作者psychic (過路人)
看板Stock
標題Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了
時間Sat Mar 11 08:07:28 2023
其實現在市場恐慌不是沒有原因的
SVB與Silvergate破產是一個嚴重的衰退訊號
這兩間在美國已經算是中型的銀行等級，至少企業用數都是千間等級
一個是專門負責新創企業，一個是給加密貨幣提供流動性
這種層級的公司一般都是把自己手上的債權打包給其他更大的
銀行或包成ETF撐過這次的擠兌風暴
然而這次卻直接宣告破產，代表手上的爛帳已經爛到大銀行不想承接
或著大銀行也已經無力去支持中小型銀行的資產
那美國更多的地方型小型銀行會不會也陷入破產危機以及那些
向小型銀行借貸的個人/小企業會不會開始有資金鏈斷鏈的問題
應該是現在要隨時提高警覺的
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 58.114.35.174 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Stock/M.1678493250.A.680.html
1F：推 omanorboyo : 問就是農會 03/11 08:08
2F：推 jemc1905 : 才包裝成七倍的泡泡就受不了，美國監管很有力CC 03/11 08:09
3F：推 yoshilin : 再來就看日本會不會升息 要爆一起爆 03/11 08:10
4F：→ IBIZA : 全世界債券都在跌，不是什麼誰手上爛帳而已 03/11 08:12
5F：推 gn02620938 : 問就是崩 垃圾左膠 只會打嘴炮 垃圾敗等 03/11 08:12
6F：推 a26893997 : 我的看法跟這篇接近 如果情況沒那麼糟 其他大間的銀 03/11 08:16
7F：→ a26893997 : 行早就把這間吃了 不會搞到破產 現在有兩種可能 一 03/11 08:16
8F：→ a26893997 : 種是這間的狀況爛到沒有大銀行肯接 在這種情況下整 03/11 08:16
9F：→ a26893997 : 個金融業體質應該也都不太好 另一種情況就算大銀行 03/11 08:16
10F：→ a26893997 : 本身也沒有多餘的資金去吃下這間了 不論哪種情況都 03/11 08:16
11F：→ a26893997 : 在暗示美國金融相關可能不太妙 03/11 08:16
12F：推 flyingdeeck : 你這樣講是指ETF問題大？ 03/11 08:16
13F：→ lpmybig : 這些銀行爆掉其他更大的銀行開心的咧 準備輕鬆併購 03/11 08:17
14F：→ EXIONG : 一些泡沫破掉 這還不推爆 對我來說就是利多 03/11 08:17
15F：推 capssan : 有錢不代表爛東西無論如何都要吃吧 03/11 08:17
16F：推 ck326 : 現在就沒有人要併購阿，SVB 之前有談判出售捏 03/11 08:18
17F：→ ck326 : 事實就是沒有人要接，才變成 FDIC 接管 03/11 08:19
18F：推 Tohkachan : 其他大型銀行 不如留本度過這次升息吧 買一堆爛東 03/11 08:20
19F：→ Tohkachan : 西 繼續升怎麼辦 03/11 08:20
20F：推 senao : 誰要花錢吃大便 03/11 08:21
22F：推 redbeanbread: 恐慌才有甜甜價 03/11 08:25
23F：推 jfw616 : 等他爆掉再來吃不是更好？ 03/11 08:25
24F：推 w60904max : 他爆了後 一堆新創甜甜價 03/11 08:27
25F：推 BlueBlueLuu : 泡沫終究要破的 03/11 08:27
26F：推 tio2catalyst: 升息回收資金,金融業目前閒錢比較少啊 03/11 08:30
27F：推 flyingdeeck : 50正二可以丟地板了 03/11 08:30
28F：推 capssan : 這種泡泡爆掉感覺是好事 主流企業沒有受到大傷的情 03/11 08:30
29F：→ capssan : 況下又能走一波fed想要的衰退流程 03/11 08:30
30F：推 xephon : 其實股市不一定會崩盤 03/11 08:35
31F：→ IBIZA : FED哪有想要衰退流程 03/11 08:35
32F：推 WTF55665566 : 老鮑接下來緊張囉 03/11 08:37
33F：推 EvilJustice : 就是間矽谷農會，緊張什麼 03/11 08:39
34F：推 a0921387223 : 看吧 開始死銀行了 鲍皮還不停手？ 03/11 08:39
