作者MUCHMONEY (錢多多)
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標題[新聞] 不是溢繳！國安人員「預繳」刷卡645萬買
時間Thu Jul 25 19:10:04 2019
1.原文連結：
https://www.ettoday.net/news/20190725/1498572.htm
2.原文內容：
不是溢繳！國安人員「預繳」刷卡645萬買私菸 金管會：玉山銀沒問題
原文網址: 不是溢繳！國安人員「預繳」刷卡645萬買私菸 金管會：玉山銀沒問題 |
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https://www.ettoday.net/news/20190725/1498572.htm#ixzz5ugd0ZIVV
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記者紀佳妘／台北報導
國安人員藉總統出訪專機之便，夾帶走私免稅菸，刷卡金額竟可到645萬元，引發外界疑
慮是否有洗錢之虞。金管會今（25）日表示，經過了解後發現這名國安人員是以「預繳」
方式取得銀行授權；至於玉山銀行有無缺失，據了解目前都有依照相關控管作業，並依照
洗錢防制來調查。
根據時代力量立委黃國昌所提供的資料顯示，國安局少校侍衛官吳宗憲疑用玉山銀行所發
行的信用卡，連刷5筆、金額高達645萬元訂購香菸，引起外界高度關注。
金管會銀行局副局長黃光熙指出，本案持卡人以信用卡「預繳」的方式，也就是預先存一
筆錢到信用卡扣款帳戶，取得銀行授權即可刷卡。
外界關注玉山銀行是否有缺失，黃光熙說，目前玉山銀行已進行相關控管作業，並依照洗
錢防制來調查，該案已進入司法程序，會督促玉山銀行協助司法調查。按照洗錢防制第17
條規定，不得洩漏或交付關於申報疑似犯。
至於預繳金額超過50萬元是否要進行洗錢通報，黃光熙表示，洗錢防制中的50萬元以上大
額申報，只有現金才需要，如果持卡人是以其他帳戶匯款到信用卡扣款帳戶，銀行若認為
有洗錢態樣也會進行通報，將視個案而定。
金管會主秘陳開元指出，任何金融業發生事情都有專人專組負責，未必要成立專案小組才
能進行，且金流在銀行裡都有紀錄，一有問題同樣能掌握。
3.心得/評論：
金管會表示無疏失
各位可以回家啦
玉山依舊是模範生
存股存起來!!!!
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.139.152 (臺灣)
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※ 編輯: MUCHMONEY (61.228.139.152 臺灣), 07/25/2019 19:12:36
1F：噓 a98987605 : 預繳跟溢繳差在哪裡？ 07/25 19:14
2F：推 std410301 : 躲在府裡的只會震怒 07/25 19:15
3F：→ xu3 : 預繳跟溢繳差在哪 請金管會翻譯翻譯 07/25 19:16
4F：推 jo4 : 明天歐印 07/25 19:18
5F：推 p23j8a4b9z : 1450:沒問題 但是柯痞買椅子有問題 07/25 19:18
6F：推 hune : 說柯P買椅子有問題的是國民黨馬英九時代吧 07/25 19:20
7F：→ endlesswaltz: 不是走私是預購 不是缺電是愛不夠多 07/25 19:20
8F：推 DRnebula : 抓到試圖帶風向馬上被打臉的五毛一枚 07/25 19:25
9F：→ shauyuan : 前面不是才有一篇有推文解釋... 07/25 19:27
10F：→ kline : 那為什麼那為什麼今天頒獎時董座不回答，這麼大條 07/25 19:27
11F：→ kline : 的事董座第一時間不知情？ 07/25 19:27
12F：推 kenro : 對銀行真的沒差啊 沒什問題 07/25 19:28
13F：推 tony15899 : 銀行是沒問題 憲哥問題大了 07/25 19:32
14F：→ MadeInChina : 不就圈存 07/25 19:32
15F：→ shauyuan : 啊 搞錯了，是信用卡版有推文解釋XD 07/25 19:32
