作者iPhong (prologue)
看板Insurance
標題[險種] 40歲男 新保單規劃
時間Tue Oct 11 15:39:03 2022
請詳述以下資訊
一、性別：男
二、年齡：40
三、職業/工作內容：藥師
四、保障需求：基本罐頭保單 40歲適合的長期保單
五、保費預算：4萬以內
六、健康告知：
（下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
（按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：
http://0rz.tw/8IOpS）
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
七、常用交通工具：公車 捷運
八、預計規劃：基本罐頭保單
1.意外險
2.殘廢險/殘扶金
3.定期壽險
4.實支實付醫療險
5.重大疾病險
6.年金險
九、現有保險：無
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
A保經
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https://i.imgur.com/YBZqYKv.jpg[/img]
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B保經
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https://i.imgur.com/WVFMF2t.jpg[/img]
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1F：→ simp1e7777: ［台灣］ 10/11 15:49
2F：→ simp1e7777: 1、主約改成傳承富利 10/11 15:49
3F：→ simp1e7777: 2、自付額不一定要加 10/11 15:49
4F：→ simp1e7777: 3、意外險規劃在台壽CP值較高 10/11 15:49
5F：→ simp1e7777: ［全球］ 10/11 15:49
6F：→ simp1e7777: 1、XCC不一定要規劃 10/11 15:49
7F：→ simp1e7777: ［缺口］ 10/11 15:49
8F：→ simp1e7777: 1、目前的缺口失能，如果有家庭責任可以多補強定期壽 10/11 15:49
9F：→ simp1e7777: 險 10/11 15:49
10F：→ funnyhouse: ★ 成人保險規畫要考量實際家庭責任跟最大經濟損失， 10/11 15:54
11F：→ funnyhouse: 投保範圍應注重身故/重症/高額自費醫療/失能照護的狀 10/11 15:54
12F：→ funnyhouse: 況。 10/11 15:54
13F：→ funnyhouse: 【台壽】 10/11 15:54
14F：→ funnyhouse: T02H3：以10萬專案出單必須是標準體才會承保，對成人 10/11 15:54
15F：→ funnyhouse: 而言相對嚴苛，一般會選T09I0做主約。 10/11 15:54
16F：→ funnyhouse: 【全球】 10/11 15:54
17F：→ funnyhouse: XCC：特點是與癌共存時能長期賠付，多數還是會選擇先 10/11 15:54
18F：→ funnyhouse: 保高額一次給付，預算有餘或是選擇不多時再考慮XCC， 10/11 15:54
19F：→ funnyhouse: 其它方案比如增加XDE或考慮遠雄、中壽內容。 10/11 15:54
20F：→ funnyhouse: 【方案B】 10/11 15:54
21F：→ funnyhouse: 以保障統合表不容易正確判斷相當的組合內容，應提供主 10/11 15:54
22F：→ funnyhouse: 附約名稱加保額才準，惟可看出B組合的內容偏向壽險、 10/11 15:54
23F：→ funnyhouse: 失能險，而對癌症、重大傷病理賠偏弱。 10/11 15:54
24F：→ peterL0801: 1.台壽意外險相較cp值高 10/11 21:19
25F：→ peterL0801: 但主約留意看體況 10/11 21:19
26F：→ peterL0801: 2.失能險建議另外拉出來看 10/11 21:19
27F：→ peterL0801: 也是目前的缺口 10/11 21:19
28F：→ peterL0801: 3.除此之外以現在處於累積財富階段， 10/11 21:19
29F：→ peterL0801: 也請留意未來退休金的問題 10/11 21:19