35F：→ IBIZA : 其實市場都沒有人有能力吃下SVB也是很奇怪 03/11 08:40
36F：推 downtoearth : 至少美國國債價值要先穩定下來.. 03/11 08:40
37F：→ IBIZA : 這擺明只要撐過幾年就會大豐收的投資 03/11 08:40
38F：推 poisonB : 這才是要警惕的吧 明明就是一筆好生意 卻沒人要接 03/11 08:41
39F：推 heavensun : 現在收購價格很香 沒人要是奇怪 03/11 08:42
40F：推 Samurai : 要嘛洞很大，要嘛價格很爛沒人收購啊 03/11 08:43
42F：推 Orianna : 這就是為何散戶別亂買個股啊 很多投資我們看起來香 03/11 08:44
43F：→ Orianna : 別人看得到我們看不到的風險 03/11 08:44
44F：推 qa1122z : 救命啊啊啊啊啊啊 03/11 08:45
45F：推 bboman : 沒人買就是怕有什麼問題是現在還沒爆出來的 03/11 08:45
46F：推 getx105 : 現在大概是大間銀行還ok但要救其他間的不太行，猜 03/11 08:45
47F：→ getx105 : 中央應該會想叫大間的聯合救一下但天知道之後還有 03/11 08:45
48F：→ getx105 : 多少小間的也撐不下去了 03/11 08:45
49F：推 LGNexus5 : 這兩間就是靠專門承攬大銀行不願意接的企業客戶才 03/11 08:46
50F：→ LGNexus5 : 起家的 現在大銀行不想吃很正常 03/11 08:46
51F：推 ivan1116 : 終於可以進場美股了 讚 03/11 08:47
52F：→ qa1122z : 49樓，是類似台企銀嗎？（誤 03/11 08:48
53F：推 cfceo : 老美又想薅全球羊毛了 03/11 08:50
54F：推 p161930 : 其他人不敢接有可能是預期到這次升息短期不會結束 03/11 08:53
55F：→ p161930 : ，留本過冬 03/11 08:53
56F：推 pititiiii : 不想接就是美長債，大戶都不敢拿了，只有散戶在瘋搶 03/11 08:58
57F：推 onepiecefan : 市場反應過度 03/11 08:58
59F：推 heavensun : 可能擔心 新創還不了債 不想收購 03/11 08:59
60F：推 pg2000 : 美債這幾天漲，應該是市場預期FED要救市.. 03/11 09:00
61F：推 poisonB : FED印鈔機蠢蠢欲動 03/11 09:01
62F：推 yellone741 : 聯準會不要再鬧了 趕快準備救世了啦 03/11 09:02
63F：噓 ck326 : 這麼一點小事就要救啥市zzzz 03/11 09:03
64F：推 k798976869 : 真的不是很大間 不用怕 03/11 09:04
65F：推 oxoxx : 回收流通貨幣，本來就會導致一些公司倒閉，不然通 03/11 09:06
66F：→ oxoxx : 膨怎麼降 03/11 09:06
67F：推 bboman : 主要是怕存戶恐慌去擠兌其他銀行 03/11 09:09
68F：→ dslite : 高盛叫散戶接 03/11 09:09
69F：推 pg2000 : 市場小兒毒品成癮，無法戒毒，央媽是否手軟餵毒 03/11 09:10
70F：噓 qqa06191 : 嚴不嚴重不要吵了 看昨晚美股怎麼表現就災 03/11 09:12
71F：推 donkilu : 這次最棘手的問題是沒辦法用QE承接軟著陸... 03/11 09:12
72F：→ qqa06191 : 覺得不嚴重的借錢開10倍槓桿抄底 快 03/11 09:12
73F：→ donkilu : 再次QE 通膨直接燒上天 到時候演變成貨幣信心問題 03/11 09:12
74F：推 jc74156 : 剛評是美國最佳銀行，突然就破產了 03/11 09:13
75F：推 walyun : 問自己，如果有錢在其他小間銀行，你會不會怕 03/11 09:13
76F：→ jc74156 : 救市就無法壓制通膨 03/11 09:14
77F：噓 henry318 : 那你空了嗎 一副恐嚇 03/11 09:15
78F：推 flyingdeeck : 台灣利率沒波動，不用怕這些 03/11 09:15
79F：→ flyingdeeck : 14700鋼底，信鴿 03/11 09:16
80F：推 wekaytw : 不可能印鈔 這招目前已經被封鎖 03/11 09:18
81F：推 dream1124 : 也不一定是救不了才不救吧 只是暴發的時機不夠理想 03/11 09:22
