作者Howardphan (人間)
標題Re: [北美] H1B 結束美國工作回台 HSA & 401K 疑問
時間Tue Mar 15 07:28:31 2016
※ 引述《cchris (cruising Panama Canal)》之銘言：
: : 你好 你在板上分享的方式 我大致上都了解
: : 但是今天打電話去我存401K的機構 他說我要離職才能Rollover到一般IRA
: : 我大概還要待兩三個禮拜才會離職 請問是真的要等離職才能轉過去嗎?
: 沒錯，法律就是這麼規定的
: : 我401K是美林銀行
: : 已經開了WellsFargo的 Roth IRA
: : 但是他說傳統IRA要等拿到401K Rollover的支票後才能開戶
: : 請問這些是正常的嗎?
: 這就是銀行的作業方式了
: 不過既然你還沒拿到rollover支票，也不必急著開戶
: 記得要選trustee-to-trustee transfer，才能拿到全額的支票(直接開給銀行)
: 否則401k的銀行必須依法預扣一些金額，以免你沒轉進去而拿去花掉(變成所得)
請問如果我已經在WellsFargo開了t-IRA，
該如何把錢從前公司的401k 轉到 個人t-IRA呢 (目前t-IRA裡面沒錢)?
是打電話給前公司401k 請他直接開支票給t-IRA嗎 (給他們IRA的帳戶號碼)?
再請問 Direct rollover 和 trustee-to-trustee transfer的不同點是?
兩者好像都是No taxes will be withheld from your transfer amount.
一個是從401k轉出去 另一個是從IRA到IRA嗎?
那如果我從401k轉到t-IRA 算是 Direct rollover 而不是 trustee-to-trustee 吧?
謝謝大家的資訊分享，也謝謝C大的詳細解說
: : 我想把錢都轉到IRA後才離開美國 之後就都線上操作這樣
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※ 編輯: Howardphan (144.15.223.8), 03/15/2016 07:49:05
※ 編輯: Howardphan (144.15.223.8), 03/15/2016 07:54:29
1F：→ cchris: 兩者一樣,同義複詞;他們會開支票給新IRA,有可能寄給你 03/15 08:23
2F：→ cchris: 然後你再拿去存;你可以問能不能直接寄給新銀行 03/15 08:24
3F：→ Howardphan: 再次感謝C大 03/15 13:31
4F：推 mastadge: I have twice asked Wells Fargo IRA to request direct 03/16 05:34
5F：→ mastadge: transfer from 401k account. No problem at all. 03/16 05:34
6F：→ Howardphan: 所以要問wells Fargo IRA. 而不是問前公司的401k 03/16 15:10
7F：→ Howardphan: 的管理者? 03/16 15:10
其實我搞不太清楚 到底是要問前公司401k 請他們轉錢到我開的t-IRA
還是 要求我開的t-IRA 請把我在前公司401k存的錢 轉進來
(表達能力不佳 請見諒)
※ 編輯: Howardphan (76.95.142.199), 03/16/2016 15:14:40
8F：推 mastadge: 後者。請Wells Fargo 跟401k帳戶要求轉帳 03/16 22:40
9F：→ mastadge: 直接走進wells Fargo 問就對了 03/16 22:41
10F：→ Howardphan: 謝謝M大.... 03/17 01:50
11F：→ Howardphan: 原來M大是我高中同學!!! XD 03/17 01:57
12F：推 mastadge: lol 03/17 02:00