作者ilw4e (可以吃嗎？)
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標題Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了
時間Sat Mar 11 03:41:44 2023
這跟之前台灣那些壽險淨值減損類似，
就是升息太快銀行滿滿的投資部位跟著
出現非常大的未實現損益，主要就是長
債部位跌價造成的
這家會先爆就是他的投資部位太高了。
一些大銀行跳出來說自己不會有事，這
可能是真的，大銀行流動資產夠投資部
位未實現虧損也沒到把淨值打到負，但
繼續升息很可能還有類似的區域銀行會
爆
也就是現在資產負債表看起來不夠強的
銀行都會被跟著檢視，債券也大漲因為
市場賭FED不會再升息升太多搞爆其他
銀行
※ 引述《keel90135 (尼可)》之銘言：
: 原文標題：
: 美銀行爆雷 華爾街慌了
: 原文連結：
: https://money.udn.com/money/story/5599/7023860
: 發布時間：
: 2023/03/11 00:43:23
: 記者署名：
: 季晶晶、任中原
: 原文內容：
: 經濟日報 編譯季晶晶、任中原／綜合外電
: 長期服務美國矽谷新創公司的矽谷銀行（SVB）突然陷入困頓，加上之前加密貨幣銀行
: Silvergate銀行清算的紛擾，引發投資人擔心，在美債價格重挫之際，這可能是華爾街一
: 場更大危機的前兆，9日引爆金融股賣壓，引領美股重挫，美國四大銀行市值更蒸發520億
: 美元。10日賣壓甚至蔓延至亞洲和歐洲市場。
: 在美國創投景氣低迷下，許多公司從矽谷銀行提走資金。矽谷銀行8日表示，為回應存款
: 減少的壓力，之前已賣出210億美元以美國公債為主的債券組合，但損失18億美元，為支
: 持資產負債表，須發股籌資22.5億美元。
: 由於矽谷銀行的許多科技新創客戶財務惡化，引發外界擔心矽谷銀行財務，客戶也加速提
: 款。矽谷銀行母公司SVB金融集團的股票9日收盤崩跌60%，10日盤前宣布暫停交易。
: 另外，近年業務轉向以加密幣為主的Silvergate銀行8日宣布，由於存款人紛紛提款，將
: 逐漸結束營業。此事也重創市場信心。
: 亞洲和歐洲銀行股10日也受累，MSCI亞太金融指數盤中跌2.6%，滙豐大跌5.2%，法國巴黎
: 銀行和瑞銀集團猛摔逾4%，瑞信股價甚至創新低。
: 心得/評論：
: 美股慘跌
: 銀行股崩崩
: 下周一台灣銀行股不知道還好嗎?
: 存骨族又要接刀存骨了嗎?
: 不過感覺其實沒那麼嚴重
: 市場怎麼慌成這樣
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1F：推 sp3164971231: 所以升一碼還是升兩碼 都會出事，你是麻FED爺會選 03/11 03:58
2F：→ sp3164971231: 哪一個？我偏向兩碼死乾淨一點 03/11 03:58
3F：推 wisebani : 當然升兩碼，凡事有一好沒兩好. 03/11 04:04
4F：推 aegis43210 : 最好會希望死乾淨一點啦，官員只會想把炸彈留給後人 03/11 04:28
5F：→ aegis43210 : 啦，除非上級強迫你引爆 03/11 04:28
6F：→ kilo7 : 怕.jpg 03/11 04:33
7F：推 a71y242 : 哈 頭洗下去 只升1碼 多方又高潮 沒完沒了 03/11 04:45
8F：推 jemc1905 : 壓力測試下，才吹七倍泡泡就倒閉 03/11 04:54
9F：推 killerking05: 我也覺得會兩碼，一碼只是延長通膨痛苦時間 03/11 05:00
10F：→ a1237759 : 升息有用早就有用了，只是製造金融風暴而已 03/11 05:03
11F：→ a1237759 : 只升半碼都嫌智障 03/11 05:04
12F：噓 swgun : 不用再瞎扯壽險 壽險會一次性大量賠付只有疫情啦 03/11 05:14