16F：推 ruke30 : 讚啦 07/25 19:33
17F：→ bonaqabo : 只能請師爺翻譯翻譯了 07/25 19:46
18F：→ ZhouGongJin : 就是之前刷過很多次，銀行也爽賺手續費 07/25 19:50
19F：推 Demon6668 : 原來一堆人不知道信用卡可以預繳，還敢評論玉山金， 07/25 19:54
20F：→ Demon6668 : 真的是搖頭 07/25 19:54
21F：推 chameleon : 應該是之前就刷過大額的 以前有過 要再過就簡單了 07/25 19:54
22F：→ chameleon : 樓上 就洗錢的問題啊 太大額要往上報的 07/25 19:55
23F：→ chameleon : 沒往上報 就是最大的問題啊 07/25 19:55
24F：推 Demon6668 : 樓上，不是這樣，就是先把超額的錢匯到你的信用卡帳 07/25 19:55
25F：→ Demon6668 : 號，這就可以刷超額 07/25 19:55
26F：→ Demon6668 : 這方式我以前用過，當初也是銀行人員教的 07/25 19:56
27F：推 ndd2 : 誰可以匯個50萬到我帳戶嗎？ 07/25 19:56
28F：推 chameleon : 問題就是 超過一定的金額的流動 都要往上報阿 07/25 19:57
29F：推 kusomanfcu : 就是把信用卡當金融卡用 07/25 19:58
30F：→ chameleon : 六百多萬 要匯款就要提報阿 07/25 19:58
31F：→ Jerma66 : 總統府人員要買東西，你要往上跟誰抱? 07/25 19:58
32F：→ chameleon : 你先預付 絕對不是像他這種的超大額度阿 當然隨便 07/25 19:59
33F：推 Demon6668 : 信用卡預繳沒這規定啦，那也是你自己的帳戶啊 07/25 19:59
34F：→ chameleon : 不是說要提報調查局嗎?? 07/25 19:59
35F：→ Demon6668 : 信用卡不必，我記得是這樣，看有沒有內行人出來說 07/25 20:00
36F：→ Demon6668 : 明一下 07/25 20:00
37F：→ Demon6668 : 我自己匯到我另一個戶頭800萬以上也沒要提報啊 07/25 20:01
38F：→ MUCHMONEY : 怎麼一堆自以為金管會的 07/25 20:02
39F：推 pujos : 預繳就是溢繳，一模一樣的東西 07/25 20:03
40F：推 chameleon : 超過50萬就要報 我朋友要開公司 拿現金存都被打回票 07/25 20:04
41F：→ chameleon : 叫他要用自己的帳戶 匯款到同名字的公司戶 07/25 20:04
42F：→ chameleon : 然後 同樣的 另一間要存款也問一大堆 最後分存三間 07/25 20:04
43F：→ chameleon : 再轉三個戶頭的錢去公司戶 07/25 20:04
44F：推 chameleon : 我朋友不過要弄個百萬的金額作紀錄 就很麻煩了 07/25 20:06
45F：推 qa1122z : 不想辦是預繳沒事，要辦就是溢繳...科科 07/25 20:09
46F：推 Demon6668 : 人家是用匯款，你舉現金存......還有你朋友鐵定是在 07/25 20:09
47F：→ Demon6668 : 該行第一次開戶 07/25 20:09
48F：推 chameleon : 就去年底兆豐遇到的事 因為50萬跟我周轉 我陪同 07/25 20:10
49F：→ chameleon : 親身遇到的事 ...兆豐100萬就管很嚴 玉山645隨便? 07/25 20:10
50F：→ chameleon : 他不是兆豐新戶喔 有個人戶 但是公司新開戶是新的 07/25 20:11
51F：推 Demon6668 : 50萬現存就要提報，我看銀行每天有的忙，一堆店家現 07/25 20:11
52F：→ Demon6668 : 存都可能超過50萬 07/25 20:11
53F：→ chameleon : 這是規定阿 洗錢防制的規定 所以 玉山就沒照做啊 07/25 20:12
