作者tralwizard (咕嘎--(ノ‵□′)ノ～┴)
看板Insurance
標題[險種] 37歲男 既有保單檢視及新保單規劃
時間Mon Dec 25 21:30:14 2023
一、性別：男
二、年齡：38
三、職業/工作內容：一般上班族
四、保障需求：（請以IE開啟
http://goo.gl/Atpsj進行試算）
五、保費預算：15000~20000
六、健康告知：
（下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
（按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：
http://0rz.tw/8IOpS）
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)否
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？(胃部疾病/
肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否未介於16.5至28之範圍（BMI=體重/身高^2）？否
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上？
（兒童）是否為早產兒、或出生時體重是否低於2500g？
七、常用交通工具：機車
八、預計規劃：以前保險都是家人幫忙規劃的，最近有認識的業務幫忙看發現少重大傷病
/重大疾病，推薦了SWY作為彌補這塊的方案，想請教檢視是否有需要調整或是換保的部分，
感謝。
九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）
保險公司：中國信託
購買時間：93年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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愛我一生終身保險-乙型（93） TWDB 10萬 終身 0
安心健保醫療日額保險附約 HIRN 500 至74歲 1145
長安傷害保險附約 SPAR-1 100萬 至70歲 1440
新住院醫療保險附約 HNRB 計畫二 至74歲 4463
歲歲平安傷害醫療保險附約-甲型 SMRA 3萬 至69歲 435
生命之愛附約 LAW2 10萬 至99歲 0
保險公司：新光人壽
購買時間：91年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新長安終身壽險（92） CJ 50萬 終身 8310
安心住院保險附約 7 計畫20 至75歲 2975
保險公司：新光人壽
購買時間：90年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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防癌健康終身保險 DF 100萬 終身 2975
美麗人生終身壽險 YP 50萬 終身 5080
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：富邦
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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富邦人壽醫卡放心重大傷病保險 SWY 50萬 20年 24500
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1F：→ simp1e7777: 1、重大傷病看台壽能不能直接附加就好，然候台壽實支 12/25 21:40
2F：→ simp1e7777: 的自付額可以加上 12/25 21:40
3F：→ simp1e7777: 2、新光也可以用附加的癌症一次金跟重大傷病 12/25 21:40
4F：→ simp1e7777: 3、有多餘的預算把失能的缺口補一補，有家庭責任，定 12/25 21:40
5F：→ simp1e7777: 壽可納入規劃 12/25 21:40
6F：→ tralwizard: 感謝7777大回覆，那我把SWY調整往台壽的附加看看 12/25 22:20
7F：→ bryant0727: 全球DCE+XDE即可 12/26 12:31
8F：推 waterje8: 把重大傷病加在台灣人壽的附約裡即可，另外加購癌症一 12/26 18:15
9F：→ waterje8: 次金，新光的主約期滿應該無法加掛癌症一次金的附約了。 12/26 18:15
10F：→ waterje8: 另外建議思考是否有房貸及家庭責任，用保誠規劃定期壽險 12/26 18:15