13F：→ swgun : 都已經是過去式 03/11 05:14
14F：推 newbrain : 十幾年來都靠放水救市，結果現在升息不收水，再被中 03/11 05:20
15F：→ newbrain : 日背刺，造一個熊市陷阱害死大家，不如老實緩衰退 03/11 05:21
16F：→ yesonline : 投資房地產不就沒事了嘛~ 可參考台灣的護國神山產業 03/11 05:22
17F：噓 peter98 : 跟壽險完全不一樣 台灣壽險是風險無限 這次SVB承 03/11 05:25
18F：→ peter98 : 受的是有限風險 只是他還是承受不了而已 03/11 05:25
19F：推 flyingdeeck : 體質太爛被市場淘汰 03/11 05:41
20F：推 kkchen : 美國壽險就是房地產投資太少，如果像台灣的壽險早 03/11 05:53
21F：→ kkchen : 就富可敵國了。 03/11 05:53
22F：推 Ripper : 今天非農就業遠大於預期，你是當空氣沒看到？而且FD 03/11 06:00
23F：→ Ripper : IC保險每位存戶有25萬美元的保障額度，對絕大多數 03/11 06:00
24F：→ Ripper : 的普通人根本沒有影響，你覺得鮑爾會為了少數幾家 03/11 06:00
25F：→ Ripper : 有問題的銀行讓影響大多數人的通膨繼續爆炸嗎？ 03/11 06:00
26F：推 SRNOB : 多多就是這樣 97.3%不再25萬保額內 一堆企業戶 03/11 06:03
27F：→ SRNOB : 錢沒領出來就完蛋了 03/11 06:03
28F：→ SRNOB : 房地產人家08年玩過 鋼管女郎都能買三間房 03/11 06:04
29F：→ zzahoward : 我猜新的Basel 3.1大概也有影響 XDDD 03/11 06:07
30F：→ zzahoward : 不過要期待連環爆的可能會失望 Basel 3以後很難 03/11 06:07
31F：推 newbrain : 所以推文的意思是這次掛的是企業? 03/11 06:09
32F：推 Aixtron : 看不懂就都換成現金，不差那一兩個月 03/11 06:12
33F：推 SRNOB : 美國接近一半的新創都是SVB的客戶 6兆台幣 03/11 06:14
34F：→ SRNOB : 你剛好是新創企業存戶錢沒領出來 拿25萬鎂 恩 03/11 06:15
35F：→ zzahoward : 投資太多國債被夾殺 不過他清算應該是可以cover多數 03/11 06:15
36F：→ zzahoward : 連環爆是不太可能 會讓他倒但絕對會止血 03/11 06:17
37F：推 SRNOB : 可不可能你這麼了解嗎 好吧 結論歐印抄底做多 03/11 06:18
38F：推 bboman : 一大票新創大概稱不到清算拿到錢就會發不出薪水了 03/11 06:18
39F：→ zzahoward : Basel3以後設定那麼多條防火線 這次算很早介入了 03/11 06:19
40F：→ zzahoward : 就是避免當年的連環爆 當然有可能阿 但主管機關也不 03/11 06:19
41F：→ zzahoward : 是智障好嗎 美國跟台灣不一樣 美國各種創新花式爆炸 03/11 06:20
42F：→ zzahoward : 但吸取教訓也很快 03/11 06:20
43F：推 t516 : 這家銀行不就虛擬幣存款常用的那家 03/11 06:20
44F：→ Aixtron : 2008是swap，一直包裝出售再包裝出售再包裝出售，現 03/11 06:21
45F：→ Aixtron : 在看起來不是這樣，2008還有一個重要因素是評比機構 03/11 06:21
46F：→ Aixtron : 幫再包裝給了背書，目前都沒看到 03/11 06:21
47F：→ zzahoward : 金融機構監管實務面上台灣還在殺豬公以為歐美都膨風 03/11 06:21