54F：→ pujos : 現金超過50萬本來就要通報 07/25 20:13
55F：推 Demon6668 : 我是記得買匯或匯款國外50萬以上要提報 07/25 20:14
56F：→ pujos : 然後我不相信有身份證件下台灣有任何一家銀行不給你 07/25 20:14
57F：→ pujos : 存 07/25 20:14
58F：→ pujos : 台灣臨櫃無上限 07/25 20:15
59F：推 phoenixna13 : 可能50萬已下分多次存阿這樣就不會要身分證申報 07/25 20:16
60F：→ pujos : 我自己抱過的不多，120幾一點問題都沒有 07/25 20:16
61F：推 DRnebula : 現存 提款 匯兌 50萬都要申報 07/25 20:17
62F：推 chameleon : 他不是不給存 而是說 公司要做存款紀錄 要用匯款的 07/25 20:17
63F：→ chameleon : 以前都交給會計師弄 他跟我都沒自己辦過 07/25 20:18
64F：→ chameleon : 銀行怎麼說 我們就怎麼做 07/25 20:18
65F：噓 forrester : 玉山股價還不快掉到20以下 07/25 20:19
66F：推 faiya : 你那是匯款當然要往上報…… 07/25 20:25
67F：推 chameleon : 那次算一個經驗 害我領錢領出來又陪著他跑一圈@@" 07/25 20:25
68F：→ chameleon : 不過 50萬進出 真的都要記錄 只要銀行有照規定 07/25 20:25
69F：→ chameleon : 我是陪我朋友 現金100萬 存進公司戶頭做存款紀錄 07/25 20:26
70F：推 std410301 : 領會問。匯會問 07/25 20:30
71F：→ Elite1979 : 這就是洗錢態樣，玩文字遊戲。 07/25 20:33
72F：推 g0t24568 : 預繳跟溢繳不是一樣嗎 馬的 金檢亂搞 07/25 20:40
73F：→ cocount : 查無不法 洩洩主教 07/25 20:40
74F：→ nptrj : debit? 不過差不多吧 07/25 20:42
75F：推 HowWhy99 : 有台灣價值 到哪都沒差 法還會自己轉彎 07/25 20:43
76F：推 leoz69927 : 黑人問號 07/25 20:45
77F：推 Demon6668 : 我看一堆人還是搞不清楚狀況，這個憲哥是用匯款方 07/25 20:48
78F：→ Demon6668 : 式到他的信用卡帳號，所以當然沒通報問題啊，我自己 07/25 20:48
79F：→ Demon6668 : 匯過也沒被提過要通報啊 07/25 20:48
80F：→ Demon6668 : 只有現存大額才需要通報 07/25 20:48
81F：推 calase : 40萬通報是現金，而且存到自己的信用卡帳戶也沒有甚 07/25 20:50
82F：→ calase : 麼洗錢議題，實際交易刷卡時還會紀錄... 07/25 20:50
83F：→ calase : 打錯，50萬 07/25 20:50
84F：推 poisonB : 少校有現金存款645萬可以先墊錢喔？ 07/25 20:53
85F：→ imagineer : 國內匯款本來就不會有問題,銀行能查來源就能交代 07/25 20:54
86F：推 theurgy : 通報不是銀行報嗎 本人會知道？我轉三次都一百萬左 07/25 20:54
87F：→ theurgy : 右到別人戶頭也沒人跟我講通報這回事 07/25 20:54
88F：→ imagineer : 一堆分不清現金跟匯款,用現金當然是洗錢,自然從嚴 07/25 20:54
89F：推 fanlongs : 報你媽嗎？ 07/25 20:56
90F：→ fanlongs : 信息卡刷卡怎麼洗錢，是制杖嗎？ 07/25 20:56
91F：→ fanlongs : 問題出在華航 07/25 20:57
92F：→ fanlongs : 關玉山銀屁事 07/25 20:57
93F：推 Dumbledore : 50萬指的是現金提存申報，有問題的是轉帳來源玉山 07/25 20:57
