作者heavenbeyond (如果在天堂)
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標題Re: [請益] 退休大叔的0050/0056最終疑問
時間Tue Mar 12 01:44:08 2019
大大提供的劇本滿有意思的。
很多人可能會覺得這個劇本太理想化：又要能熬過漫長的股價腰斬期，
最後又能賣到相對高點，世界有這樣美好？
但我本人在2010～2017年就親身經歷過這樣的下衝上洗，2010到2011
分批進場某公司，才隔一年到2012時最多就賠了40%，但我撐住了沒有認賠，
最後到2017年出清時反而是獲利60%出場。
當然能演出這樣大逆轉的公司，其性質絕對不同於“紅茶店”....
有大大提到仁寶，我之前的確持有400張，均價18.X。上週好寶寶漲破
19的時候我已經出清了，小賺20多萬。倒也不是說對寶寶的未來悲觀，
而是因為我最近開始在認真考慮利用2500～3000萬現金去創造穩定的
被動收入，找到可行方案的話我明年就提早退休了。
在我的計畫中，“更穩定”顯然要比“更高報酬”來得重要許多，因為我是要
拿每年的配息來支付隔年的退休生活，而不是拿配息的錢再去投資利滾利。
A股連續五年分別配5/4/6/5/5%
B股則是五年分別配2/8/8/3/9%
五年算下來B股比A股多配了5%，但是對我而言A更好，因為每年配息
很穩定，我可以更好的提前規劃隔年的支出。
買B的話會變成某一年可以多吃牛排，但某一年只能多吃泡麵。
所以我目前把手上持股都出清換取現金，離預計退休時間還有一年。
這一年我以現金為王，頂多在銀行存個三個月定存。所謂英雄比氣長，
我用這一年的時間來尋找適合的目標和買點。0050/0056是我首先考慮的
目標，因為比起重壓少數幾隻股票，這二兄貴提供的“安全和穩定”甚至是
近期流行的金融股定存都比不上的！當然幾隻優質的官股金控我有在注意，
只是最近的討論已經很多了，就不再提了。
※ 引述《cccccc0125 (小陳)》之銘言：
: 這篇可以讓你參考一下，關於不小心在系統性風險發生前的高點買到0050，多年以後的結
: 果。
: 大家都知道2008年的時候發生金融海嘯，如果是再2007年買進股票的人，2008年幾乎都是
: 2008年幾乎都是賠得很慘。 https://goodinfo.tw/StockInfo/StockDividendPolicy.asp
: ?STOCK_ID=0050
: 假設你再2007年的時候下定決心要長期投資，買進0050，買到的價格以2007年當年的全年
: 均價來算，就是62元好了。 隔年2008年很不幸的遇到金融海嘯，0050股價最低來到28.53
: ，也就是你2007年買的0050在那個時候整個腰斬了。 但是持有到2018年底的時候,當初20
: 07年買的0050經過了12年的結果會是如何呢?
: 我統計出來的結果如下:
: 2018年 0050全年均價81.8
: 2007年 0050全年均價62
: 價差報酬: 81.8-62.2 =19.8
: 12年累計現金股息 2007-2018年=22.55
: 19.8(價差報酬)+22.5(現金股息)=42.35 總報酬
: 42.35/62 =0.683
: 12年來的總報酬率是68.3%
: 所以2007年用62元買進0050，即使很慘的在隔年2008年碰到金融海嘯，股價腰斬到28.53
: ，但放了12年，你還是賺的。
: 以上供大家參考(過去績效雖不
: 保證未來績效，但可做為實績參考)。
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1F：推 DustToDust: 聰明 03/12 01:45
2F：推 Raisto: 0050 0056 的確可以 03/12 01:48
3F：→ Raisto: 我也只操作這兩檔 03/12 01:49
4F：推 kotric: 大大如果有確定操作模式後，麻煩再上來分享，謝謝！ 03/12 01:53
5F：→ achtung21: 如果首重不是流動性，海外債息作為境外所得很有助益 03/12 02:07
6F：推 SweetLee: 你心理帳戶的傾向真的很明顯 看來還是選0056比較安心 03/12 02:16
7F：→ Gunsroses: 0056有幾年沒配息 你要賣股嗎 03/12 05:35
8F：→ RANCE624: 我覺得0050的配息反而比0056穩……為什麼大家都認為0056 03/12 06:32
9F：→ RANCE624: 比較好 03/12 06:32
10F：推 weerock: 可以搭配債券呀 這樣更穩吧 03/12 06:38
11F：推 jim80227: 0056沒配息的時候 甚至股價下跌的時候 也是經理人幫你 03/12 07:11
12F：→ jim80227: 賣股票 換現金 跟自己賣0050是差不多意思的 03/12 07:11
13F：→ Csir: 如果很閒想念念英文和看好美國經濟狀態就買美國ETF或債券 03/12 07:19
14F：→ Csir: 順便放些美金定存 被大陸打下來還可以去美國過爽爽 03/12 07:20
15F：→ zaqimon: 0056好像後來有修改配息條件 未來都會配息 03/12 08:10
16F：推 tonycruise: 真心推薦買美元公司債 (已買,準備繼續買當退休金用) 03/12 08:11
17F：→ tonycruise: 2400萬買5%YTM, 一年入帳120萬(免繳稅),就算匯損也還 03/12 08:12
18F：→ tonycruise: 有110萬,還是多於要繳稅的0056.但要擔心通膨風險,建議 03/12 08:14
19F：→ tonycruise: 每年把30萬的債息再投入本金抗通膨, 2400萬可以分散買 03/12 08:15
20F：→ tonycruise: 至少8家不同公司, 甚至可分到50家,可降低倒閉風險 03/12 08:16
21F：→ tonycruise: 但建議不要在銀行買,可省下每年0.1%-0.2%的管理費 03/12 08:16
22F：推 lajji: 我個人覺得00692比0056好 03/12 09:09
23F：推 menpoor1234: 我認為可以買ETD，只要公司不倒 03/12 10:47
24F：→ ffaarr: 8家真的太少，一家倒就虧300萬了。 03/12 10:48
25F：→ ffaarr: 或者該說，一家倒最慘就可能虧300萬了。還是要看償付優先 03/12 10:49
26F：推 Sana: 0056 03/12 13:51