背景:師範學校體育科系 純粹考興趣 一.投信投顧一科 已經考過信託和高業 所以我是採取高業+投一科來取得投信投顧業務員的資格 跟用信託+投乙科所發的合格證明會有點不同 測驗結果102/02/06(電腦) 投信投顧相關法規88分 準備心得: 因為已經考過高業，所以這科準備起來相對輕鬆，用的是證基會的書，內容完全看 不下去，所以用很快的速度大概看過一遍，而且少部分內容和高業的法規有點相似 ，然後就開始寫考古題，寫了大概5份左右吧，然後把錯的題目認真檢討過，考前 只要看考古題就夠啦，雖然說電腦的題目比較隨機，但還是會有一定比例的考古題 ，準備時間約兩週吧，一天大約看1-2小時，因為只是考興趣，不喜歡把時間壓太 緊迫，而且報名費很貴阿，電腦只考一科就要880元，所以寧願準備充裕點一次考過。 二.期貨商業務員 測驗結果102/3/3(筆試) 法規70 實務80 準備心得: 只看老莫的書，老莫只把會考重點的重點列出，證基會的書內容太多，後面例題 也太多根本不會想看，考高業老莫和證基會都有買，證基會幾乎都沒動過，期貨 學乖了，老莫的書內容簡單易懂，而且也比較便宜，一樣先快速把內容看過一便 ，看完第一次理解度大概不到五成吧，沒接觸過期貨選擇權一開始會看的蠻痛苦 的，尤其選擇權的那裡卡很久，但沒關係就是直接寫考古題，每寫一份完都要認 真檢討，再去書中找內容來理解一次，寫了好幾份之後，就可以漸漸抓出考的重 點在哪裡，我個人覺得這樣的方式比整本書再重看一次的效果還好很多，老莫書 裡面的口訣要背起來很好用：買低賣高，正基大、多有利、基弱多利等等...， 答題速度會快很多，就不用慢慢推導了，準備時間約三週，每天約1-2小時，這科 準備的有點趕，畢竟是完全沒底子，反正最後就是狂寫考古題就對了，最後很幸 運的通過了。 三.理財規劃人員 測驗結果102/04/16(電腦) 理財工具:82 理財實務:74 準備心得: 金研院的考試真的很誇張，每場假日報名都滿滿，所以只能平日請假去應考，不想 拖太久，考完期貨後其實就有準備要考，但一開始總是都很混看也沒看進去，看的 很慢，大概是從清明連假開始認真看，理規內容就是什麼都考一點，理財工具的部 分不算太難，因為內容大概是前面幾張證照的綜合版，而且不會考太深，CAPM、債 劵定理、總經、選擇權合約等等...，唯一要背的可能是保險的部分。重點應該是 放在理財規劃這科，最大的關鍵當然是貨幣的時間價值要搞懂，複利終、複利現、 年金終、年金現四個表，計算不會太難，反而是要了解題目要問什麼，是要算未來 價值、還是未來的金錢目標要折現，幾個常考的公式也要背一下，理財成就率、 財務自由度、收支平衡點、資產成長率、所得替代率、K=m(V-F)、保險額的三種計 算、勞保年金計算，準備方式一樣都先看過一遍，再來練習考古題，總共練習十幾 屆的題目，然後再去對照東展後頭的詳解，規劃這科計算的部分比重很大，親自動 筆算才知道哪裡不會，到最後反而不會怕計算題，而且有些題目會重複出現，連答 案都記起來了，考試出來就賺到了，當天考就有好幾題這樣，但是正式考這科還是 寫的有點抖，大約有十幾題的完全沒看過的題目，電腦考真的題型比較難掌握，所 以有出現的考古題更是不能失誤要全拿下，而且這張證照兩科分數不能互相彌補， 都要70分以上，不是總分140就好，所以印成績的時候還是很緊張，幸好最後有過。 總結： 考過了訪間所謂的五金證照，還有一張金融常識，其後大概花半年，不像版上很多 神人，都看幾天就考過，畢竟自己沒有時間壓力，也不想浪費錢，充分準備完再去 考，除了高業考兩次，其他都是一次通過，在選擇考試書籍的方面，自己的心得是 ，老莫有出就買老莫，再來才是買東展，因為東展後面都有附考古題詳解，寫考古 題才有辦法檢討，至於證基會題內容我個人看不下去，題庫也超多沒篩選過，而且 又最貴，其它家的出版社我不清楚，因為我沒買過，考完那麼多張證照，純粹是充 實自己，增加點理財知識，好像也不能幹嗎? 以上心得提供大家參考~~~~~ --

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