48F：→ Aixtron : 新創失業其實對通膨是好事吧？ 03/11 06:22
49F：→ zzahoward : 會死比較慘的大概就幣圈 我看老趙又要割韭菜割一波 03/11 06:22
50F：→ zzahoward : 這一波科技巨頭裁員配上新創爆炸 傳產爽收 03/11 06:23
51F：→ bboman : 新創要是倒個幾萬家 通膨又要降了 03/11 06:23
52F：→ Aixtron : 歐美按照某主修證交法的大法官的 03/11 06:24
53F：→ Aixtron : 說法，也常是不知道發生了什麽事！ 03/11 06:24
54F：→ ptta : 降息！降息！ 03/11 06:25
55F：→ zzahoward : 歐美常常都是創新式的爆炸阿 你搞到像台灣法規一樣 03/11 06:26
56F：→ zzahoward : 當然隨時能掌握 因為能做的事情就那麼多啊XDDD 03/11 06:26
57F：推 Senga41 : 之前不是還有對銀行做壓力測試 每間都通過很屌 03/11 06:27
58F：→ zzahoward : 說真的 爽到的大概就是科技巨頭開始無痛收購新創XDD 03/11 06:30
59F：推 donkilu : 金融業造成的影響是會一層層擴散的 不是FDIC就算了 03/11 06:38
60F：→ donkilu : 對公司來說流動性就是命 你用一般人去比較沒意義 03/11 06:39
61F：→ zzahoward : 當然知道金融體系是一圈圈 問題是目前觀察並不是因 03/11 06:41
62F：→ zzahoward : 為大槓桿崩掉所以失去流動性 所以清算後影響說不定 03/11 06:42
63F：→ zzahoward : 也不大 03/11 06:42
64F：→ donkilu : 非農就業大於預期是壞消息吧XD 表示升息還不夠 03/11 06:42
65F：→ donkilu : 老鮑現在就是要看到升息效果明顯反應才會停止升息 03/11 06:43
66F：→ zzahoward : 非農就業就是一些傳產大公司趁機50收阿XDDDD 03/11 06:44
67F：→ Misscat16868: 那就倒閉！我要看大場面！ 03/11 07:14
68F：→ laechan : 類似提高準備金這類的吧然後就會有銀行爆了 03/11 07:22
70F：推 Groundwork : 小銀行而已 沒事啦 馬照跑 舞照跳 03/11 07:26
71F：→ Groundwork : 沒有競爭力就是淘汰 這麼簡單 03/11 07:26
72F：推 fly5566 : 今天失業率高於預期，有人當空氣沒看到？ 03/11 07:26
73F：推 k798976869 : 存戶恐慌擠兌什麼大銀行都穩倒的啦 03/11 07:42
74F：噓 dos01 : 一直吵著要升息的五毛 不演了喔 03/11 07:44
75F：→ sniper777 : 是不是有人以為只能升息或降息兩個選擇而已 呵呵 03/11 08:12
76F：推 jerrychuang : 一樓真得搞不清楚FED,通縮跟通膨會選哪一個？經濟衰 03/11 08:13
77F：→ jerrychuang : 退跟通膨會選哪一個？ 03/11 08:13
78F：→ dslite : SVB客戶是都是新創公司 不是小散戶 存款應該都遠高 03/11 08:16
79F：→ dslite : 於25w 03/11 08:16
80F：推 ish55667788 : 不是散戶哪有差 這種玩幣圈本來就沒什麼規範在管 03/11 08:34
81F：→ ish55667788 : 會買的本來就有問題 03/11 08:34
82F：推 donkilu : 現在又沒有通縮的問題 只有高通膨和低通膨 03/11 08:45
83F：推 InfocusM510 : 散戶沒差 但是公司存款怎麼可能只有25萬 03/11 10:56
84F：噓 space729 : @bboman 03/11 14:30