94F：→ fanlongs : 信用卡，打錯 07/25 20:57
95F：→ Dumbledore : 有沒有按照洗錢防制去調查，畢竟預繳大筆並不常見 07/25 20:58
96F：→ Dumbledore : 身分收入或資金源有無判斷，以這個案例來看 07/25 20:58
97F：推 poisonB : 而且規定是預繳超過5萬美元要退回 07/25 20:59
98F：→ fanlongs : 這件事是華航開走私之便 07/25 20:59
99F：→ Dumbledore : 信用卡不能說不會洗錢喔，保險、信用卡、信託都是 07/25 20:59
100F：→ Dumbledore : 可用來洗錢之管道 07/25 20:59
101F：推 iifz32 : 50萬匯款很常見，根本沒什麼好嗎 07/25 21:00
102F：→ fanlongs : 洗錢就是不留記錄，你留記錄就沒義意 07/25 21:00
103F：→ fanlongs : 這不是常識嗎？ 07/25 21:00
104F：→ Dumbledore : 兆豐被裁罰的巴拿馬匯款退款就有紀錄阿 07/25 21:01
105F：推 Demon6668 : 怎會不常見，很多人買傢俱家電賺紅利就是先跟銀行 07/25 21:01
106F：→ Demon6668 : 知會匯款預繳大筆錢到信用卡帳戶再刷卡賺紅利啊 07/25 21:01
107F：推 PeikangShin : 拜託，我用中銀連續領百元鈔20次，就有妹妹打電話 07/25 21:02
108F：→ PeikangShin : 來問了，呵呵~ 07/25 21:02
109F：→ fanlongs : 那是重大行政疏失 07/25 21:02
110F：→ fanlongs : 不是被重罰了嗎？ 07/25 21:02
111F：→ PeikangShin : 人一綠，腦就？ 07/25 21:02
112F：推 Dumbledore : 所以不一定只是現金阿 07/25 21:02
113F：→ Dumbledore : 六百萬預繳蠻常見的? 07/25 21:03
114F：→ fanlongs : 不然以前貪污扁也用專機洗錢 07/25 21:03
115F：→ fanlongs : 白癡才透過銀行 07/25 21:03
116F：→ fanlongs : 這次就吃相難看，華航是幕後黑手 07/25 21:04
117F：噓 abcccbbs : 不是一樣的東西嗎？ 87 07/25 21:05
118F：推 Demon6668 : 所以我說你真是見識不夠，那要看你跟銀行平常往來 07/25 21:05
119F：→ Demon6668 : 的信用度，很多有錢人都是這樣刷卡好嗎，600萬會多 07/25 21:05
120F：→ Demon6668 : 嗎？呵 07/25 21:05
121F：推 PeikangShin : 難道吳宗憲是有錢人？公佈一下戶頭好了^_^ 07/25 21:06
122F：推 pujos : 很多，大額交易幾乎不可能用信用卡 07/25 21:06
123F：推 Dumbledore : 有錢人有額度需要預繳? 你的見識太夠了 07/25 21:06
124F：→ pujos : 尤其有錢人更不可能 07/25 21:06
125F：推 fanlongs : 我還聽說刷一千萬以上，人家就是有錢 07/25 21:07
126F：→ PeikangShin : 真以為台灣人人金庸啊，那還幹什麼少校…… 07/25 21:07
127F：推 Demon6668 : 他不是有錢人，但他身分特殊再加上有以往交易紀錄， 07/25 21:07
128F：→ Demon6668 : 銀行一般都不會覺得奇怪好嗎 07/25 21:07
129F：→ pujos : 六百萬的信用卡手續費是14萬，有幾個智障有錢人會這 07/25 21:07
130F：→ pujos : 樣做 07/25 21:07
131F：→ pujos : 錢越多越不可能用信用卡 07/25 21:08
132F：→ pujos : *12 07/25 21:08
