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標題[新聞] 鷹眼、神盾…國銀AI揪詐神兵齊發
時間Thu Nov 23 14:09:27 2023
鷹眼、神盾…國銀AI揪詐神兵齊發
04:10 2023/11/23
工商時報 魏喬怡 、 陳欣文
國銀運用AI識詐與阻詐。台北富邦銀行組「鷹眼識詐聯盟」,中信銀行打造「神盾聯防機
制」,國泰世華銀祭出「國泰盾2.0」,中信銀董事長利明献22日表示,推出神盾聯防機
制阻詐效果已顯現,前九月中信銀臨櫃攔阻1,181件詐騙案,件數為銀行第一,守住超過6
.35億元。
中信銀指出,神盾可從詐騙案前、中、後運用AI監控精準打詐。臨櫃部分,迎賓即應用人
工智慧(AI)識別風險,中信銀透過大數據自行研發300個表徵,成為智能風險標籤,識
別客戶異常行為。接著行員會主動「關懷堵詐」,透過認識客戶(KYC)過程,連結數據
標籤,進行防詐解說,若第一線行員察覺客戶有遭詐騙的可能,會透過「櫃檯阻詐」積極
勸說。
中信銀並與警政署合作建置ATM智能防詐車手交易通報系統,全台超過7,000台中信銀ATM
皆加入「聯防懲詐」行列,詐騙集團車手若在中信銀ATM提款,系統辨識出異常交易帳戶
,即觸發自動通報警察的機制,金警聯手每月都有車手落網,有效阻詐。
北富銀強調,今年在運用與刑事警察局合作開發的鷹眼模型阻詐成效極佳,並邀集其他銀
行加入「鷹眼識詐聯盟」共享專利。模型涵蓋多達50多種的動態交易風險參數,可強化對
可疑帳戶識別效率及精準度,提升識詐阻詐能力,其識詐率平均達6成。
北富銀今年1至10月成功攔阻416件詐騙,阻詐金額超過4.1億元,每月高風險案件數驟降9
9%,異常帳戶的偵測率大幅提高620倍。
國泰世華銀則表示,為強化應對新型態犯罪的靈活性與效率,運用科技建構金融防護網,
掌握「數據即時性」及「風險管理」兩大重點,全面升級風險偵測平台「國泰盾2.0」。
透過跨場景行為資訊整合、辨識,對可疑帳戶的鎖控精準度達9成,異常帳戶的捕捉數大
幅提高300%,前九月臨櫃阻詐1,180件、阻詐8.3億元,阻詐金額居國銀第一。
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