82F：→ dream1124 : 這時候的銀行只想撐過這波升息縮表吧 03/11 09:22
83F：推 bonfferoni : 這邊完全不必擔心! 03/11 09:23
84F：推 ter2788 : 沒人要接表示沒人可以接下來阿 這種資金規模 一旦接 03/11 09:28
85F：→ ter2788 : 下來自己自己也會承受很大壓力 那未來自己遇到問題 03/11 09:28
86F：→ ter2788 : 也會更難抵禦 03/11 09:28
87F：→ ter2788 : 現在美國銀行都在調高壞帳率 自己短期資金壓力很很 03/11 09:29
88F：→ ter2788 : 緊張 哪有閒錢去救他 03/11 09:29
89F：推 kitune : 美國民眾別恐慌比較實在 03/11 09:29
90F：推 albert820423: 現在狀況大家只想自保美國政府自己擔保看看吧 03/11 09:30
91F：推 roy12345 : 但美債價格這兩天上漲了 應該不嚴重吧 公開呼籲買美 03/11 09:37
92F：→ roy12345 : 債這招很猛-.- 03/11 09:37
93F：推 loki08957 : 美國這禮拜才發480億美元的半年債卷 利息很高就是了 03/11 09:37
94F：推 hotking : 來來來 一路崩 03/11 09:38
95F：推 kamichu : 問就是QE 03/11 09:39
96F：推 capssan : 現在根本不用QE吧，4.5%而且最近還在傳目標6%，這 03/11 09:39
97F：→ capssan : 個時候光是放點話說要停止升息了市場都會感激流涕了 03/11 09:39
98F：推 k1k1832002 : 機構也是下很重手，各種呼籲提款兼作空，一次巴倒 03/11 09:40
99F：→ yinaser : 連貝萊德都直接認賠流動性風險可能很大 03/11 09:40
100F：→ capssan : Fed手牌現在手牌可多了，爆個銀行小意思 03/11 09:40
101F：推 pg2000 : 其實不懂現在美債在漲啥.漲越多殖利率倒掛更嚴重 03/11 09:42
102F：→ pg2000 : 時間久了，到頭來還會有下個地雷 03/11 09:42
103F：推 nds310540 : 看起來就銀行把asset跟equity的Duration拉太高 被升 03/11 09:44
104F：→ nds310540 : 息搞到惹 沒人敢接大概都是怕D的mismatch吧 現在大 03/11 09:44
105F：→ nds310540 : 行都被看緊緊 幹嘛自找麻煩 撿了一堆長債 是以為不 03/11 09:44
106F：→ nds310540 : 再花錢調流動性跟D哦 呵呵 不如看PE想不想撿 03/11 09:44
107F：推 nds310540 : 長債再漲美國衰退跟降息啊 03/11 09:46
108F：→ flyingdeeck : 不懂半年債為啥利息能這麼高。。 03/11 09:48
109F：推 picacuo : 台灣不用怕,股市賠的錢只要房市漲一點就全都補回來 03/11 09:48
110F：→ picacuo : 了,一坪40萬,只要一間房子成交50萬定錨後,幾千億的 03/11 09:48
111F：→ picacuo : 資產又平白生出來了,正所謂“一房得道,眾房升天” 03/11 09:48
112F：推 cpm25 : 這跟正2丟地板有啥關係 03/11 09:54
113F：推 bluesky2 : 台灣有台灣的玩法 房地產經濟火車頭持續發燙 03/11 09:57
114F：推 ptta : 銀行以極低利率持有長期債券，它們無法與短期國債競 03/11 10:01
115F：→ ptta : 爭，追求更高收益的儲戶大量提領將導致一波銀行倒閉 03/11 10:01
116F：→ ptta : 潮 03/11 10:01
117F：→ ptta : 這才是最可怕的地方 03/11 10:01
118F：推 PeikangShin : 別擔心 f姐繼續跟你關心財爆 我先空百口 03/11 10:08
119F：→ Lowpapa : 好了啦 03/11 10:09
120F：→ xylinum : 新創跟加密貨幣本來就都是垃圾 03/11 10:10
121F：推 jorden : 這篇正解 中小型銀行倒閉潮可能正要開始 03/11 10:10
122F：→ jorden : 存活的銀行放款更嚴 企業跟公司更借不到錢 03/11 10:11
123F：→ jorden : 借不到錢的企業跟公司會倒閉 形成惡性循環 03/11 10:11