133F：推 Dumbledore : 銀行報表馬上跑出來要調查，還不會覺得奇怪? 07/25 21:08
134F：→ PeikangShin : 直接拿一張黑卡才是尊爵不凡……用什麼家樂福聯名 07/25 21:08
135F：→ PeikangShin : 卡，笑死…… 07/25 21:08
136F：→ Dumbledore : 我來到有見識的曼威宇宙嗎? 07/25 21:08
137F：推 fanlongs : 14萬算多嗎，人家為了炫富方便啊 07/25 21:09
138F：推 Demon6668 : 你講的是無限卡，一般人沒法辦所以才會用預繳，很多 07/25 21:09
139F：→ Demon6668 : 電商刷手都是這樣搞，我認識的專玩電商刷手一年刷爆 07/25 21:09
140F：→ Demon6668 : 上億但不是無限卡，這樣你懂嗎？ 07/25 21:09
141F：→ PeikangShin : 所以財產來源呢？怎會忽然有幾千萬跟銀行打交道？ 07/25 21:10
142F：→ PeikangShin : 當國稅局死人啊……約挖滿地糞而已(￣▽￣) 07/25 21:10
143F：→ Dumbledore : 一堆你認識的刷上億然後還要先預繳嗎?XD 07/25 21:10
144F：推 fanlongs : 有記錄怕你查啊 07/25 21:11
145F：→ neo5277 : 洗錢防制法可以廢了啦，有關係都沒關係的 07/25 21:11
146F：→ PeikangShin : 講的越多，牽連單位只會越多，閉嘴才是聰明人的做 07/25 21:12
147F：→ PeikangShin : 法^_^ 07/25 21:12
148F：推 Demon6668 : 因為他的卡有額度，所以要預繳，很難理解嗎？ 07/25 21:12
149F：→ PeikangShin : ☆傻乎乎的☆ 07/25 21:12
150F：→ Dumbledore : 不難理解，但我覺得很唬啦 07/25 21:12
151F：→ QQdragon : 兆豐:............ 07/25 21:12
152F：→ Dumbledore : 原來很常見的根據是強者我朋友刷上億要預繳 07/25 21:13
153F：推 fanlongs : 還在兆豐= =，去金融板相關問吧 07/25 21:13
154F：推 Demon6668 : 國安局爛帳本來就要查到底，我只單純講玉山銀的行 07/25 21:13
155F：→ Demon6668 : 為沒有不法，不必無限上綱 07/25 21:13
156F：推 HLPT : 這不就是溢繳嗎？ 07/25 21:14
157F：噓 eric112 : 溢繳和預繳哪裏不一樣 07/25 21:14
158F：→ pujos : 信用卡專給非大額方便用的，嘴金額的通常都毫洨的 07/25 21:14
159F：→ Dumbledore : 裡面明明說的是有無違反洗錢防制法的規定 07/25 21:14
160F：→ PeikangShin : 原來宗憲鴿都是幾百萬模式再跟銀行打交道的，慣例 07/25 21:14
161F：→ PeikangShin : 行為，厲害了，會不會是台灣最好野的少校呢？ 07/25 21:14
162F：→ Demon6668 : 那某低你這麼懂那快說出玉山銀哪犯法？還是你只是 07/25 21:15
163F：→ Demon6668 : 個風向仔？哈 07/25 21:15
164F：推 a19851106 : 憲哥的薪資跟信用可以額度拉到六百萬? 呵呵 07/25 21:15
165F：→ Dumbledore : 我說的是有無，你的文字解讀內容蠻強大的 07/25 21:16
166F：→ Dumbledore : 新聞內容說的是金管會檢視玉山作業，懂? 07/25 21:17
167F：→ Dumbledore : 然後有人說六百萬預繳很常見XD 07/25 21:18
168F：推 PeikangShin : 也許68家財萬貫可以，但是宗憲鴿可以我是不信啦， 07/25 21:18
169F：→ PeikangShin : 哈哈~ 瘡疤挖起奶，又流血了~ 07/25 21:18
170F：→ sober921 : 對銀行來說一個人刷600萬很大條？？？ 07/25 21:21
