性 別：男 年 齡：31 職 業：電子業 工作內容：工程師 居住區域：台北 工作區域：台北,桃園,新竹,台中,偶爾短期國外出差 婚 姻：未婚 子女狀況：無 (一)目前已有保障(請詳列) ~~~南山人壽~~~ (1)南山康樂限期繳費終身壽險(主約) 險種代碼 險種名稱 元/份/計劃數 生效日 20IPLNE 南山康樂限期繳費終身壽險(20年期) 220,000 85/05 20TRD 新二十年期定期保險 480,000 85/05 HS10G 南山人壽住院醫療保險附約 10 85/05 SIRE 南山人壽手術醫療保險附約 500 85/05 HIRE 南山人壽住院費用給付保險附約 1,000 85/05 PAR1N 南山人壽新人身意外傷害保險附約 2,051,282 85/05 20PLICLC 二十年限期繳費終身個人防癌保險 2 85/05 AI1N 南山人壽傷害保險附約 500,000 95/04 SIR75O 南山人壽新手術醫療保險附約 1,000 95/04 DHI11N 南山人壽意外傷害醫療日額給付附加條款 1,000 95/04 AMN1Q 南山人壽新傷害醫療保險金附加條款 30,000 98/08 EDDR4AQ 南山人壽康祥一生終身健康保險附約 300,000 98/08 NDLRAQ 南山人壽特定傷病終身健康保險附約 500,000 98/08 以上保費總計 27,150(年繳) (2)南山康寧終身壽險 險種代碼 險種名稱 元/份/計劃數 生效日 20DDPLE 南山康寧終身壽險 300,000 85/05 以上保費總計 1,890(年繳) ~~~富邦人壽~~~ (1) 安泰富貴終身壽險 (主約) 保險項目: 　 元/份/計劃數 生效日 安泰富貴終身壽險(繳費20年) 15萬元 94/09 意外身故及殘廢保險金 100萬元 94/09 日額型意外傷害住院醫療保險附約 20單位 94/09 安泰防癌終身健康保險附約 3單位 94/09 保險費豁免附約 94/09 以上保費總計 13,294(年繳) ~~~國泰人壽(公司團保)~~~ (1)福利團體定期壽險 40萬 (2)福利團體傷害保險 160萬 (3)福利團體健康保險 --> 每日住院經常費限額: 1,000 --> 每次外科手術費限額: 30,000 --> 每次住院醫療費限額: 25,000 --> 每日醫師診查費限額: 500 (二)欲規劃保障、建議書、規畫目的與問題(請詳列) 最近準備要繳保費了,想要針對一些部分做修改: 1. 針對七項重大疾病部分, 有打算做解約/新增的動作如下~ 解約 --> 康祥一生終身健康保險附約(EDDR): 30萬保額 (年繳保費: 6,060) 新增 --> 法國巴黎人壽金健康專案計畫三: 100萬保額 (年繳保費: 1,900) 這樣做會很不妥當嗎?感覺這樣似乎比較符合效益.....XD 2. 將實支實付部分作加強(提高額度或是轉換??): --> 將HS提高到20單位 --> 南山(HS)轉換為富邦(NHR) : 20單位 (年繳保費: 約5,000??) 請問這樣子的修改是否恰當,或是其中仍有盲點存在呢? 另外,富邦實支實付部分,其中醫療雜費部分是否有包含治療癌症相關費用呢? 例如標靶治療,化療或是放射治療等.... (三)壽險公會需求分析結果 http://www.lia-roc.org.tw/index02/retire/insurance4.htm (請詳列結果) 你需要現金 164萬 ＋ 生活費 72萬 － 已準備 438萬 ＝ 家庭保障需求尚不足 0萬 --

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