124F：推 InfocusM510 : 米國真的很愛打包垃圾玩金錢遊戲 03/11 10:17
125F：推 poru : 14900附近就差不多了 03/11 10:19
126F：推 s56565566123: 一堆人等著崩盤 03/11 10:19
127F：推 cool189 : 99金金 03/11 10:20
128F：推 sova0809 : 這時候誰敢接 大家的手邊也一堆債券減值 吃下要是遇 03/11 10:22
129F：→ g0t24568 : 爽4000點等接 03/11 10:22
130F：→ g0t24568 : 台灣金控有壽險都是垃圾 早該倒一倒 真的笑死人還 03/11 10:22
131F：→ g0t24568 : 竄改會計準則 03/11 10:22
132F：→ sova0809 : 到升息波動扛不住怎麼辦 03/11 10:23
133F：推 kis28519 : 周一開盤保證傻韭亂砍金融 03/11 10:23
134F：→ sova0809 : 央行越升息 債券價格下降 能撐到結束才是重點 03/11 10:24
135F：推 Rex1009 : 現在大家都要努力存活了 誰還敢救別人 03/11 10:24
136F：推 acininder : 問就是農會 03/11 10:28
137F：→ sova0809 : 應該說像是私營的台企銀一夕之間倒掉 03/11 10:29
138F：→ STAEGG : 好！身家空？ 03/11 10:29
139F：→ sagarain : 資本主義怕倒？ 03/11 10:32
140F：→ sagarain : 不倒ㄧ倒怎麼創新 03/11 10:33
141F：→ sagarain : 反觀搞成一堆不能倒的 03/11 10:34
142F：推 seou : 美國繼續印鈔票把問題轉嫁給全世界就行了 03/11 10:41
143F：噓 EDFR : 快崩~ 等著接 03/11 10:42
144F：推 Anyotw : 看哪個州吧，有些州破產要進破產法院。進去之後就不 03/11 10:47
145F：→ Anyotw : 是想買就買了。會計問題會變司法問題再變政治問題。 03/11 10:47
146F：→ Xray2002 : 這年頭還有人會在意衰退嗎？不是越爛越噴,炒個fu糗 03/11 11:10
147F：→ Xray2002 : 就噴,跌一下就來限空,維持表面皇城和諧對各國政府 03/11 11:10
148F：→ Xray2002 : 而言很重要的 03/11 11:10
149F：推 basicnet : 根本利多 03/11 11:14
150F：推 a26718645 : 爽啦！開始建倉 03/11 11:26
151F：→ Misscat16868: 所以2008金融風暴也是「計劃性」搞出來的？然後再 03/11 11:28
152F：→ Misscat16868: QE把風險外溢其他國家？我有時候覺得金融機構是不 03/11 11:28
153F：→ Misscat16868: 是可以以此為理由反過來威脅該國政府？ 03/11 11:28
154F：推 Redchain : 加密貨幣喔？那倒掉不是很好嗎？最好倒多一點 03/11 11:29
155F：推 fake : 據經理人朋友說SVB在美國其實很小 03/11 12:04
156F：→ scheduling : 沒QE選項，嘻嘻 03/11 12:05
157F：推 gibbs1286 : 不大啊，只是擔心引起對銀行的不信任行動 03/11 12:13
158F：推 nfsong : 都有資金緊縮的問題 誰敢砸錢投資 03/11 12:29
159F：→ nfsong : 股東要求保守營運 連saleforce 也是只能裁員 03/11 12:30
160F：→ huk40199 : 金融海嘯即將重演 03/11 12:31
161F：→ nfsong : 以前號稱大家庭的公司 股東要求照樣裁員 03/11 12:31
162F：→ nfsong : 只能對不起家人 03/11 12:31
163F：→ nfsong : Marc Benioff 說 以前saleforce只有一個產品 03/11 12:32
164F：→ nfsong : 現在有70個 公司一直在變化 03/11 12:32
165F：→ nfsong : 而且不是第一次面對衰退 前面兩次都撐過了 03/11 12:32
166F：推 nfsong : 面對這個情況 他說應該效法Microsoft辦party 03/11 12:36
167F：→ nfsong : Microsoft 裁員1W人的前一晚 主管齊聚Sting演唱會 03/11 12:36
