價暴跌同時,3月9日一天內就被取款420億美元... 03/12 08:12
125F：→ yesonline : 然後 SVB 執行長打電話安撫大客戶說保持冷靜.. 03/12 08:14
127F：推 angel1980 : 股東和存戶哭死..應該查ceo有沒有人頭放空 03/12 08:30
128F：推 ae8450 : CEO表示，我又不是佛心企業 03/12 08:30
129F：推 sazabijiang : 所以標題華爾街慌了，到底在慌什麼啊 03/12 08:47
130F：→ sazabijiang : 看推文svb完全沒事的樣子阿 03/12 08:47
131F：推 Federerstone: 樓上s大還在崩潰… 03/12 09:01
132F：→ tabrisPTT : CEO本來就是來打工的，公司倒了還好 03/12 09:01
133F：→ jinhouse123 : 巴菲特 : 投資首要重視的就是 CEO 的人品。。。。。 03/12 09:27
134F：→ jinhouse123 : 滿手債券還能搞到破產，也是個人才。 03/12 09:34
135F：推 aresa : 重點就看下週FDIC怎麼處理不再保額內的那2000億美金 03/12 09:42
136F：→ aresa : 怎麼處理，目前看起來是打算變賣賣資產，如果賣給Fe 03/12 09:42
137F：→ aresa : d是最好，我覺得就5-10%的修正，如果拿到市場去賣， 03/12 09:42
138F：→ aresa : 那可就是大場面了 03/12 09:42
139F：推 ptta : 這麽大的債券部位，一般都會做利率互換來對沖風險。 03/12 09:50
140F：→ ptta : SVB在2021/12財報有做利率互換對沖風險。現在正在快 03/12 09:50
141F：→ ptta : 速升息，風險更大，反而不對沖？ 03/12 09:50
142F：→ ptta : 這人問題真的很大 03/12 09:51
143F：推 gibbs1286 : 其實我最無法理解的就是為什麼不去跟FED抵押借款 03/12 09:51
144F：→ gibbs1286 : 滿手債券就是應該要去回購市場借錢啊 03/12 09:52
145F：推 aresa : 假如一個投資人只買國債和定存，我們會說他投資風格 03/12 10:08
146F：→ aresa : 很保守。同理，SVB此次死於滿手國債。一個對手上現 03/12 10:08
147F：→ aresa : 金投資極度保守的公司倒閉了。真諷刺 03/12 10:08
148F：推 vipgk2002 : ceo 是怎麼選的..... 03/12 10:09
149F：→ aresa : SVB可能認為不可能有人一天擠兌他們500億美金，這放 03/12 10:10
150F：→ aresa : 在歷史上都是非常少見的情況。然而這就是黑天鵝，在 03/12 10:10
151F：→ aresa : 不久前他們都符合指標的 03/12 10:10
152F：推 kamichu : 想也知道是先跟大家說沒事 再跟好麻吉說快點抽錢 03/12 10:19
153F：→ kamichu : 根本內褲線 03/12 10:20
154F：→ kamichu : 公司倒了沒差 好麻吉會養他一輩子 03/12 10:21
155F：→ tony15899 : 都賣股高歌離席了公司倒掉怪我嘍 03/12 10:56
156F：推 mdkn35 : 雷曼兄弟炸掉 那些人也是過爽爽 03/12 11:08
157F：推 CHICIOGARY : 某a要不要先弄清楚量級再回文呀？鴻海早年營收就兆 03/12 11:09
158F：→ CHICIOGARY : 級以上了… 03/12 11:09
159F：推 sa87a16 : 有錢人先逃命，韭菜看新聞才知道，難怪之前有個分 03/12 11:19
160F：→ sa87a16 : 析師能預言3月8號 03/12 11:19
161F：→ cityport : 銀行高層要賣股也是要先告知公司訂好日期才能賣 03/12 12:32
162F：→ cityport : 陰謀論是想太多 03/12 12:32
163F：噓 oneIneed : 43樓在胡說八道三小？鴻海營收早就不知道年年破兆多 03/12 15:13
164F：→ oneIneed : 久了 03/12 15:13
165F：推 horb : 寫信叫你別逃。就是提醒你趕快跑。自己人啦 03/12 15:26
166F：推 boringuy : 很明顯的就是故意讓他倒的，資金流有問題是真的 03/12 15:47
167F：→ boringuy : 但大概跟FED講好讓銀行倒製造金融恐慌 03/12 15:48
168F：推 Assyla : 跟雷曼一樣，那些製造金融危機的人也是高歌離席 03/12 22:57