不知不覺， 每個月在結帳收款叫貨中， 還得被文章期限追的跑的日子， 也已經快四年了！ 從今年開始， 過年的那個月就給自己放個假吧~ 以後過年當月不會更新每月閒聊， 大家好好放鬆過年，我也偷一個月的懶， 就別管這些煩心的事了，哈。 在這邊跟大家拜個早年啦！ ----- 這個月的水電材料相關價格， 鐵、白鐵五金配管：白鐵漲價 鍍鋅的零件是還好， 有的東西還有微降一點， 但是白鐵的東西漲幅就算多了， 這個月甚至白鐵的東西， 因為漲價比較多，還傳了兩次報價， 接下來不敢說會爆衝多高， 但自己是看應該一兩個月就漲一下， 然後漲到年底吧。 塑膠管另件：平盤 電線纜：大漲 這個月的銅價，因為在萬三左右盤了一會， 所以"只有"漲了牌價的20%， 但是隨著銅價這兩天的突破， 線廠發公告說二月可能至少要漲兩次， 大概下禮拜開始就會先再漲15%以上， 快一點的話， 二月底可能一卷2.0就會去探2500了， 一樣， 不管要做什麼， 只要跟電線有相關，都是越早做越好。 ----- 這個月真的要說的話， 我覺得算是資訊量有點多的一個月份， 一樣，分板塊講， 基本上只講這個月比較關鍵的， 有些是以前就有講過的內容，就不贅述了， 想進一步了解的再自行詢問吧。 美國： 目前川普就是要開始搞新門羅主義， 可能也可以講後川普主義， 要把大部分的精力收縮回美洲附近， 像委內瑞拉跟格陵蘭就是案例。 面對這樣有點極端的作法， 隨著這些政策帶來的風險及不確定性， 開始有越來越多的國家主權基金、 養老基金、大型跨國企業等等， 都開始考慮要減碼美債， 這將會推升美國的長期利率， 對於企業的持續發展會帶來極為不利的影響， 並隨著資金流出美國， 美元中長期走勢變的偏弱， 搭配美國再製造以及要調整貿易逆差， 個人看美元要走一段長空。 中國： 目前為了解決對外過於龐大的貿易順差， 中國一定要讓人民幣升值， 這個是風險最小，收益最高的一個選擇， 而在中國採取動作來達成這個目的時， 取消優惠出口政策、對匯率的人為控制等等， 中國國內以出口為主的產業會受到針對性的打擊， 這也同時能達到中國去產業內卷的目的， 在這樣的前提下， 其他各國原本得跟中國企業競爭的相關產業， 此消彼漲下，或許會迎來一波谷底反彈， 建議多關注一下相關的行業類股。 歐洲： 歐洲在美國的壓力下， 目前也在反應歐元對美元的升值， 但一方面對美出口降低， 但同時中國對歐元竟然是進一步貶值， 導致歐洲現在面臨極大的貿易壓力， 到底歐洲有沒有辦法給予中國壓力， 來緩解他們對中國極大的逆差， 這個可能是今年的關注重點， 如果能提出有效的辦法， 那或許可以看到人民幣加速升值， 反過來，要是束手無策， 那今年的歐洲會非常的慘， 因為如此，要加緊拓展新市場， 歐洲最近跟南美洲的主要國家達成了新的自由貿易協議， 這種把手伸進川普後院的舉動， 會帶來什麼影響， 也是接下來值得關注的焦點。 台灣： 目前台幣太弱了， 幾乎可以說是亞洲對美元最弱的貨幣， 台股目前可以有這個漲幅， 跟這點脫離不了關係， 或許可以從這點去做一個推測， 如果股市繼續走強，那台幣就很難爬起來， 如果股市開始走弱，那台幣升值的力道就會開始湧現， 當然， 到底股市先走還是台幣先動， 這還需要時間觀察， 但這樣的關係，應該成立的可能性是非常大的。 不過我個人實在不看好未來幾年的經濟發展， 台灣目前太過仰賴電子、半導體， 但像有人說過， 以西部淘金舉例的話， 這些產業都是鐵鍬， 現在為了挖AI的金礦， 大家瘋搶鐵鍬， 搶到漲翻天，但真的有看到金子了嗎？ 等到AI競爭的結果出來， 剩下兩到三家品牌形成寡佔市場後， 不一定鐵鍬的價格會馬上下來多少， 但就像前疫情時代， 大家都瘋在家運動， 或是騎自行車上下班來避免群聚， 當時做腳踏車跟運動器材的， 哪個業績不是翻上天去， 但到現在後疫情時代呢？ 在幾年間透支了未來可能五到十年動能的情況下， 幾家龍頭的公司，近幾年的股價， 可以看看有多少是左上右下的， 要趴多久新的成長性才會出現？ 所以要是當電子、半導體的衰退到來， 以這些產業為主體的台灣經濟， 要低迷多久，真的不好說， 最起碼個人是看兩年起跳， 所以說，在股市上三萬三的此時， 見好就收，留得青山在，不怕沒柴燒！ 金屬： 貴金屬上個月才講過， 不知道有多少人看到這個月的漲幅衝進去買的... 經過這兩天連同夜盤的洗刷， 不知道都還好嗎...？ 