168F：→ nfsong : party 03/11 12:37
169F：推 Anyotw : 索羅斯亞洲快樂行，大家也不敢反抗啊QQ 03/11 12:42
170F：推 yellowocean : 股價跌掉八成，嗜血的華爾街當然乾脆等破產再來評 03/11 12:44
171F：→ yellowocean : 估要不要接盤啊，好資產都是在恐慌中出現的 03/11 12:44
172F：→ nfsong : 疫情後 CEO 都在調整新的公司營運 03/11 13:01
173F：→ nfsong : saleforce 還是維持大部分在家工作 03/11 13:02
174F：→ nfsong : 工程師2個禮拜來3天 一般員工一個禮拜3天 03/11 13:02
175F：→ nfsong : 禮拜2,3,4 業務維持正常整個禮拜都要進辦公司 03/11 13:03
176F：→ nfsong : 拜訪客戶 03/11 13:03
177F：推 donkilu : 微軟那個演唱會不是被酸嗎XD 03/11 13:10
178F：→ ken77114 : 大銀行也要保留現金流應對風險，當然沒人要接 03/11 13:23
179F：噓 shinyi444 : 講得好像 這兩年沒有地區銀行消失^^ 03/11 13:27
180F：→ shinyi444 : 但是夠股版喜歡的恐慌 03/11 13:28
181F：推 ku399999 : 會稱SVB地區銀行大概只有你吧 那已經是大到不能倒了 03/11 13:56
182F：→ ku399999 : 他在新創融資機構市佔率約一半 03/11 13:57
183F：→ bboman : SVB這次已經是美國有史以來銀行倒閉金額第二大的 03/11 14:01
184F：推 mqhung : SVB不是全美前20大？ 說小的是？？ 03/11 15:03
185F：→ mqhung : 資金規模不是也有2000億美金？ 03/11 15:04
186F：推 sova0809 : 他印象中是第15還是16 03/11 15:06
187F：→ sova0809 : 他一倒 放著不處理 一堆公司金流被卡住 絕對出事給 03/11 15:07
188F：→ sova0809 : 你看 FDIC的賠償金額對普通用戶很有用 問題是這家基 03/11 15:08
189F：推 mqhung : 它這等級來台灣大概有前5，前5倒閉一間大概就很有感 03/11 15:09
190F：→ mqhung : 了吧 03/11 15:09
191F：→ sova0809 : 呼是中小甚至新創企業為主 那點錢杯水車薪 03/11 15:09
193F：→ W29920400 : 說是前20大，但是這規模跟大銀行比真的是很小啊。 03/11 15:12
194F：→ W29920400 : 而且這次又不是全噴掉，把流動性補齊就好，我只能 03/11 15:13
195F：→ W29920400 : 說一般人的恐慌效應太強大了，跟事實完全不符也不 03/11 15:13
196F：→ W29920400 : 查證一下 這個網路看一下，用簡單的邏輯就知道沒什 03/11 15:13
197F：→ W29920400 : 麼 03/11 15:13
198F：推 befriend : 破產最快啊！錢都已經早就安排好出路了，過陣子再 03/11 16:31
199F：→ befriend : 換個名稱弄間銀行就好了，很懂玩 03/11 16:31
200F：→ laechan : 模式都一樣，銀行都會想把借出去的貸款打包成金融商 03/11 18:26
201F：→ laechan : 品再賣出去來降低自身風險，做的太過火時自身準備金 03/11 18:26
202F：→ laechan : 不足，然後就是看哪天系統性風險炸彈引爆，連鎖反應 03/11 18:26
203F：→ laechan : 而美國銀行家之間通常都是好康兜相報 03/11 18:28
204F：推 Somebody99 : 只能等著看吧 03/11 19:24
205F：推 soyghcg : 貸款打包是為了降低風險 提早收回錢 承擔的是投資人 03/12 09:50
206F：→ soyghcg : 貸款打包賣是為降低風險 提早收回錢 承擔的是投資人 03/12 09:51
207F：→ soyghcg : 會爆是投行跑去買這類商品 03/12 09:52
208F：推 epicurious : 沒有一個投資人這種狀況下海牙跟你看數據，週一直 03/12 15:00
209F：→ epicurious : 接先領錢出來再說，FDIC能接管幾家？ 03/12 15:00
210F：推 SRT0619 : 好奇教主的存款有放在SVB嗎？ 03/12 15:41