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一、性別:女 二、年齡:30 三、職業/工作內容:資訊業/業務 四、保障需求:醫療/癌症/重大傷病/失能/意外 五、保費預算:3~4萬/年 六、健康告知: (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否 (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否 (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否 (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否 (8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否 (兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上 七、常用交通工具:大眾運輸:捷運、公車(客運)、火車 八、預計規劃: 原本多年前保了國泰人壽的真安心/真安順終身住院/手術險,但年輕不懂事也捨不得花錢,保額單位小保障低,不符需求。目前已解約。希望將預算做更有效率的運用。男朋友用板上罐頭保單幫忙建議以下新保單規劃 九、現有保險: 小時候媽媽有幫買新光人壽壽險200萬(終身險/已付清) 十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種) 保險公司:台灣人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 台灣人壽 福滿人生終身壽險[ T02H0] 10萬 20年 2910 台灣人壽 新住院醫療保險附約[HNRB] 計畫三 1年 4658 台灣人壽 一年定期防癌健康保險附約[YCC] 200萬 1年 3100 台灣人壽 卡安心一年期定期重大傷病保險附約[CIR3] 10萬 1年 280 台灣人壽 長安傷害保險附約[SPAR] 50萬 1年 800 台灣人壽 年年平安傷害醫療附加(一般實支)[SMR2A] 3萬 1年 612 保險公司:全球人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 全球人壽 失扶好照終身健康保險G版[LDG] 1.5萬 20年 6060 全球人壽 醫療費用健康保險附約[XHR] 計晝五 1年 4775 全球人壽 失扶65定期健康保險附約[XDK] 5萬 20年 1400 全球人壽 醫卡照重大傷病一年期健康保險附約[XDC] 50~100萬 1年 3200 保險公司:友邦人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 友邦人壽 平安定期壽險[JTL] 100萬 10年 1430 友邦人壽 十一助行失能照顧保險附約[YRDR2] 500萬 1年 1200 保險公司:富邦產險 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 富邦產險 easy go 計畫六 1年 3191 以上試算約年繳3萬5內尚符合預算 不知版上前輩有無更好建議? 謝謝! ----- Sent from JPTT on my Samsung SM-P610. --



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1F:→ FinanceBrain: 有預算上的考量的話就把XDK/XDJ 把5萬預算平均打散 11/17 00:29
2F:→ FinanceBrain: 吧, 11/17 00:29
3F:→ FinanceBrain: 原因終身失能只有1.5萬; 11/17 00:29
4F:→ FinanceBrain: 否則已經有200萬終身壽險,台壽的主約其實可以考慮P 11/17 00:29
5F:→ FinanceBrain: DI7的,但是會拉高預算到4w 11/17 00:29
6F:→ FinanceBrain: 3191應該是計畫四吧... 11/17 00:33
7F:推 beetle115: 建議LDG、XDK可以規劃年期,保費壓力較低,豁免期也拉 11/17 20:58
8F:→ beetle115: XDK可以將一些額度拉至XDJ,其餘沒太多的問題 11/17 20:58







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