作者vivienwus ()
看板Insurance
標題[險種] 31歲男 新舊保單檢視
時間Mon Dec 24 18:10:28 2018
一、性別:男
二、年齡:31歲
三、職業/工作內容:一般上班族
四、保障需求:癌症/重疾、死殘
五、保費預算:
六、健康告知:
2017年10月曾健檢,BMI26,總膽固醇和低密度脂蛋白膽固醇略為超標,其他體況則無。
七、常用交通工具:大眾交通工具
八、預計規劃:癌症/重疾、殘廢殘扶、壽險。
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
【遠雄】購於104年06月
HU1-20 保額500萬
【全球】購於104年06月
NPH 保額500
XHR 計畫4
XAR 100萬
XMR 保額5萬
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
【遠雄】解約
【全球】
NPH 保額500(維持)
XHR 計畫5(調整)
XAR (解約)
XMR (解約)
XFI 保額9萬(新增)
【台壽】(新增)
PDI3/T01M1 保額100萬20年
HNRB 計劃3
YOA 保額5萬
CIR3 保額100萬
YCC 保額200萬
【友邦】(新增)
JTL 保額100萬10年
YRDR2 保額500萬
【和泰】(新增)
意外險 保額500萬
此文為代先生檢視。
前陣子檢視完自己的保單,回頭才發現先生每年保費高得嚇人,希望也能盡快做調整。
目前小家庭無任何貸款,一兩年內則有育兒規劃。
先生做為主要經濟來源,希望可以在癌症/重疾、殘廢、壽險的部分有完整保障。
上述大部分保單內容參考自置頂罐頭,但仍有幾點想請教各位:
1. 由於全球已有主約,因此沒套用罐頭推薦的LDC,
而是將台壽主約從罐頭推薦的福滿人生改成好心200,不知這樣的調整是否恰當?
2. 在已有XHR計畫4的情況下,是否有需要調整成計畫5?
補充:
1. 重新再看一遍,發現意外險並不能取代壽險。請問如果不保和泰意外險,是否有推薦
的定期壽險呢?
2. 又,考慮到預算,失能的部分好像規劃得太多了。如果調降YOA的保額是否合理呢?
感謝各位!
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1F:推 LebronBest06: 1.當然比較好,一點終身都沒,只有定期後面保費很嚇 12/24 18:12
2F:→ LebronBest06: 人,只能風險自留。 12/24 18:12
3F:→ LebronBest06: 2.體況要寫新的健康告知喔! 12/24 18:14
4F:→ LooKMeUUU: 500萬HU1好驚人啊... 12/24 18:15
5F:→ LooKMeUUU: 更換部分沒問題,但我建議可以留XAR30+XMR5萬,至少讓 12/24 18:16
6F:→ LooKMeUUU: 意外醫療有保證續保。 12/24 18:16
※ 編輯: vivienwus (218.212.150.238), 12/24/2018 18:56:58
7F:→ ecologi: XAR 30萬附加 XMR 3萬 12/24 23:02
8F:→ vivienwus: 謝謝各位的建議以及來信的提醒,會好好研究參考的! 12/25 02:15