171F：推 Demon6668 : 還在那額度拉到六百萬，不懂啥叫預繳也沒啥好討論 07/25 21:21
172F：推 inewnew : 預繳是先付錢，溢繳是多付錢，有很難懂嗎??? 07/25 21:23
173F：→ borriss : 先刷後繳跟先繳後刷的差別( 07/25 21:23
174F：推 jonrsx : 預繳應該就是 憲鴿跟銀行談好要刷大額 先放錢提額度 07/25 21:26
175F：推 a19851106 : 真抱歉喔我不是在回你 我在講額度不是在講預繳 07/25 21:31
176F：推 neo5277 : 銀行背後都有大額警示的，再由相關小組決定要不要 07/25 21:32
177F：→ neo5277 : 往上報 07/25 21:32
178F：推 Dumbledore : 溢繳有金額上限，超過會退回 07/25 21:35
179F：推 NewPassat : 說南海控股不是中資的金管會嗎？就是個笑話單位 07/25 21:35
180F：→ Dumbledore : 預繳視銀行，"原則上"特定大額存繳會先跟銀行告知 07/25 21:37
181F：→ Dumbledore : 不然怎麼知道錢有沒有進去XD 07/25 21:37
182F：→ Dumbledore : 銀行在判斷報表也才知道來源理由 07/25 21:38
183F：→ Dumbledore : 如果覺得我說的不對，可以請D大朋友轉上億不告知 07/25 21:38
184F：→ Dumbledore : 看銀行會判斷成溢繳還是預繳 07/25 21:40
185F：推 stocktonty : 財產來源不明罪 07/25 21:43
186F：推 Demon6668 : 某低在搞笑嗎？你重複我說的做啥，自己去看我之前 07/25 21:45
187F：→ Demon6668 : 的回文是不是有說預繳要知會銀行 07/25 21:45
188F：→ Dumbledore : 就算溢繳 大額也要知會阿XD 07/25 21:46
189F：→ Dumbledore : 既然要知會大額，還很常見? 笑 07/25 21:47
190F：推 a22804649 : 溢繳和預繳就不同阿，事前事後的概念，我倒覺得溢 07/25 21:49
191F：→ a22804649 : 繳和預繳是假議題，我覺得銀行為啥沒有問這筆錢的 07/25 21:49
192F：→ a22804649 : 來源？是因為身份特殊還是已經習以為常了? 07/25 21:49
193F：推 Demon6668 : 從頭到尾我都在講預繳，你是在溢繳三小，我看你連 07/25 21:50
194F：→ Demon6668 : 啥是預繳都不懂，有啥好討論 07/25 21:50
195F：推 Dumbledore : 我是告訴你實務啦 不用森77 07/25 21:51
196F：推 amyforestry : 貧窮真的會限制想像跟眼界。唉 07/25 21:52
197F：推 iamsosorry : 早就講過了 一堆沒信用卡常識又沒出國過的 07/25 21:56
198F：推 Kydland : 提報洗錢不代表就是真的洗錢 我自己是在銀行工作 07/25 21:58
199F：→ kyoshow : 上校有600萬存款被人家說太多...軍人真可波... 07/25 21:58
200F：→ Kydland : 洗錢有所謂的洗錢樣態 這有規定 07/25 21:58
201F：→ Kydland : 符合洗錢樣態確實都要提報 但這是外觀審查 07/25 21:59
202F：→ Kydland : 銀行確實每天有一堆符合洗錢樣態的交易往上報 07/25 22:00
203F：→ Kydland : 但至於這個案是如何就不知道了 07/25 22:02
204F：→ airsky12 : 不要懷疑玉山好嗎 07/25 22:09
205F：→ c280019 : 罵到搞得KMT好像最清廉一樣 07/25 22:19
206F：→ c280019 : 看來玉山還是穩中穩 07/25 22:20
207F：推 Petrovsky : 私菸生意真好做 物流、金流、人流、資訊流 07/25 22:22
