作者Willy37952 (~Willy~)
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標題[標的] 國票金(銀行牌照效應)
時間Thu Aug 1 22:45:32 2019
1. 標的：國票金 2889
2. 分類：長期看好
3. 分析/正文：
A.銀行牌照效果：
過去國票肖想銀行很久了，管他是網銀不網銀，就是銀行
今晚鉅亨的新聞有提到，負債倍數可跳升2倍
https://news.cnyes.com/news/id/4363988
2889目前負債/淨值目前是6.25倍，以玉山金來說，目前是13.2倍
2889負債倍數X2，代表資產可成長到目前的1.7倍
2889近3年ROA為0.8~0.97%，明顯優於2884的0.75%
因銀行牌照，能帶來的獲利成長是可以期待的
網銀部分，大家對網銀都有既定印象，就是像台新、王道，撒優惠拚人數
但為何必是如此?
樂天談到未來的策略，明顯點出不會大撒優惠
而是專攻目標客群，鎖定35~50的白領+樂天生態系用戶
樂天消費者金融或許生態圈還不足
但靠著國票過去的企業客戶，做好企網銀部分，也是很好的方向
日本樂天網銀人數雖非最多，資產不是最大，但獲利最佳
原因就是專攻目標客群吸錢，半數資金去投資金融票券獲利
https://imgur.com/P2ezhng
台灣樂天+國票可說是相輔相成的組合
B.籌碼方面：
有買過台中銀的就知道，有個大眾-松山的分點大量進出
而這就是寶佳的分點，大眾後來被台新買下，松山改為建北
最近都在買進，確切是不是得等明年的年報才知
但這個買進資金量，確實引起注意
4. 進退場機制：(非長期投資者，必須有停損機制)
長期看好
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1F：→ sosobook : 之前有買 目前是小賺 08/01 22:51
2F：→ js255076 : 在車上了，感謝抬轎 08/01 23:05
3F：推 joy2105feh : 國票客戶本來就有銀行配合 聽到要跳樂天難道會無動 08/01 23:16
4F：推 Afe529 : 國票今年營收會成長很多，比對去年營收，便可知(下 08/01 23:16
5F：→ Afe529 : 圖) 08/01 23:16
6F：→ Afe529 : 國票對小股東不小氣，明年股利可期 08/01 23:17
7F：→ joy2105feh : 於衷 純網銀跟實體銀行比還是差的很多吧 08/01 23:17
9F：推 tenghui : 整間金控只有票券可以看 偏偏又是式微中的金融行業 08/01 23:19
10F：→ Afe529 : 降息，對國票金反而是好事 08/01 23:19
11F：→ tenghui : 員工人數最多的證券是中後段券商 卻貢獻獲利不多 08/01 23:19
12F：→ tenghui : 純網銀成績單還要2~3年才看得出來 不過也算是賭一把 08/01 23:20
13F：→ tenghui : 不這種規模的"金控" 應該只是等著被其他同業併購 08/01 23:21
14F：推 Afe529 : 國票歷年股利，殖利率也不錯 08/01 23:23
16F：推 HollisterCo : 股東應該不是吃素的XD 08/01 23:35
17F：推 sonota : 一開始就是燒錢…要等真的上了 才會明朗 08/01 23:37
18F：推 opc168 : 少說虧五年才會有盈餘 08/01 23:40
21F：噓 luc0919 : 我前兩天買3張，今天被套牢.... 08/02 00:07
22F：推 iiyu : 都說是長期看好了，樓上是短線吧？ 08/02 02:21
23F：推 yusukis : 市場就這麼大，零和遊戲，國票多賺，那誰要少賺，一 08/02 07:00
24F：→ yusukis : 起研究看看 08/02 07:00
26F：推 Menon : follow! 08/02 10:40
27F：噓 u987 : 網銀為何想到台新？ 08/02 12:54