貴金屬的創高， 只代表投資人對於目前的環境已經越來越不信任， 在這種氛圍下，黃金也已經從避險資產， 被炒作成一種高風險的投機資產， 還是建議，別碰黃金了， 有太多東西可以看，這種已經幾個標準差外的標的， 給機構跟量化交易去玩吧~ 其實到目前為止， 是各種金屬幾乎都在漲， 但大家要放亮眼，別輕信那些投信、財金新聞的劇本， 說什麼供不應求啦、AI需求大增導致上漲啦等等的敘事， 要搞清楚， 漲的不是只有銅欸， 連什麼鈷、鎢、鋅都在漲， 這些都供不應求？AI都用的到？ 純粹是這些大類商品， 前面都走了兩到三年的空頭或是平盤， 現在該輪到它們了， 而要炒做，就得有故事，所以消息就出來了， 別對AI太樂觀啊！ 原油： 在過去一段時間， 油價基本上都在55-60間徘徊， 也因為價格低， 所以通脹的數字被壓得很好看， 但目前油價已經向上突破65， 要是站穩，下一關就是往70邁進， 要是真的這樣走， 對於通膨的拉抬，會有很明顯的效果， 加上各種原物料價格的齊揚， 今年的物價，大家要有心理準備， 可能不是什麼5%、10%的等級， 我自己是抓20-30%以上。 房地產： 目前房地產因為政策、信心的關係， 持續在低點徘迴， 但像我前幾個月的文章講過， 我判斷的低點大概是在去年底到今年中左右， 接下來大概要盤一年讓量出來， 所以如果在資金要從各種估值過高的標的轉移， 不過不知道要放到哪的情況下， 以台灣的情況來說， 至少六都的都會區，應該都有不錯的抗壓能力， 現在到年底應該都滿適合挑選物件的， 要是有能力有管道貸款， 利息稍高一點沒關係， 但至少面臨到的風險會少掉很多， 不過個人建議， 最好是挑十年內的房子， 那種買來可能只需要小地方修改一下， 油漆處理一下就可以使用的標的是最好的， 原因下一段裝潢部分說明。 裝潢、改修： 今年就裝潢市場來說， 又是什麼都漲的一年， 光老生常談的廢棄物， 最近因為土方之亂的關係， 導致廢棄物的部分也變得更加嚴格， 現在除了裝潢場之外， 本來一些水電居家維修更換下來的設備， 像是馬桶、鏡子等等， 以前還可以付錢處理的地方， 現在是直接都拒絕處理了，怕麻煩， 所以價格又往上抬了抬。 再來就是裝潢會用到的東西， 以我自己水電材料相關的產品， 去年底到現在有報漲價的東西， 電線、馬達、五金銅器、壓接端子、無熔絲開關等等， 其他像開關插座是有聽到要漲價的風聲， 不過目前還沒有確切的日期出來， 而今年衛浴品牌的目錄更新大概也都會提早， 因為本子裡的五金銅器， 現在幾乎都是賣一支賠一支在做， 應該是撐不到過去八、九月在換。 以上的品項，沒人在跟你漲3%、5%的， 漲價幅度最少都是20%起跳， 其他像是冷氣的銅管， 鋁門窗等等， 材料也都是漲到爆炸， 去年初做100萬的東西， 今年同品質條件下， 不知道內容剩有沒有七成， 所以前面才建議， 如果有要買房子， 最好挑一些不太用裝潢的買， 而要是需要大整修一番才能使用的物件， 不要想等看看價格會不會回落， 至少我看到今年年底都很難， 要做就趁早做，越早做越便宜， 因為可能景氣不好，做的人少， 但東西價格就在那，進價就是高，降不到哪去， 只有頭洗下去做，或是眼睛遮起來放給它爛， 在這種情況下， 找工班時多小心一點吧， 是各種奇形怪狀故事的好發期呢~ ----- 總結： 今年各種資產的起起伏伏可能會令人眼花撩亂， 但要請各位知道， 今年影響各種價格漲跌， 最重要也最底層的原因， 就是匯率， 匯率會是今年影響資金流動最主要的原因， 而這場匯率的抬面下戰爭， 其實真的很精彩也很好看， 只要緊盯匯率， 很多問題都可以迎刃而解， 同時也因為匯率牽扯太大， 所以基本上沒有暗箭，都是明刀， 跟著匯率走， 可以幫你在投資標的選擇上， 避開很多不必要的風險。 大概是這樣， 快過年了， 希望今年也都能繼續平安度過！ ----- 最後照慣例自肥一下， 如果有設計裝潢或是水電材料的需求， 都歡迎加我們簽名檔的官方line帳號詢問， 雖然我們沒有精美的網站跟短影音可以看， 但我們這邊介紹的工程， 會由工班跟我們兩邊同時負責，不怕有事情無法處理。 我們這邊場勘估價會有場勘費用產生，有施作會扣除， 另外一開始的詢問都需要時間，如果很趕時間的， 或是要找免費場勘的，可能就得另外找看看。 -- 台中的在地水電材料行 LINE ID：@zhaoshun QR code：https://imgur.com/a/C1uWPQ4 有任何水電材料的需求或問題，歡迎站內信，或是加官方LINE詢問， 也有提供負連帶責任轉介紹各種施工工種的服務喔！ EX：設計、統包、水電、弱電、泥作、木工、油漆、廚具、冷凍空調、系統櫃 --

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