208F：→ Petrovsky : 都配合的天衣無縫 堪稱無風險高報酬 07/25 22:22
209F：推 xmanhman : 問題不是溢繳預繳，而是大金額要通報啊 07/25 22:35
210F：→ MUCHMONEY : 據了解目前都有依照相關控管作業，並依照 07/25 22:37
211F：→ MUCHMONEY : 洗錢防制來調查 是看不懂還是故意打泥巴戰? 07/25 22:37
212F：推 fanlongs : 就沒錢的人在盧啊，一直盧爽爽 07/25 22:41
213F：→ fanlongs : 我也懶得回了 07/25 22:42
214F：→ MUCHMONEY : 還有傻蛋說會因為這樣跌3塊 當初第一金被盜8000萬 07/25 22:43
215F：→ MUCHMONEY : 連2毛都沒跌 是想嚇唬誰啦 07/25 22:43
216F：推 Kydland : 符合洗錢樣態銀行有義務提報 但不代表符合樣態就是 07/25 23:00
217F：→ Kydland : 洗錢 如果不是洗錢 銀行也無從卡起 07/25 23:00
218F：推 milk7054 : 一堆人什麼都不懂，只會嘴洗錢洗錢洗錢高潮，跟某個 07/25 23:01
219F：→ milk7054 : 只會發大財的智商差不多 07/25 23:01
220F：→ Kydland : 假設啦 玉山有依規做 但就算知道他刷卡大買免稅品 07/25 23:02
221F：→ Kydland : 買一堆菸品 就算覺得買這麼多不正常或是飛機沒辦法 07/25 23:03
222F：噓 joy2105feh : 一堆人不知道銀行報洗錢只是報給調查局知道 07/25 23:04
223F：→ Kydland : 載這麼多菸 就算他挑明講他是要在總統專機買菸 07/25 23:04
224F：→ joy2105feh : 調查局覺得有異才會再深入調查 不懂還跟著嘴 笑死人 07/25 23:05
225F：→ Kydland : 銀行真的也不能怎麼辦 除了依程序提報之外 07/25 23:05
226F：→ Kydland : 洗錢防制不是說符合洗錢樣態就要卡你 不是這樣的 07/25 23:06
227F：推 jfriendtw : 民進黨好棒 07/25 23:06
228F：→ Kydland : 而是符合洗錢樣態的話要留紀錄依程序提報 07/25 23:08
229F：→ ibdla : 奇怪，怎麼一堆人不知道預繳這東西，大家額度都太 07/25 23:27
230F：→ ibdla : 高了嗎@@ 07/25 23:27
231F：→ slnjohn : 他女馬的 07/25 23:33
232F：推 PeikangShin : 刷600萬不大條，全台灣一年多少人一次刷600萬的~領 07/25 23:39
233F：→ PeikangShin : 個180張100就被關注了，你說是不是，中國信託的銀 07/25 23:39
234F：→ PeikangShin : 行小妹~ 07/25 23:39
235F：推 TAKEZOU : 原來誤會一場 明天買起來 07/25 23:41
236F：推 offstage : 對啦，軍人刷六百萬是常態啦，銀行見怪不怪 07/26 00:08
237F：推 maro1357 : 金管會：嘻嘻嘻，有黨證最大，懂？ 07/26 00:09
238F：推 jagger : 呵 07/26 00:15
239F：推 tbere2002 : 奇怪 都說沒違法了 還是有人搞不清狀況 07/26 00:15
240F：→ dream1124 : 重點是此案買煙的錢又不是黑錢，他們是非法入關 07/26 00:21
241F：→ dream1124 : 再加上公器私用，上班忙私事，但這都跟銀行無關啊 07/26 00:22
242F：→ NaOH268 : 這説法爛透了 07/26 00:25
243F：推 gglong : 學生預繳100萬到信用卡帳戶，也可以刷卡買車 07/26 00:26
244F：→ gglong : 預繳2000萬，也可以刷卡買房，有這麼難懂？ 07/26 00:27
245F：噓 lise1017 : 查無不法 謝謝指教 07/26 00:47
246F：→ dasuperray : 特斯拉不是可以刷卡買車?600萬有很多嗎? 07/26 01:38
247F：推 SweetLee : 可是這案子就不是洗錢啊 這案子是走私啊 就算通報疑 07/26 01:54
248F：→ SweetLee : 似洗錢 也會被判定成不是洗錢啊 搞清楚 是走私!!! 07/26 01:54
249F：→ SweetLee : 所以干玉山銀什麼事? 07/26 01:54
250F：→ SweetLee : 這要是檢察官用洗錢名義起訴 那才是靠關係搓掉 因為 07/26 01:55
251F：→ SweetLee : 洗錢罪不會成立 要走私罪起訴才會 07/26 01:55
252F：噓 cospergod : 有關係真她x吃香喝辣 07/26 02:36
253F：推 monkeydpp : 顏色正確就沒關係囉 洗錢防制法可以廢了... 07/26 04:10
254F：推 nightwing : 中央政府海外大團購 查下去真的會死傷一堆 07/26 04:36
255F：推 nightwing : 海外團購是往年慣例 高等常任事務官應該都知道 07/26 04:39
256F：推 ariadne : 自己帳戶內轉移是有什麼問題？拜託想一想好嗎？XD 07/26 07:36
257F：→ ariadne : 從自己帳戶轉百萬到自己另一個證券交割帳戶要申報？ 07/26 07:37
258F：推 herikocat : 就跟洗錢無關 在那狂扯洗錢有事嗎 07/26 07:47
259F：推 andypeter : 自己帳戶移轉也要申報...銀行業會很忙 07/26 07:47
260F：推 jash : 預繳就帳單還沒出來帳戶就有錢 溢繳就繳得錢比帳單 07/26 08:10
261F：→ jash : 金額高 這不難懂吧 07/26 08:10
262F：→ aloness : 在信用卡連動的帳戶，預先存入消費金額，就可以拉 07/26 08:14
263F：→ aloness : 高額度到存款額…這不是常識嗎？ 07/26 08:14
264F：→ aloness : 在罵的是不是都沒有信用卡呀… 07/26 08:15
265F：噓 bagaking : 大概記者不知道600萬對銀行是小錢吧 07/26 08:27
266F：噓 gn00273680 : 利用戶頭的錢來跟銀行調額，行之有年了 07/26 08:33
267F：推 padye : 反正維持韓禿戰法，先抹就對了 07/26 08:40
268F：噓 lzyx : 看到新聞說從來就沒有預繳這東西 要問看看銀行的人 07/26 09:02
269F：推 berserk : 原來這多人沒預繳開額度過 07/26 09:09
270F：推 berserk : 另外洗錢通報與否真的是看個案 只用金額看不準確 07/26 09:14
271F：推 justdoit : 原來有人覺得預繳六百萬很多啊,這裡不是股版嗎 07/26 09:37
272F：→ banmi : 剛APP看了一下,上一期信用卡溢繳,我的額度就變成信 07/26 09:40
273F：→ banmi : 用額度+溢繳的金額,這... 好像一直都有吧? 07/26 09:40
274F：推 jungle4 : 媽的白癡記者...... 07/26 10:16
275F：推 AudiA4Avant : 自己的帳戶匯款到自己的信用卡需要防什麼洗錢 07/26 10:24
276F：→ AudiA4Avant : 要防的是第一段錢怎麼進帳戶的吧 07/26 10:24
277F：推 ariadne : 溢繳制度台灣剛發行信用卡就有了 說沒有的是問鬼逆? 07/26 10:46
278F：→ ariadne : 簽申請信用卡的條款裡面就有寫了 是從沒看過逆? 07/26 10:47
279F：推 kevin600339 : 沒有這個新聞我還真的不知道可以分這兩種耶 07/26 11:08
280F：→ kevin600339 : 貧窮真的限制想像了 07/26 11:08
281F：推 CrazyKill : 這新聞，跟股市有何關聯 ?? 07/26 17:13
282F：推 jrbobo : 還好明年可以換政府惹 07/26 18:58